ГАО: Крипто банкомати морају бити регулисани за борбу против нелегалних сајбер активности

Владина служба за одговорност (ГАО), владина јединица која врши ревизију и пружа истражне услуге за Конгрес, приписује пролиферацију нелегалних сајбер активности коришћењем крипто плаћања крипто киосцима (крипто банкомати). 

ГАО је објавио студију у којој се то наводи крипто банкомати су делимично разлог пораста нелегалних радњи јер се мање прате у односу на крипто размене. Због тога је тешко ући у траг трансакцијама преко банкомата.

Да ли тражите брзе вести, најновије савете и анализу тржишта? Данас се пријавите за билтен Инвезз.

Коришћење крипто банкомата за криминалне активности

Према ГАО-овом извештају, званичници ФБИ предвиђају да ће проширење цриптоцурренци тржиште ће довести до пораста употребе киоска за дигиталне валуте за криминалне активности као што су радна снага и трговина дрогом. 

Тржиште криптовалута је тренутно у порасту, а све више инвеститора показује интересовање за њега, а постоји низ информација погодних за почетнике, туторијала и савета о високо цењеним крипто платформама као што су БитиЦодес где почетници могу да уче о криптовалутама.

ГАО препоручује да Служба за унутрашње приходе и мрежа за борбу против финансијских криминала (ФинЦЕН), под окриљем Министарства финансија САД, треба да сарађују како би се јаче задржали у праћењу крипто банкомата. Агенција је проучавала како се криптовалуте користе у илегалним операцијама као што је глобална трговина људима и како америчке агенције, укључујући Имиграциону и царинску службу (ИЦЕ), Поштанску службу САД (УСПС) и ИРС, циљају на злочине инициране криптовалутама. 

У свом извештају, ГАО је набројао неке од препрека са којима се владине агенције суочавају у борби против илегалних крипто активности. Једна од њих је опсежан недостатак информација, укључујући и крипто киоске, што је препрека способности јединица за спровођење закона да издвајају и заустављају крипто криминалце. 

Међутим, ГАО-ови налази о растућем крипто криминалу су у супротности са извештајем компаније Цхаиналисис, крипто истраживачке фирме, која је закључила да, иако постоји континуирани раст крипто злочина по обиму, он је низак у поређењу са процентом свих 2021. крипто трансакције.

Једноставним речима, Цхаиналисис је закључио да ће упркос инфилтрирању криптовалута на финансијско тржиште, крипто криминал наставити да расте, али ће пораст легитимних крипто трансакција надмашити нелегалне активности. 

Прање новца

Транснационалне криминалне организације (ТЦО) и нарко картели веома преферирају употребу дигиталне валуте због анонимности коју она пружа и њене ефикасности у мобилизацији готовине преко међународних граница.

Организације засноване на криминалу прелазе на криптовалуте како би пребациле новац ван домаћих граница без неповољног надзора агенција за спровођење закона, а крипто банкомати су у срцу целог процеса.

Велике количине новца од илегалне трговине дрогом депонују се у киоск и претварају у дигиталну валуту, након чега се прелази на крипто новчанике, чиме се смањују шансе да буду праћени од стране органа за спровођење закона.

Трговина радном снагом

Према Гао Према извештајима, крипто се такође користи за плаћање трговине људима и углавном се користи за плаћање трговаца сексом. 

ГАО је цитирао Поларис, непрофитну организацију са седиштем у САД која планира да елиминише трговину људима, која је известила да 23 од 40 или више од половине доминантних дигиталних комерцијалних места за трговину сексом која се користе за продају трговине сексом прихватају плаћање у облику криптовалута.

Према ГАО-у, онлине секс тржишта су усвојила крипто плаћања због изазова у прихватању плаћања традиционалним картицама. Пример је ОнлиФанс, услуга претплате на садржај намењен сексу, која је забранила садржај за одрасле након притиска банака и пре поништавања одлуке након што је добила негативне повратне информације од обожавалаца. 

Трговина дрогом

Након затварања Пут свиле, виртуелно тржиште мрачног веба, 2013. године, органима за спровођење закона било је теже да уђу у траг кровном мрачном веб тржишту за илегалне дроге због постојања мањих пијаца мрачног веба. 

ГАО-ов извештај даље објашњава да криминалци само скачу са једног тржишта на друго када га влада затвори. 

Међутим, ово није осакатило напоре владе у конфискацији криптовалута у вези са трговином дрогом. Пореска управа је 2021. године, на пример, успела да конфискује 3.5 милијарди долара у криптовалутама где је милијарда долара била повезана са Путем свиле. 

ГАО је такође открио у својој истрази да је 36% свих кривичних дела у вези са криптовалутама приписано трговини дрогом. За ИРС, 25% су биле истраге у вези са дрогом повезане са криптовалутом. УСПС је запленио 85% трансфера новца у вези са криптовалутом повезаних са трговином дрогом. 

Регулисање крипто банкомата

ГАО је забринут да упркос регистрацији оператера крипто киоска код ФинЦЕН-а, ови оператери не обавештавају владу о локацији својих банкомата. Ово омета федералне агенције да идентификују банкомате на локацијама високог ризика за финансијске злочине. 

Појачавајући надзор над овим крипто банкоматима, ГАО потврђује да ће влада моћи да прикупи информације и да има изванредну способност да сузбије илегалне трансакције. 

ГАО је дао две препоруке ФинЦЕН-у и ГАО-у о побољшању регулације крипто банкомата и две агенције су се сложиле са препорукама. Препоруке су биле да повереник ИРС-а и директор ФинЦЕН-а истовремено преиспитају захтеве за регистрацију пословања у области новчаних услуга (МСБ) за крипто банкомате и друге берзе и размисле о томе како ови оператери крипто банкомата треба да обавесте агенције за спровођење закона о физичким адресама својих киоска.