Како је све више пипака из Аламеде, ФТКС-а и Сема Банкман-Фрида изложено унутар финансијског система, регулаторима се и даље постављају тешка питања након разарања.
Моонстоне банка, раније позната као Фармингтон Стате Банк, све се више нашла под интензивним медијским надзором из два главна разлога.
Прво, Моонстоне је прихватио инвестицију од 11.5 милиона долара од Аламеда Ресеарцх у марту 2022. Инвестиција, за 10% власништва, процењивала је банку на 115 милиона долара – велику суму у поређењу са клијентом од 10 милиона долара депозити у то време и занимљиво с обзиром на то да су депозити клијената након тога нагло порасли.
Друго, Жан Шалопен, који је користио ентитет под називом ФБХ да купи Моонстоне, такође је председник Делтец Банк & Труст – банке са великим именом широм света. Бахамас Паперс и познато је да је банка избора и за ФТКС и за контроверзног издаваоца стабилних кокова Тетхер. Делтец Гроуп такође поседује Делцхаин, врхунски ковач Тетера. ФТКС и Аламеда су имали најмање 17 банкарски рачуни са Делтец-ом.
У претходна дискусија са Протосом, Федералне резерве су признале: „Лоше ствари се могу догодити, чак и када мислите да су ствари у реду.
Недавно смо се обратили Државном одељењу за финансијске институције Вашингтона (ДФИ), које је имало много другачију перспективу о тренутном стању регулаторних послова.
Роберта Холинсхеад, директорка банака за ДФИ у држави Вашингтон – која је надгледала Моонстоне пре његове транзиције у банку која је чланица Федералних резерви – рекла је да је било много „погрешних извештаја око улагања [у Моонстоне банку] из Аламеде“.
"Није било потребно одобрење ДФИ" да би се прихватила инвестиција јер се радило о мањинском власништву, рекла је она.
Холинсхеад је увјеравао јавност да је Јеан Цхалопин, шеф ФБХ (власник Моонстоне) и предсједник Делтец Банк & Труст, „испоштовао све законске прописе... међународне провјере прошлости“ и надзор од стране „вашингтонског ДФИ-а и Фед.”
Такође је признала да је од свих државних банака повезаних са канабисом и дигиталном имовином, „Мјесечев камен једини члан Фед-а“, иако „неке друге банке имају холдинг компаније које регулишу Федералне резерве“.
„Свака банка која је у режиму значајног раста, ми јесмо веома активан у регулаторним и надзорним улогама“, инсистирала је.
Право изненађење, рекао је Холинсхеад, био је пад ФТКС-а. „То је запањујуће“, рекла је, „разоткрива слабости у регулаторном надзору ових компанија“.
„Надам се да СБФ јесте кривично и грађанско одговара“, рекао је Холинсхеад.
Извор: хттпс://протос.цом/васхингтон-регулатор-доеснт-неед-нев-лавс-то-стоп-бад-гуис-ин-црипто/