Вангуард каже да не одустајете од портфеља 60/40

Од свих избора које инвеститор мора да направи, алокација средстава може бити најважнија. Одлучивање о томе како поделити новац који улажете између различитих класа имовине захтева јасноћу сврхе и разумевање предности и недостатака сваке категорије. Годинама је један од најкласичнијих модела алокације средстава био портфолио 60/40, где је 60% ваше имовине отишло у акције, а 40% у обвезнице. Године 2022, та врста портфеља је озбиљно потукла, што је многе навело да се запитају да ли су дани салате у портфељу 60/40 званично били у ретровизору. Фирма за управљање имовином Вангуард, међутим, сматра да би класична стратегија ипак могла да има мало живота.

За помоћ у проналажењу сопствене стратегије расподеле средстава, размислите о сарадњи са финансијским саветником.

60/40 Основе портфеља

Портфолио 60/40 је прилично лако разумети, пошто су бројке тачно у имену – ви улажете 60% своје имовине у акције као што су акције, а осталих 40% се ставља у хартије од вредности са фиксним приходом као што су обвезнице.

Једна од имплементација портфеља 60/40 је да 60% свог новца уложите у компаније у С&П 500 и 40% у УС Треасури. Такође бисте могли да изградите глобални портфолио 60/40 улагањем у стране компаније и обвезнице.

Постоји много начина да се изгради ова врста портфеља. Можете улагати у појединачне компаније и обвезнице ако изаберете, или можете једноставно поделити свој новац између различитих заједничких фондова и ЕТФ-ова који улажу низ акција и обвезница за вас.

60/40 Портфолио у 2022

Као што је горе наведено, 2022. је била посебно тешка година за портфељ 60/40. Просечна вредност портфеља 60/40 пала је за 16%. Међутим, вреди напоменути да је то дошло након деценије прилично снажног учинка, са 10-годишњим просечним растом од 6.1% укључујући ту тешку годину 2022.

„Протекла деценија је била јака трка за 60/40“, рекао је Тодд Сцхлангер, виши инвестициони стратег у Вангуарду, у изјави. „Ако погледате девет година пре 2022. године, глобално диверсификовани портфолио је забележио висок годишњи принос од 8.9%, упркос окружењу са ниским каматним стопама. Био је на правом путу за исход од 92. процената на основу наших пројекција. Чак и након узимања у обзир 2022. године, 10-годишњи принос је надмашио очекивања на 63. перцентилу.

Прича се наставља

Вангуард'с 60/40 Оутлоок

Све што је речено, Вангуард сматра да су извештаји о смрти портфеља 60/40 преувеличани. Процена компанија је опала, што значи да има простора за раст.

„Са овим повољнијим проценама, Вангуардово моделирање показује да су изгледи за принос и најгори сценарио ризика за портфељ 60/40 значајно побољшани“, рекао је Зики Тан, инвестициони стратег компаније Вангуард.

Од краја 2022. Вангуард очекује да ће наредна деценија показати годишњи принос од 6.09%. Насупрот томе, на крају 2021. године предвиђа се раст од 3.83% на годишњем нивоу за десет година.

Резиме

Портфолио 60/40 је лоше прошао 2022. године, што је многе навело да мисле да је врхунац шаблона за расподелу средстава био у прошлости. Вангуард, међутим, предвиђа опоравак и снажан повратак у наредној деценији.

Савети за инвестирање

• Финансијски саветник вам може помоћи да схватите идеалну расподелу средстава за вас и вашу породицу. Проналажење финансијског саветника не мора да буде тешко. Бесплатна алатка СмартАссет-а повезује вас са до три проверена финансијска саветника који опслужују вашу област, а ви можете бесплатно да интервјуишете мечеве својих саветника да бисте одлучили који је прави за вас. Ако сте спремни да пронађете саветника који вам може помоћи да остварите своје финансијске циљеве, почните одмах.

• Користите СмартАссет-ов инвестициони калкулатор да бисте стекли утисак како би ваше инвестиције могле да изгледају у будућности.

Кредит за фотографију: ©иСтоцк.цом/тдуб303, ©иСтоцк.цом/пикделуке

Објава Вангуард каже да не одустајете од портфеља 60/40 први пут се појавила на СмартАссет блогу.