Аминхосеин „Амин“ Рад води шалтер за трговину на шалтеру у Дубаију, Уједињени Арапски Емирати. У потрази за послом након што је напустио универзитет, почео је да се стилизира као Битцоин брокер 2016. Почевши са својим првим уговором након пет месеци гажења кроз преваранте и преваранте, Рад је основао Црипто Деск, међупословну берзу која сада свакодневно нуди милионе долара приватних крипто трансакција међу својих 2,500 клијената.
Али зашто људи користе ОТЦ столове када централизоване берзе нуде ниже накнаде, и шта Опасности доћи са послом? Рад просипа пасуљ на сектор крипто света који је испод радара за већину трговаца на мало.
Ђаво је у договору
Индустрија крипто имовине има свој део распрострањеног неетичког понашања које је подстакнуто анонимношћу и недостатком регулативе или спровођења. Након што је током година у индустрији наишао на све врсте превара, Рад прави разлику између онога што он назива меким преварама и тешким преварама. Први су ствари као што су индиректно и безлично повлачење тепиха, док су други директнији и циљани.
Он каже да већина купаца види „схитцоинс и мемецоинс као шалу или игру“, а релативно мало њих доживљава много емоционалности траума када се игра заврши и цене падају. Међутим, превара је далеко од шале када озбиљан инвеститор жели да уложи део свог тешко зарађеног богатства у крипто тржиште или да уновчи за куповину некретнина.
„Психолошки ефекти тешких превара се много више погоршавају“ делом зато што су директне, играју на поверење марке, а не на похлепу, а новац није увек износ који жртва може да приушти да изгуби. Рад даље објашњава уобичајене преваре.
Превара треће стране
Превара треће стране укључује сајбер криминалца који проналази купца и продавца, представља се као брокер и нуди атрактиван посао за обоје. Рад објашњава да ће након изградње поверења и „играња умних игара“, преварант убедити и купца и продавца да се лично састану ради размене, при чему ће купац можда доћи у канцеларију продавца са готовином.
Између ових уговорних страна биће брокер, или, бар чешће, оно што изгледа као ланац брокера. Купац ће поделити своју адресу са брокером, који ће уместо тога проследити своју адресу продавцу. Продавац тада „без размишљања преноси новчиће на адресу јер је готовина испред њега, а новчићи ће стићи у новчаник сајбер криминалца“, објашњава Рад. Са кофером новца на столу, настаће хаос јер БТЦ не стигне.
„Огромне количине новца могу нестати у секунди — чак и професионални људи који једном буду преварени могу понекад да се омести и изгубе фокус, да би поново постали жртве.
Превара са лажним крипто новчићима
Превара са лажним крипто новчићима подразумева да преварант шаље другу, обично безвредну криптовалуту купцу који је погрешно сматра правом ствари. Ово може бити једноставно као слање Битцоин Цасх-а или Етхереум Цлассиц-а уместо БТЦ-а или ЕТХ-а. Често, то укључује креирање потпуно новог токена који изгледа као права ствар када стигне код купца МетаМаск новчаник. Ово се лако ради јер је „Етхереум отворена платформа и свако може да креира било који новчић који жели, као што је УСДТк уместо УСДТ“, наглашава Рад. Да бисте били сигурни, треба проверити паметни уговор — не верујте, проверите.
Ова варијанта је виђена на НФТ тржишту ОпенСеа, где купци могу да лицитирају у Етеру или стабилним валутама УСДЦ или Даи, од којих оба вреде по 1 долар. Пошто се симбол Даи може заменити са Етеровим, неискусни или уморни корисник би могао да прихвати понуду од 79 Даи на свом 80-ЕТХ НФТ, само да би прекасно схватио да је мањи за четврт милиона долара. Иако се може расправљати да ли је таква трансакција превара у правном смислу, јер нема директног лажног представљања, они који такве понуде дају у лошој намери су сигурно банкротирали у смислу морала.
Превара са опозивом трансфера
Превара са опозивом трансфера функционише као повраћај средстава, где непоштени купац криптовалуте шаље средства продавцу, прима криптовалуту и наставља да поднесе лажну жалбу својој банци или провајдеру плаћања, наводећи да су и сами постали жртва превара.
„Неке банке одмах враћају новац“, каже Рад. „Ово је заправо једна од најтежих врста превара за праћење“ јер ни банке ни полиција вероватно неће разумети много о криптовалути.
„Рецимо да овај случај иде на суд — на крају ћете морати да платите влади да ангажује стручњака да се увери да сте пренели криптовалуту том типу. Веома је тешко ако немате моћне адвокате и ако сте спремни да потрошите много новца“, описује Рад.
Превара са увозом новчаника
Превара са увозом новчаника се дешава када продавац криптовалуте каже да не може да пошаље директно у новчаник купца путем јавне адресе, али инсистира да биткоин мора да се увезе. „У ваш новчаник увозе адресу само за сат“, каже Рад, мислећи на поставку која омогућава новчанику да преслика адресу коју не контролише.
„Ако нисте искусни, отворићете новчаник и помислити: 'Оох, имам 100 биткоина овде у свом новчанику,' и предаћете готовину, али касније, када покушате да продате биткоине, разумећете да кованице нису преносиве“.
Да би успешно извео ову превару, преварант генерално мора да зна који биткоин новчаник користи несвесни купац. „Никада никоме не би требало да кажете који новчаник користите. То се њих не тиче. Ако је криптовалута исправно послата, биће исправно примљена“, упозорава Рад, користећи аналогију да не морате да знате да ли неко користи иПхоне или Нокију да бисте их позвали.
Наравно, никада не би требало да дозволите никоме да види ваше основне фразе или приватне кључеве или да им преда ваш новчаник из било ког разлога, додаје он.
Поред избегавања превара, Рад препоручује да свако ко обавља ОТЦ трговину треба да води рачуна о томе да прибави и провери идентитет друге стране и, без обзира на прописе, потпише уговор у коме се наводи да су међусобно размењивали криптовалуте и фиат.
Рад ОТЦ стола
Сада у својим средњим двадесетим, Рад је рођен у блискоисточној породици и одрастао је у Дубаију, УАЕ. Године 20. уписао је електротехнички програм на Америчком универзитету у Шарџи, северно од Дубаија. Након што је три године студирао у Шарџи, није био сасвим задовољан својим изгледима и сањао је да се пресели у Америку, примајући прихватање да настави студије електротехнике на Станфорду и на Универзитету Тексас у Остину. Упркос ономе што би изгледало као добра прилика, Рад је осетио дубљи позив да започне посао код куће у УАЕ и одлучио је да се не пресели у Сједињене Државе. Одлучио је да одустане, јер није видео будућност у инжењерству.
„Желео сам да уђем у технолошки посао, али нисам знао са чиме да почнем“, присећа се Рад. Отприлике тада је чуо да се о биткоину и блокчејну разговара у круговима његових пријатеља. „Постао сам радознао, па сам самостално наставио да учим о овој технологији — блокчејну и децентрализацији“, објашњава он.
„У овом региону није било примера који бих могао да следим — сви предузетници у блокчејну били су у Кини и САД. Овде није било никога ко се бавио блокчејн предузетништвом.”
Убрзо је нашао прилику: било је новца који се могао зарадити посредовањем у Битцоин пословима. Рад је почео да тражи контакте који су били заинтересовани за куповину или продају криптовалуте и њихово повезивање. „Многи од њих нису били озбиљни, а многи су били преваранти“, присећа се он, додајући да је филтрирање озбиљних трговаца од расипника времена било одвод. Представљајући се као брокер и добијање посла од уста до уста, такође је користио онлајн платформе као што је ЛоцалБитцоинс да пронађе посао. Често би прослеђивао накнаде за упућивање онима који су представљали нове клијенте.
„Прошло је пет месеци док нисам склопио свој први уговор. Пет месеци сам стално наилазио на неозбиљне људе и преваранте - пуно преваранта.
Рад објашњава да су марже на ОТЦ трансакције биле веће у раним данима, са 2%–3% уобичајено у 2016. и 2017. „Сада има више конкурената на тржишту,” и стопе су пале, док је обим порастао . Тачни проценти се стално мењају у складу са потражњом на тржишту, али „златни број је пола процента“ за велике послове, док малопродајни трговци са мањим обимом могу очекивати да плате дупло или троструко. Иако он описује трансакције од милион и два милиона долара као уобичајене, „све преко милион долара сматра се великим обимом“, каже Рад.
Пословање је у почетку било неформално, а Рад је смислио назив Црипто Деск 2018. Компанија је добила лиценцу за крипто трговину почетком 2021., што, каже, чини пословање лакшим и сигурнијим „јер можемо да радимо у регулисаном простору уместо у сива.”
Више од маргина се променило од раних дана. „У овом тренутку, већина послова на ОТЦ тржишту је у УСДТ“, наводи Амин, што је одмак од прошлости када је већина људи тражила да купи или прода одређене количине биткоина. УСДТ је лако заменити у било коју криптовалуту на централизованим и децентрализованим берзама или назад у фиат. Док се чини да се УСДЦ и Даи више цене у ДеФи и НФТ круговима, „већина људи који користе УСДТ нису толико упознати са блоцкцхаин-ом и плаше се да пређу на други стабилцоин“, признаје Рад. УСДТ је ипак био први стабилцоин.
Пошто Црипто Деск послује само у дирхамима УАЕ, чији је курс везан на 3.6725 дирхама за амерички долар од 1997. године, размена стабилних цоин-а у УСД и АЕД-а је релативно једноставан процес са малим ризиком размене.
„Мој дневни промет је 4–5 милиона долара, али то долази од неколико различитих трансакција“, појашњава Рад, додајући да су сви његови клијенти смештени у УАЕ. Он објашњава да постоји природна равнотежа у пословању, при чему локално становништво УАЕ обично буде купци који желе да уложе новац у крипто сферу, док они из иностранства најчешће желе да продају криптовалуту „како би купили некретнине, аутомобиле и плаћају трошкове живота у УАЕ“, објашњава Рад.
„По мом мишљењу, УАЕ ће бити центар блоцкцхаина у свету.
Рад предвиђа да ће његов локализовани модел напредовати широм света у будућности. Иако тржиште сада углавном контролишу велики играчи, Рад верује да „локалне берзе боље познају потребе и прописе локалног тржишта“.
Дакле, шта је са митским купцем који тражи 100 милиона долара у криптовалути?
„Они постоје. Могу да помогнем до 30 милиона долара дневно, али их не налазим“, каже он, додајући да је 4–6 милиона долара максимум који редовно види од било ког клијента. Када дође велика поруџбина, Рад пада да утврди да ли је договор стваран, а процес, како каже, траје само два или три минута.
„Када их видим, разумем: да ли су они особа од 100 милиона долара или не?“ каже Рад са изразитим самопоуздањем. За њега је разговор бољи показатељ озбиљности него изглед. „Већина преваранта има брендиране артикле, а већина озбиљних људи покушава да остане прикривена“, закључује он.
Извор: хттпс://цоинтелеграпх.цом/магазине/2022/04/08/фоур-цлевер-црипто-сцамс-беваре-дубаи-отц-традер-амин-рад