Банка Русије ће пратити пословање банака са крипто размењивачима – Финанце Битцоин Невс

Централна банка Русије почела је да испитује пословање руских банака са мењачима криптовалута, преносе локални медији. Трансакције између појединаца преко ових платформи су од посебног интереса јер регулатор верује да оне носе ризик од финансијских губитака и преваре.

Централна банка тражи од руских банака детаље о трансакцијама везаним за криптовалуте

Крајем децембра, Централна банка Русије (ЦБР) послала је комерцијалним банкама нови образац за извештавање о трансакцијама, тражећи информације о трансферима новца у вези са веб локацијама за размену криптовалута. Углавном се ради о плаћањима између физичких лица, укључујући трансакције картицама и новчаницима регистрованим на име лажних лица.

Регулатор тражи од банкарских институција да доставе детаље о њиховој интеракцији са крипто размењивачима као што су бтц-обменник.цом, цлеанбтц.ру, 100битцоинс.цом, ултрацханге.биз, 1вн.кз, цриптек24.цом, опенцханге.цасх, кцханге. цасх, векел.цом и бетатрансфер.орг, открива нови извештај Комерсанта.

Водећи пословни дневник цитира изворе из крипто индустрије који тврде да преко 400 крипто размењивача сада нуди услуге становницима Русије на интернету. Њихове процене сугеришу да је месечни обим крипто тржишта ван берзе у Русији и суседним земљама око 1.3 милијарде долара. Руска Федерација чини око половине укупног броја.

Крипто размењивачи често на својим веб страницама наводе имена и логотипе етаблираних финансијских институција и провајдера плаћања као што су Сбербанк, ВТБ, Тинкофф банка, Вестерн Унион, Вебмонеи и Коронапаи као своје партнере. Двојица од њих, Вебмонеи и Коронапаи, већ су негирали било какву сарадњу са платформама за трговину новчићима.

Крипто размењивачи раде без регистрације, каже ЦБР

Банка Русије истиче да мењачи пружају услуге куповине и продаје криптовалута без регистрације својих активности или сношења било каквих финансијских обавеза према својим клијентима. Истовремено, трансакције се спроводе анонимно, без проучавања њихове намене и извора средстава за процену ризика као што је прање новца, на пример.

Монетарне власти, познате по свом тврдом ставу према криптовалутама, такође су приметиле да сајтови за трговање често прихватају плаћања не на њихове стварне рачуне, већ на банковне картице и дигиталне новчанике издате приватним лицима. Ово „ствара ризик да грађани изгубе новац и буду укључени у лажне шеме“, упозорио је регулатор.

У недавном интервјуу за владине новине Россиискаиа Газета, шеф Истражног комитета Руске Федерације Александар Бастрикин је приметио да статус онлајн платформи које пружају опције за анонимну куповину и продају криптовалута тек треба да се утврди. Такође је позвао на увођење обавезне идентификације за све кориснике криптовалута у Русији.

Власти су трагале за крипто размењивачима последњих неколико година. Део проблема је што низ активности у вези са криптовалутама, укључујући трговину, остају нерегулисани чак и након усвајања закона „О дигиталној финансијској имовини“. Радна група у парламенту сада припрема предлоге за попуњавање празнине. Дискусије о будућности крипто размењивача требало би да се окончају 2022. године, рекао је прошлог месеца заменик директора Росфинмониторинг надзорне групе Херман Негљад.

Да ли очекујете да ће Русија регулисати или сузбити онлајн крипто размењиваче? Поделите своје мишљење о овој теми у одељку за коментаре испод.

Лубомир Тассев

Лубомир Тасев је новинар из источне Европе који се бави технологијом и коме се свиђа Хиченсов цитат: „Бити писац је оно што јесам, а не оно што радим. Поред крипто, блокчејна и финтецх-а, међународна политика и економија су још два извора инспирације.

Кредити за слике: Схуттерстоцк, Пикабаи, Вики Цоммонс