Бајденова администрација жели да олакша заплену криптовалута без кривичних оптужби

Дубоко закопан у недавном издању од 61 странице извештај од стране америчког државног тужиоца, Бајденова администрација је позвала на драматично проширење способности савезне владе да заплени и задржи криптовалуте. Ако буду усвојене, предложене измене би ојачале и кривично одузимање имовине, које захтева осуду за трајно одузимање имовине, као и грађанско одузимање, за које није потребна осуда, па чак ни подношење кривичне пријаве.

Значајно је да је објављивање извештаја повезано са објава нове мреже координатора за дигиталну имовину. Ова мрежа широм земље има више од 150 федералних тужилаца који ће бити обучени о „састављању грађанских и кривичних поступака за одузимање имовине“.

Због псеудонимне природе криптовалута, понекад се претпоставља да је имун на државну конфискацију. Али стварност је сасвим другачија. Прошле године, амерички маршали—чувари заплене Министарства правде—управља скоро 200 заплена криптовалута у вредности од 466 милиона долара.

Од фискалне 2014, ФБИ, Тајна служба и истраге унутрашње безбедности су заједно заплијењено криптовалуте у вредности од скоро 680 милиона долара (процењене у тренутку заплене), са стотинама још активних истрага које укључују дигиталну имовину. Али чак и ти износи бледе у поређењу са кривичном истрагом Пореске управе која има конфисковано невероватних 3.8 милијарди долара у виртуелној валути између фискалне 2018. и 2021. године.

Без обзира на то, Министарство правде је тврдило да је крипто „открило ограничења алата за одузимање које користе“ федерални органи за спровођење закона и препоручило „неколико ажурирања постојећег закона“. Прво, државни тужилац жели да прошири најзлоупотребљивији облик грађанског одузимања, који се дешава без икаквог независног или непристрасног судског надзора.

Под „административним” или „несудским” одузимањем, агенција за заплену – а не судија – одлучује да ли имовина треба да буде одузета. Савезна влада може користити административно одузимање да узме готово све, осим некретнина и имовине чија је вриједност већа од 500,000 долара.

То ограничење од 500,000 долара тренутно се односи на криптовалуте, али државни тужилац жели да „подиже ограничење од 500,000 долара за криптовалуте и другу дигиталну имовину“. Ово би елиминисало једно од ретких ограничења за административно одузимање. Чак и ако Конгрес одбије да реагује, захваљујући закону усвојеном прошле године, секретар за трезор могао би једноставно да прекине горњу границу усвајањем нове уредбе.

Овај предлог је дубоко забрињавајући. Административно одузимање пружа шокантно оскудну заштиту за власнике имовине. Након заплене имовине, влада треба само да пошаље обавештење о административном одузимању. Ако власник не успе брзо да поднесе захтев за сопствену имовину, она се аутоматски губи.

Пошто заплењена имовина може бити највреднија имовина власника, власници често немају средства да узврате. Ипак, чак и када је тужба поднета, власник можда неће добити свој дан на суду. Према а извештај Од стране Института за правосуђе, федералне агенције су одбиле више од једне трећине свих поднетих захтева за заплењену готовину као „недостатак“, при чему је већина захтева одбијена из „техничких разлога“.

Није изненађујуће, пошто су предмети административног одузимања значајно лакши за владу да добије, административна одузимања су чинила скоро 80% свих заплена које је спровело Министарство правде и 96% активности заплене Министарства финансија.

Иако Министарство правде хвали административно одузимање због тога што је „ефикасно” и због смањења „неоправданог оптерећења” у судском систему, у стварности, административно одузимање је оптеретило животе хиљада жртава које нису учиниле ништа лоше.

Просто питај Кен Куран. Након што је у Америку дошао са Блиског истока, отворио је малу продавницу у Гринвилу у Северној Каролини. Али у јуну 2014, агенти пореске управе су упали у његову продавницу и рекли Кену да имају налог за заплену 570,000 долара и да су већ запленили сваки пени на његовом банковном рачуну — 153,907.99 долара. Тај новац је био Кенова целокупна животна уштеђевина, зарађена током скоро 20 година дугих сати вођења свог посла.

Мање од три месеца касније, Кенов банковни рачун је административно одузет. Без те уштеде, Кен је био доведен до финансијске тачке лома. Борио се да издржава своју породицу, отплати хипотеку и покрије кредитну линију коју је морао да подигне да би одржао радњу. Кен никада није оптужен за злочин.

„Никад нисам веровао да се ово може догодити у Америци“, жалио се Кен. „Не разумем како у овој земљи влада може поштеном бизнисмену да узме цео банковни рачун, а да не докаже да је урадио нешто погрешно.

На срећу, уз помоћ Института за правосуђе, Кен је касније поднесен „молба за опрост или ублажавање“ (у суштини помиловање за одузету имовину). Након медијске буре, у фебруару 2016. године, пореска управа је пристала да врати сав новац који су неоправдано узели од Кена. Иако је изгубио фиат валуту, а не криптовалуте, као што показује Кенова прича, апсолутно нема потребе да се административно одузимање учини лакшим за коришћење.

Поред проширења административног одузимања криптовалута, Министарство правде би „поздравило амандмане како би се обезбедила кривична и грађанска овлашћења за одузимање за кршења у вези са робом“. Омогућавање кривичног одузимања након осуде за превару или манипулацију на крипто тржиштима било би драгоцено средство за обрачун с преварантима.

Тренутно је већина криптовалута сматра робе, а не хартије од вредности. Дакле, према савезним законима који регулишу робу, тужиоци могу „оптужити за превару и манипулацију на тржиштима криптовалута“. Али за разлику од хартија од вредности, ови статути „не дозвољавају одузимање незаконито стечене добити од криминалних активности које укључују робу“.

Али продужење цивилни одузимање представља сувише широку мрежу и учинило би много вероватније да невини власници изгубе своје криптовалуте због конфискације од стране владе. На крају крајева, грађанском одузимању недостаје услов осуде, за разлику од кривичног одузимања. Штавише, постоји директан финансијски подстицај за савезне агенције да воде случајеве одузимања: када је имовина одузета (било грађанско или кривично), савезна агенција која је запленила може задржати до 100% прихода.

Нажалост, предложена проширења одузимања имовине део су ширег напада на криптовалуте, укључујући нападе на финансијску приватност коју криптовалута иначе може приуштити. Мрежа за борбу против финансијског криминала (ФинЦЕН) Министарства финансија тренутно разматра владају то би проширило захтеве за наметљиво извештавање на чуварске новчанике (тј. оне којима управља трећа страна) – исти захтеви за извештавање који су навели ИРС да заплени Кенов новац.

Ако се усвоји, домаћин новчаника би морао да шаље детаљне извештаје ФинЦЕН-у за сваку трансакцију са нехостованим новчаником преко 10,000 долара, укључујући личне податке као што су имена и физичке адресе обе стране укључене у трансакцију. Пошто је блоцкцхаин инхерентно јаван, један извештај о једној трансакцији би ефективно постао дигитални скелет кључ, дозвољавајући савезној влади да њушка све друге трансакције новчаника.

Ово се креће у тачно погрешном правцу. Без обзира на то како се термини протресу, Конгрес мора одбацити предложени напад на криптовалуте и обуздати грађанско одузимање.