У тексту о Блоомберговом закону, Стевен Мерриман и Јим Вивензио из Перкинс Цоие-а изразили су забринутост због последњег потеза ФинЦЕН-а да се сузбије са крипто миксерима.
Мрежа за борбу против финансијских злочина (ФинЦЕН) тражи од финансијских институција да наметну нове мере усклађености у свом најновијем плану извештавања, фокусирајући се на крипто трансакције које укључују „мешање конвертибилне виртуелне валуте (ЦВЦ).
Према адвокатима за усклађеност са финтецх-ом Стивеном Мериманом и Џимом Вивензиом, најновији предлог ФинЦЕН-а проширује дефиницију „мешања“ и „миксера“, потенцијално циљајући не само на трансакције које укључују традиционалне услуге мешања – нпр. санкционисала Торнадо Цасх – али и „безопасне блоцкцхаин трансакције“, попут претварања једног облика криптовалуте у други.
„Количина праћења и извештавања која је предвиђена предлогом ФинЦЕН-а могла би да буде ометајућа.
Стивен Мериман и Џим Вивенцио
Док је примарни фокус ФинЦЕН-а на незаконитим финансијским ризицима повезаним са крипто миксерима, адвокати тврде да се предложено извештавање протеже даље од ових операција.
На пример, банке ће можда морати да пријаве трансакције које укључују функције мешања криптовалута унутар или које укључују јурисдикцију изван САД. Као резултат тога, финансијске институције би морале да покрију различите активности као што су удруживање, алгоритамска манипулација, подела, коришћење новчаника за једнократну употребу, размена између врсте ЦВЦ-а и олакшавање одлагања.
„На пример, ФинЦЕН позива на олакшавање 'размјене између типова ЦВЦ-а или других дигиталних средстава' као облика мијешања, што вјероватно покрива било коју услугу која омогућава корисницима да размијене један облик ЦВЦ-а за други облик ЦВЦ-а или друге дигиталне имовине, укључујући централизовану берзе, децентрализоване размене и незаменљива тржишта токена.”
Стивен Мериман и Џим Вивенцио
Адвокати тврде да означавање широке класе трансакција као „примарне бриге о прању новца“ повећава очекивања регулаторних органа за дужну пажњу и повећава вероватноћу додатних критеријума за пријављивање сумњивих активности. Јавни коментари на предлог ФинЦЕН-а прихватају се до 22. јануара.
Почетком децембра 2023., аналитичари блокчејн форензичке фирме ТРМ Лабс рекли су у блогу да ће Министарство финансија САД вероватно удвостручити свој приступ санкционисању децентрализованих финансија 2024. године, посебно циљајући на протоколе за мешање.
Аналитичари из ТРМ Лабс сугерисали су да би напори Трезора могли да поставе преседан за целу крипто индустрију јер би регулатор требало да иде на „одређене блокчејн чворове или мреже, уместо да захтева да они буду власништво одређене особе или интерес у имовини“.
Крајем новембра 2023, црипто.невс извештава да Министарство финансија очигледно жели да прошири своју регулаторну моћ увођењем „секундарног режима санкција“. Такве санкције би контролисале компанију или особу унутар финансијског система САД, јер крипто тржиште омогућава свакој фирми „да послује са санкционисаним циљем“, недавно је рекао амерички спољнотрговински представник Воли Адејемо.
Извор: хттпс://црипто.невс/финценс-црипто-микинг-репортинг-фор-банкс-посес-дисруптиве-рискс-лавиерс-саи/