Крипто размена Кракен се оптужује

У јулу ове године, крипто размена Кракен је стављена под истрагу америчког Министарства финансија због наводних кршења санкција уведених Ирану.

Пре пар дана ОФАЦ званично најављено да је постигла споразум са Кракеном да се ова ствар оконча. 

Иран санкције

Министарство финансија САД већ неко време уводи санкције Ирану, укључујући санкције које забрањују пренос дигиталних валута из САД у земљу Блиског истока. 

Све у свему, то су економске, трговинске, научне и војне санкције које су Ирану уведене преко Савета безбедности УН 2015. године, иако неке од њих од 1979. примењују само Сједињене Државе. Канцеларија за контролу стране имовине (ОФАЦ) Министарства финансија САД је та која надгледа поштовање ових прописа. 

Што се тиче забрањених финансијских трансакција, иранским финансијским институцијама је забрањен директан приступ америчком финансијском систему, али им је у почетку било дозвољено да то раде индиректно преко банака у другим земљама. Међутим, америчка влада је од тада убеђивала чак и европске банке и финансијске институције да се не баве Ираном. 

У 2013. нова извршна уредба проширила је санкције на све који обављају трансакције у или из Ирана значајних износа, због чега је Кракен и ове године био умешан у аферу. 

Оптужбе против крипто размене Кракен

Кракен је оптужен за заобилажење ових санкција јер је дозволио трансфер дигиталних валута у Иран. 

Кракен је у почетку негирао оптужбе, али пошто су сада били приморани да се нагоде са ОФАЦ-ом, могуће је да су можда морали нешто да признају. 

ОФАЦ је открио да уговор склопљен са Паивард-ом, матичном компанијом берзе, укључује исплату више од 362,000 долара за:

„измири своју потенцијалну грађанску одговорност за очигледно кршење санкција Ирану. 

Поред тога, берза је пристала да уложи 100,000 долара у додатне провере усклађености са правилима која регулишу те санкције. 

ОФАЦ објашњава да је проблем настао због неуспеха берзе да примени одговарајуће алате за геолокацију, као што је систем за аутоматско блокирање ИП адреса, на време. На овај начин, Кракен је омогућио корисницима који су изгледали у Ирану да раде на његовој платформи. 

Дакле, ово не би био случај свјесног и активног укључивања, већ само пропуст да се предузму благовремене мјере за ограничавање или блокирање трансакција иранским корисницима. С друге стране, када се једном изврше, трансакције криптовалутама се више не могу отказати или рефундирати. 

Заиста, званично саопштење ОФАЦ-а експлицитно каже да Кракенова очигледна кршења нису била озбиљна и да су добровољно откривена. 

Занимљиво је да је сама размена пријавила прекршаје ОФАЦ-у. 

Кракенови прекршаји: неовлашћени крипто трансфери

Кракен заправо већ дуго има сопствени програм за спречавање прања новца и поштовање санкција, који укључује проверу купаца. Међутим, упркос овим проверама, између 14. октобра 2015. и 29. јуна 2019. Кракен је обрадио 826 трансакција у име појединаца за које се чинило да су у Ирану, укупно више од 1.6 милиона долара. 

Дакле, ово није једно кршење, већ низ кршења до којих је дошло током скоро четири године. 

Проблем је у томе што је Кракен спречавао иранске кориснике да отворе нове налоге, али није имплементирао блокирање ИП адресе у трансакцијским активностима. Стога, корисник који се регистровао негде другде могао је, међутим, касније да се пријави из Ирана и да ради одатле. 

Док су такви корисници обављали трансакције на или са размене тако што су били у Ирану, санкције су прекршене. 

Размена је затим независно открила 826 прекршаја и пријавила то ОФАЦ-у. Затим је касније имплементирао аутоматско блокирање ИП адреса санкционисаних јурисдикција за све трансакције. Поред тога, ОФАЦ извештава да је такође имплементирао различите алате за анализу блокова да прати било које друге повреде. 

У владиној агенцији кажу да је Кракен сам пријавио очигледне прекршаје и да ти очигледни прекршаји представљају неозбиљан случај, па је изречена казна била само половина вредности трансакција извршених кршењем правила. 

Отежавајуће и олакшавајуће факторе

Једини отежавајући фактор који је примећен је да Кракен није поступио са дужном пажњом у вези са својим обавезама поштовања казни применом провера геолокације само у време регистрације. 

Међу различитим олакшавајућим факторима је то што је добровољно открио кршења ОФАЦ-у и сарађивао са агенцијом. Поред тога, већ је увела корективне мере које би требало да реше проблем погоршања. 

Вреди напоменути да се Кракен заправо налази у САД, па је од њега више захтевано да се придржава правила своје земље. 

Чињеница да је то централизована размена значи да не може избећи ове врсте контрола, које су потпуно одсутне на децентрализованим платформама као што су ДеФи и ДЕКС-ови.

Штавише, Кракен постоји већ дуже време, јер је основан још 2011. године, две године након што је Битцоин рођен. То је далеко једна од најчешће коришћених америчких крипто берзи са највише историје иза себе. Ова афера само потврђује њену исправност, а посебно усклађеност са америчким законима.