Блоцкцхаин и крипто могу бити благодат за праћење финансијских злочина

Владе широм света су такође постале свесније крипто тржишта и различитих начина на које се оно може регулисати. 

Упркос растућој стопи усвајања и укључивању мејнстрим финансијских гиганата, међутим, заговорници настављају да приказују криптовалуте као алат за изгреднике и криминалце. Неколико крипто платформи и децентрализованих финансијских (ДеФи) протокола је компромитовано током година, због различитих рањивости кода или проблема централизације. Међутим, крађа новца је најлакши део, док је премештање тог новца и уновчење готово немогуће.

Ово је првенствено зато што се већина крипто трансакција бележи у јавној књизи, која делује као трајни траг, па чак и ако хакер користи различите услуге мешања новчића да би сакрио своје порекло, моћни алати за праћење трансакција могу на крају да идентификују такве недозвољене трагове.

Чак и саме услуге мешања новчића имају почео да блокира трансакције повезане или означене као недозвољене.

Кроз ригорозну студију, крипто форензичке фирме као што су Цхаиналисис и Еллиптиц додатно су разоткриле идеју да криптовалута представља идеално средство за финансијске злочине и маскирање незаконитих активности.

Недавни извештај компаније Цхаиналисис показује да је проценат крипто трансакција повезаних са незаконитим активностима у 2021. години био само 0.15%.

Криптовалуте су постале популарније у последњих неколико година, са јавним рецептом тржишта криптовалута који је еволуирао од интернетског балона пре неколико година до поуздане опције улагања данас.

Дмитро Волков, главни технолошки директор у крипто берзи ЦЕКС.ИО, рекао је за Цоинтелеграпх зашто је појам криптовалуте који превасходно користе криминалци застарео:

„Заблуда да криминалци углавном користе криптовалуте вероватно има корене у данима Пута свиле. Истина је да непроменљиви аспект блокчејна чини скривање трансакција веома тешким. У случају биткоина, чија је књига блокчејна јавно доступна, озбиљна размена са компетентним аналитичким тимом може лако да надгледа и осујети хакере и пераче пре него што штета буде учињена.

Додао је да „Све док безбедносни тим остане проактиван и предњачи у блокчејн технологији, можемо наставити да штитимо наше клијенте. Како ова индустрија наставља да расте, верујем да ће овај мит о криптовалути коју углавном користе криминалци избледети.”

Волков је приметио да постоји „трка у наоружавању између сајбер криминалаца и безбедносних тимова екосистема криптовалута,“ пошто неупотребљиви и даље покушавају да пронађу инструменте за олакшавање незаконитих активности. Међутим, „Ово није искључиво за индустрију дигиталних средстава“, тврди Волков. 

"папирни" траг

Било је неколико случајева у којима су откривени криминалци покушава да опере украдене криптовалуте године након чињенице, најновији пример је Битфинек. 

Агенти за спровођење закона су успели да прате украдени биткоин (BTC) — процењује се на око 4 милијарде долара у данашњој вредности — преко блокчејна да би се на крају ухватила утицајна Хедер Морган и њен супруг Иља Лихтенштајн, специјалиста за сајбер безбедност.

Релатед: Разумевање милијарди Битфинек Битцоин-а

Дерек Мухнеи, извршни потпредседник у Цоинсоурце-у - провајдеру Битцоин банкомата - рекао је за Цоинтелеграпх:

„Погледајте исход Битфинек хаковања 2016. Појединци који су укључени покушали су да оперу око 4.5 милијарди долара у криптовалути користећи неколико методичких техника прања. Ипак, органи за спровођење закона су успели да прате новац преко блокчејна, идентификују починиоце и поврате значајан део украденог новца. Овакви случајеви доказују да криминалци могу покушати да искористе криптовалуте, али неће успети. Крипто је створен за људе и наставиће да буде за добре момке."

Из спољне перспективе, коришћење криптовалуте за криминалне активности може изгледати идеално. Трансакције на мрежи се могу обавити брзо и без потребе да физички пребацујете суме новца на велике удаљености. Али, они у крипто свету знају да постоје чврсти протоколи који омогућавају органима за спровођење закона да воде евиденцију и провере идентитет купаца ако је потребно.

Крипто размене играју кључну улогу

Крипто берзе играју кључну улогу у идентификацији и блокирању или замрзавању украдених средстава, јер ефективно служе као прелазак крипто на фиат. 

Недавно је Бинанце блокирао украдена средства у вредности од 6 милиона долара повезан са хаком на Ронин мост. Крипто размена је открила да је хакер покушао да уновчи 5.8 милиона долара од укупно 600 милиона долара преко 86 налога у малим серијама.

Како је прање путем централизованих размена са строгим смерницама Знај свог клијента (КИЦ) постало тешко, хакери су се тада окренули децентрализованим разменама (ДЕКС) у нади да ће анонимизирати своја кретања.

Већину времена, међутим, ови хакери претварају своје украдене криптовалуте у стабилне цоине, које издавалац може лако да замрзне, када се једном обележе. Тако је и прање преко ДЕКС платформи постало све теже.

Тигран Гамбариан, потпредседник глобалне обавештајне службе и истраге у Бинанце-у, рекао је за Цоинтелеграпх да, иако ће криминалци наставити да користе криптовалуте за прање, размене су прва линија одбране од њих:

„Криминалци ће опрати новац без обзира у ком облику долази. Када је реч о криптовалутама, размене су прва линија одбране и на то морамо бити спремни. Оно што размене треба да ураде јесте да имају довољан број људи са одговарајућом стручношћу и неопходним алатима да зауставе и идентификују сумњиве трансакције. Одговарајући алати за КИЦ и праћење трансакција су неопходни."

Бинанце је такође помогао у уклањању ланца сајбер криминалаца прање 500 милиона долара у дигиталној имовини примљеној путем напада рансомваре-а. Размена је такође радила са локалним владама и агенцијама за спровођење закона у борби против ризика од рансомваре-а.

Фиат валуте су подложније незаконитим активностима

Неки од највећих заговорника који пропагирају наратив о крипто као алату за криминал су традиционални банкари, који сами нису невини за лоша финансијска дела.

Упркос томе што су владе улагале милијарде долара у строге банкарске прописе, укључујући мере против прања новца (АМЛ), главне банкарске институције су од 300. године платиле преко 2000 милијарди долара казни за низ различитих кршења понашања, укључујући, али не ограничавајући се на трговину инсајдерским информацијама и недостатке против прања новца .

Само у 2021. око седам банака заједно плаћен 1.933 милијарде долара за занемаривање интерних незаконитих активности због великих недостатака усклађености са АМЛ.

Огромна разлика између онога што се пропагира против криптовалута и стварности индустрије наглашава потребу за децентрализацијом. Главне традиционалне финансијске институције, без обзира на мере безбедности, помогле су да се опере више новца него што криминалци успевају користећи криптовалуте.