Вршилац дужности директора ФинЦЕН-а каже да одредба ПАТРИОТ Ацт није 'праве величине' за примену криптовалута

Хим Дас, вршилац дужности директора Мреже за борбу против финансијских злочина Сједињених Држава, или ФинЦЕН, рекао је да неки од алата владиног бироа за борбу против прања новца и финансирања тероризма можда нису погодни за криптовалуте.

На саслушању у четвртак у Комитету за финансијске услуге Представничког дома о „Надзору мреже за спровођење финансијских криминала“, Дас адресирано забринутост законодаваца у вези са овлашћењем ФинЦЕН-а да тражи информације о незаконитим трансакцијама дигиталне имовине. Представник Кентакија Енди Бар рекао је да су многе од тренутних „специјалних мера“ ФинЦЕН-а овлашћен да се користе у складу са чланом 311 ПАТРИОТ Ацт су се „ретко користиле“, док је Дас наговестио да је дигитална имовина у суштини нова основа за закон који има за циљ спречавање прања новца, или АМЛ, и сузбијање финансирања тероризма, или ЦФТ.

„Члан 311 је усвојен у време када се већина финансијских односа и трансакција обављала кроз традиционални банкарски систем где постоје традиционални односи кореспондентних рачуна“, рекао је Дас. „Данас, прекограничне трансакције често укључују предузећа која пружају услуге новца, платне системе, […] мењачнице, као и криптовалуте.

Дас је додао да тренутна овлашћења ФинЦЕН-а према ПАТРИОТ Ацту вероватно неће спречити актере да се упуштају у незаконите трансакције за нападе рансомвера и даркнет тржишта:

„Тренутно, овлашћење Одељка 311 није одговарајуће величине за врсте претњи које видимо кроз коришћење криптовалуте.“

Поред питања у вези са овлашћењем ФинЦЕН-а да процењује сумњиве трансакције, многи законодавци су поставили питање како би биро могао да поступа са руским олигарсима и ентитетима који користе криптовалуте да би избегли санкције. Дас је поновио ФинЦЕН-ов став из марта да је мало вероватно да ће руска влада користити конвертибилне виртуелне валуте да избегне санкције великих размера, али ће наставити да прати ситуацију:

„Нисмо видели избегавање великих размера кроз коришћење криптовалуте, али имамо на уму то и радимо са финансијским институцијама како би оне биле свесне тог потенцијала да можемо да идентификујемо утају великих размера користећи криптовалуте и поступајте на основу тога.

Релатед: Нова епизода крипто регулације: Империја узвраћа ударац

Према Дас-у, ФинЦЕН ће такође разматрати како да се носи са захтевима финансијског праћења за крипто компаније које олакшавају одређене трансакције новчаницима који се чувају сами или немају хостинг. Министарство финансија САД предложена правила Знај свог купца на нехостованим новчаницима за трансакције веће од 3,000 долара у децембру 2020. и наговестио у свом полугодишњем дневном реду и регулаторном плану објављеном у јануару, бавиће се регулисањем овог аспекта крипто простора.

„Није да су новчаници без хостова потпуно непрозирни“, рекао је Дас. „Нехостовани новчаници често учествују у трансакцијама са берзама криптовалута, које подлежу регулативи о БППН/БПФТ […] Органи за спровођење закона могу да се ангажују са берзама криптовалута у вези са извештавањем о сумњивим активностима и другим извештајима који би могли бити применљиви на њих у смислу стицања одређеног степена разумевања иу погледу трансакција са нехостованим новчаницима.