Како је ДеФи простор постао велико плодно тло за крипто Понзи шеме

Велики број недавних Понзи шема је користио инфраструктуру децентрализованих финансија (ДеФи) за превару својих клијената. Овај чланак истражује ДеФи екосистем и како преваранти могу да га искористе за крађу од крипто новајлија.

ДеФи је широк термин за финансијску инфраструктуру и финансијске услуге које се пружају на јавним блок-чејновима путем технологије паметних уговора. Етер
ETH
еум, Бинанце Цхаин, Цардано
ADA
, и Солана
SOL
су међу најпопуларнијим блокчејновима паметних уговора, омогућавајући програмерима да креирају дАппс (децентрализоване апликације) на својој мрежи. Ове дАппс се могу користити у различите сврхе, али већина њих је финансијске природе, што доводи до израза „ДеФи“.

ДеФи развој је напредовао до тачке у којој постоје шаблони за креирање токена, омогућавајући свима да креирају токен за неколико минута без икаквог знања или искуства у програмирању. Ово отвара врата Пандориној кутији у којој креатори токена могу креирати сјајне децентрализоване апликације док злонамерни људи могу да користе технологију за креирање злонамерних дАппс-а као што су Понзи шеме.

Понзи шеме су у пракси незаконите. Неки блок ланци су, међутим, децентрализовани и не постоји јединствена надлежност задужена за спровођење усаглашености са локалним законима. Неки централизовани блок ланци су базирани у областима са мало или нимало надзора над њиховим радом. Ово отвара врата преварантима да поставе Понзи шеме на овим ланцима.

Већина блокова који омогућавају развој и примену дАппс не захтевају процес познавања свог клијента (КИЦ). То значи да људи могу анонимно да креирају дАппс.

Дакле, шта су тачно Понзи шеме и како оне функционишу у ДеФи простору? Понзи шема, названа по италијанском преваранту Чарлсу Понцију, је инвестициона превара која плаћа постојеће инвеститоре средствима прикупљеним од нових инвеститора. Не улаже нужно средства инвеститора, али обећава постојећим инвеститорима високе приносе у кратком временском периоду, који су често већи од свих осталих маинстреам приноса.

Понзи шеме се ослањају на неограничено повећање броја нових инвеститора. Ако Понзи шема не успе да привуче нове инвеститоре, брзо ће пропасти. Штавише, ако велики број инвеститора пожури да повуче своја средства, Понзи сплеткароши схватају да губе новац и затварају радњу јер нису у стању да измире дугове. У другим случајевима, власти могу извршити рацију у канцеларији Понзи шеме и, након што открију да је у питању нелегално предузеће, одмах пропадне.

На пример, најновија Понзи шема укључивала је Едија Александра, извршног директора ЕминиФКС, који је обећао инвеститорима недељни повраћај улагања од 5%. ФБИ га је ухапсио прошле недеље јер је наводно преварио своје клијенте за више од 59 милиона долара. Тврдио је да има систем „Робо-Адвисор Ассистед Аццоунт” који би улагао новац у криптовалуте и Форек. Чувајте се таквих превара и практиковајте дужну пажњу пре него што уложите у такав производ.

Понзи шеме у ДеФи простору могу имати другачији приступ превари купаца. Ово може да варира од обећања наредних 100к
ЗРКС
моонсхот (жетон који се продаје по ниској цени у замену за легитиман новчић/жетон уз обећање да ће се вредност новог токена повећати 100 пута) за обећање високих награда за улагање за нове власнике токена. У другим случајевима, ДеФи Понзи преваранти ће продавати токене несуђеним купцима, обећавајући велике награде за улагање.

Награде за улагање и узгој приноса су две најпривлачније карактеристике у ДеФи екосистемима. Корисници ДеФи-ја ће депоновати и закључати своје токене на платформи како би зарадили огроман годишњи процентуални принос јер се ДеФи екосистеми ослањају на уложене токене ради консензуса. То значи да ако уложите своје токене на ДеФи платформу која се исплати, рецимо, 1000 процената (да, они могу добити толико) годишње, имаћете 10 пута више токена годишње.

Међутим, пошто већина учесника такође улаже, награде за улагање износе инфлацију токена, што снижава цену. То значи да да бисте продали своје уложене токене за профит након годину дана, екосистем мора да доживи значајан пораст нових инвеститора како би надокнадио повећање понуде. Пошто се ослања на нове инвеститоре да би одржали своју вредност, сличан је другим Понзи шемама.

Наравно, неће се сви сложити са мном, али сличности су упадљиве. Ако ДеФи протокол са високим наградама за улагање не привуче нове инвеститоре и није у стању да сагори вишак понуде, његова цена се често руши.

Преваранти који су продали токене за Битцоин, Етхереум, Бинанце Цоин или било који други наизглед вредан токен остварују највећи профит. Једноставно речено, преваранти продају својим клијентима средство које могу да надуве за имовину коју не могу, обећавају високе приносе, а затим преплаве тржиште са више токена у замену за више токена које не могу да надуве након што ДеФи протокол постане активан.

Пољопривреда приноса, с друге стране, зависи од заједнице која обезбеђује ликвидност учесницима да купују новосковане жетоне на децентрализованој размени. Пољопривредник ће технички купити једнак износ од две имовине. Половина иде на тек исковани токен, а друга половина на контра жетон/кованицу као што је Етхереум или УСДТ.

Након тога, нова ликвидност се додаје у фонд на платформи аутоматизованог маркет мејкера ​​(АММ) (често се описује као децентрализована размена). Нови учесници у овом скупу могу аутоматски да конвертују своје токене као што су Етхереум или УСДТ за тек исковани токен. Накнаде које се наплаћују за трансакције у овој групи се аутоматски дистрибуирају добављачима ликвидности (пољопривредницима приноса).

Да би константно зарађивали високе приносе од фарми приноса, преваранти могу да наплаћују високе накнаде за трансакције, а будући раст у великој мери зависи од огромног повећања броја нових корисника. Већина приносних фармских награда биће деноминирана у новоискованом токену. Како се ДеФи Понзи шема шири, преваранти често нападају ову аутоматизовану ликвидност тако што мењају новостворене жетоне за новчић/жетон, спуштајући цену на нулу или близу ње. Пољопривредници приноса и учесници у већини ДеФи Понзи шема често остају да држе милијарде безвредних токена.

Постоји велики број ДеФи протокола који својим инвеститорима пружају вредност и корисност. Други спречавају превару пролазећи кроз ревизијске сертификате, док други планирају периодично спаљивање токена како би смањили инфлацију.

Као нови крипто трговац који жели да инвестира у ДеФи, кључно је осигурати да се токен који купујете не ослања на раст нових корисника, јер ово има јаку корелацију са Понзи шемама. Штавише, ако високи приноси обећани ДеФи протоколом нису резултат стварања вредности и корисности, они су највероватније резултат нових инвеститора, што повећава корелацију са Понзи шемама.

Скоро све ДеФи преваре приписују крађу средстава клијената „непознатим преварантима“. На пример, браћа оснивачи јужноафричке шеме Африцрипт ДеФи Понзи наводно су украли 3.6 милијарди долара у ономе што се сматра највећом ДеФи пљачком у историји. Пре него што су преварили више од четврт милиона купаца и тврдили да су хаковани, два брата су тврдила да имају систем трговања вођен вештачком интелигенцијом који је зарађивао изнад тржишних приноса.

Ако изгледа као патка, плива као патка и квоца као патка, онда је вероватно патка.