Европски савет је 18. јануара издао саопштење за јавност у којем се наводи да су Европски савет и Парламент постигли привремени споразум о одређеним аспектима новог пакета против прања новца како би се заштитили грађани ЕУ и финансијски систем ЕУ.
Строжа правила ће утицати на крипто сектор
Привремени споразум је постављен да унапреди организацију националних система за спречавање прања новца широм ЕУ, затварајући могуће рупе које би криминалци могли да искористе, како се наводи у саопштењу за јавност:
Привремени споразум о регулацији против прања новца ће, по први пут, исцрпно ускладити правила широм ЕУ, затварајући могуће рупе које криминалци користе за прање незаконите зараде или финансирање терористичких активности кроз финансијски систем.
Споразум ће проширити списак обвезника, који већ укључује финансијске институције, банке, казина и услуге управљања имовином, на нова тела као што су трговци луксузном робом, професионални фудбалски клубови и агенти, као и провајдери крипто услуга.
Нова правила „покриваће већину крипто сектора“, како је објашњено у саопштењу за јавност, и приморати све пружаоце услуга крипто-активе (ЦАСП) да „спроводе дужну пажњу својих клијената“.
Према овим правилима, ЦАСП-ови морају да провере чињенице и информације својих клијената и пријаве сваку сумњиву активност. Сходно томе, да би ублажили ризик повезан са трансакцијама из новчаника који се хостују сами, ЦАСП ће морати да примене мере дужне пажње када клијент покушава да изврши трансакције од 1000 евра (приближно 1090 долара) или више.
Савет и Парламент су такође увели „појачане” мере у вези са прекограничним кореспондентским односима за пружаоце услуга крипто-активе.
Што се тиче трећих земаља високог ризика, све обавезне стране морају применити мере дужне пажње на трансакције и пословне односе који укључују треће земље високог ризика „чији недостаци у њиховим националним режимима за спречавање прања новца и тероризма чине да представљају претњу интегритету унутрашњег тржишта ЕУ“.
Вреди напоменути да ће, према новом скупу правила, Финансијско обавештајна јединица (ФИУ) имати „непосредан и директан приступ финансијским, административним информацијама и информацијама о спровођењу закона“, укључујући информације о трансферима средстава и крипто трансферима.
Напори Европске уније у борби против прања новца
Током године, ЕУ је радила на напорима да регулише крипто услуге и понуди свеобухватан скуп правила за надгледање сектора у настајању.
Најважније, Уредба о тржиштима крипто-активе (МиЦА), која ће се у потпуности примењивати у децембру 2024. године, ступила је на снагу у јуну 2023. након гласања у Европском парламенту крајем 2022. године. Уредба је осмишљена да одржи финансијску стабилност и заштити инвеститоре у земљама ЕУ.
Уколико буде одобрено, очекује се да ће примена споразума о спречавању прања новца побољшати напоре земаља ЕУ у борби против прања новца и финансирања терористичких организација, као што је белгијски министар финансија Винцент Ван Петегхем изјавио у саопштењу за јавност:
То ће побољшати начин на који су национални системи против прања новца и финансирања тероризма организовани и раде заједно. Ово ће осигурати да преваранти, организовани криминал и терористи неће имати више простора за легитимисање својих прихода кроз финансијски систем.
Битцоин се тргује на 42,429.7 долара на сатном графикону. Извор: БТЦУСДТ на ТрадингВиев.цом
Карактеристична слика са Унспласх.цом, графикон са Традингвиев.цом
Извор: хттпс://битцоинист.цом/црипто-еу-стрикес-деал-то-црацкдовн-он-тхе-сецтор/