Вашингтонском регулатору ДФИ нису потребни „нови закони“ да би „зауставили лоше момке“ у криптовалутама

Како је све више пипака из Аламеде, ФТКС-а и Сема Банкман-Фрида изложено унутар финансијског система, регулаторима се и даље постављају тешка питања након разарања.

Моонстоне банка, раније позната као Фармингтон Стате Банк, све се више нашла под интензивним медијским надзором из два главна разлога.

Прво, Моонстоне је прихватио инвестицију од 11.5 милиона долара од Аламеда Ресеарцх у марту 2022. Инвестиција, за 10% власништва, процењивала је банку на 115 милиона долара – велику суму у поређењу са клијентом од 10 милиона долара депозити у то време и занимљиво с обзиром на то да су депозити клијената након тога нагло порасли.

Друго, Жан Шалопен, који је користио ентитет под називом ФБХ да купи Моонстоне, такође је председник Делтец Банк & Труст – банке са великим именом широм света. Бахамас Паперс и познато је да је банка избора и за ФТКС и за контроверзног издаваоца стабилних кокова Тетхер. Делтец Гроуп такође поседује Делцхаин, врхунски ковач Тетера. ФТКС и Аламеда су имали најмање 17 банкарски рачуни са Делтец-ом.

У претходна дискусија са Протосом, Федералне резерве су признале: „Лоше ствари се могу догодити, чак и када мислите да су ствари у реду.

Недавно смо се обратили Државном одељењу за финансијске институције Вашингтона (ДФИ), које је имало много другачију перспективу о тренутном стању регулаторних послова.

Роберта Холинсхеад, директорка банака за ДФИ у држави Вашингтон – која је надгледала Моонстоне пре његове транзиције у банку која је чланица Федералних резерви – рекла је да је било много „погрешних извештаја око улагања [у Моонстоне банку] из Аламеде“.

"Није било потребно одобрење ДФИ" да би се прихватила инвестиција јер се радило о мањинском власништву, рекла је она.

Холинсхеад је увјеравао јавност да је Јеан Цхалопин, шеф ФБХ (власник Моонстоне) и предсједник Делтец Банк & Труст, „испоштовао све законске прописе... међународне провјере прошлости“ и надзор од стране „вашингтонског ДФИ-а и Фед.”

Такође је признала да је од свих државних банака повезаних са канабисом и дигиталном имовином, „Мјесечев камен једини члан Фед-а“, иако „неке друге банке имају холдинг компаније које регулишу Федералне резерве“.

„Свака банка која је у режиму значајног раста, ми јесмо веома активан у регулаторним и надзорним улогама“, инсистирала је.

Право изненађење, рекао је Холинсхеад, био је пад ФТКС-а. „То је запањујуће“, рекла је, „разоткрива слабости у регулаторном надзору ових компанија“.

„Надам се да СБФ јесте кривично и грађанско одговара“, рекао је Холинсхеад.

Протос је такође могао да разговара са Лусиндом Фазио, директорком потрошачких услуга за вашингтонски ДФИ. Фазио је такође упознат са лиценцирањем услуга преноса новца.

Један од главних проблема на које је Фазио рекао да се ДФИ сусрео пре колапса ФТКС-а био је то што потрошачи нису могли да купе имовину како је цена расла – сасвим супротно од онога што се сада види.

Фазио је такође признала да је БлоцкФи регистрован у држави Вашингтон, рекавши: „Рани су дани... издали смо привремени прекид и одустајање“, за шта је она признала да је „про-форма да се не крше закони државе Вашингтон“.

Опширније: БлоцкФи криви ФТКС за банкрот, али дозвољава да дуг за рударење биткоина падне

„Ограничени смо у ономе што сада можемо да урадимо“, рекла је она. „Надам се да ће Сем Банкман-Фрид бити кривично и грађанско одговоран.

„Не могу ништа да урадим да неко седи код куће и сања о злочину који ће починити“, рекао је Фазио. „Закони у Вашингтону су чврсти, Не требају ми нови закони да ухватим лоше момке".

Али када се Протос обратио бившем регулаторном адвокату за коментар, дали су супротан став. „Једина ствар коју [регулатори] треба да раде је да седе и размишљају о томе како људи чине злочине. То је примарни посао регулатора финансијских услуга.”

Адвокат, који је тражио да не буде именован, али је разговарао са Протосом у позадини, наставио је: „Ако видите да велики страни ентитет купује малу банку, то би одмах требало да изазове црвене заставице."

„То изазива одговорност да се то прегледа уз најближу проверу. Други посао регулатора није само да открије ко је починио злочин, већ да прибави довољно документације како би регулатор могао да реагује брзо и ефикасно када постане јасно да је злочин почињен.

Дезинформације и законодавци

Фазио је, слично Холинсхеаду, окривио сугестију да постоји системски регулаторни неуспјех „неинформисаним информацијама“.

Фазио је такође рекао: „Конгрес и државни законодавци спроводе законе. Ако кажете да постоји системски неуспех, регулатори нису криви.”

„Поднели смо тужбе у неколико од ових случајева“, рекао је Фазио. „Када будемо имали прилику да забранимо одређене компаније, онда ћемо то учинити.

У потпуној супротности са речима које су одјекнуле из ДФИ државе Вашингтон, бивши регулаторни адвокат је једноставно рекао: „СЕЦ, ЦФТЦ и ФинЦЕН су увек изнова упозоравани на ризике Делтец-а.

За детаљније вести, пратите нас Twitter   Гоогле вести или послушајте наш истраживачки подцаст Иновирано: Блоцкцхаин Цити.

Извор: хттпс://протос.цом/васхингтон-регулатор-доеснт-неед-нев-лавс-то-стоп-бад-гуис-ин-црипто/