Крипто зајмодавац Неко покреће нову банку

Индустрија крипто позајмљивања је погођена великим ударом јер је Неко, једна од водећих платформи за крипто позајмљивање, забележила повлачење средстава у вредности од преко 158 милиона долара у последња 24 сата након препад бугарских власти на својим канцеларијама.

Ово је изненађење за многе јер је Неко имао 133,263 БТЦ, у вредности од око 2.5 милијарди долара, у обавезама купаца у четвртак, а до петка су његови фондови пали на 124,939 БТЦ, у вредности од 2.37 милијарди долара.

У року од мање од 24 сата, око 8,324 БТЦ (158 милиона долара) је повучено са платформе за крипто позајмљивање, према атестирање у реалном времену обезбедио Неков ревизор Арманино на својој веб страници.

Неко би могао бити компромитован

Рација бугарских власти део је истраге о наводним незаконитим активностима коју води Неко.

Неко је у саопштењу навео да је Бугарска „најкорумпиранија земља у ЕУ. Они постављају упите у вези са спречавањем прања новца и порезима о бугарском ентитету групе који се не суочава са клијентима, већ има само функције позадинске канцеларије — обрачун зарада, корисничку подршку, усклађеност.

Упркос рацији, суоснивач Неко-а Антони Тренчев изјавио је да су „сви системи у функцији и да се све обрађује у реалном времену као и увек“. Такође је додао да је активност „редова величине мања од пост-Целзијуса и пост-ФТКС-а“.

Ово је референца на платформе за крипто позајмљивање целзијус ФТКС. Они су такође забележили велика повлачења последњих месеци што је довело до колапса потоњег.

Индустрија крипто позајмљивања помно прати ситуацију у Неко-у. Нарочито зато што изазива забринутост за безбедност и безбедност средстава на овим платформама. Пошто је тржиште криптовалута веома нестабилно, све негативне вести или догађаји могу изазвати панику међу инвеститорима и довести до великих повлачења.

Упад бугарских власти и каснија повлачења средстава из Неко-а подсећају на ризике који су укључени у индустрију крипто позајмљивања и потребу за одговарајућом регулативом и надзором.

За сада је нејасно какав ће бити исход истраге бугарских власти и како ће то утицати на Неко и његове купце. Ипак, служи као упозорење другим платформама за крипто позајмљивање како би се осигурало да имају одговарајуће мере за заштиту средстава клијената и усклађеност са регулаторним захтевима.

Крипто зајмодавац под ватром

Неко је недавно стигао под ватром у Сједињеним Државама такође. У септембру је осам држава – Калифорнија, Кентаки, Мериленд, Њујорк, Оклахома, Јужна Каролина, Вашингтон и Вермонт – поднело налоге о прекиду пословања против компаније. Овај потез државних регулатора представља значајан ударац за Неко, који последњих година расте у популарности.

Поред налога о прекиду и одустајању, Неко се такође суочава са а тужба у Њујорку. У тужби, коју је поднела држава, наводи се да се компанија није регистровала код државе као брокери или дилери хартија од вредности и робе и да је лагала инвеститоре о њиховом статусу регистрације.

Ово није први пут да се Неко суочава са правним изазовима у Сједињеним Државама. У прошлости, компанија је била предмет разних регулаторних радњи, укључујући новчане казне и казне. Међутим, ова недавна дешавања представљају значајну ескалацију регулаторног притиска са којим се компанија суочава.

Неко тек треба да коментарише ситуацију, али се очекује да ће предузети кораке за решавање навода и забринутости које су изнели регулатори. Нејасно је како ће се одиграти ова правна битка, али је извесно да ће имати значајан утицај на будућност компаније и индустрије крипто позајмљивања у целини.