КИЦ за обнављање крипто правила. Шта ово значи за децентрализацију и приватност ⋆ ЗиЦрипто

• Амерички министар финансија оживљава КИЦ за правило крипто преноса.

• Правило захтева да се све крипто трансакције са „новчаницима који нису хостовани“ одмах пријаве. 

• ФинЦЕН је први пут предложио КИЦ правило 2020.

Влада САД планира да у наредним месецима донесе правило познавања свог клијента (КИЦ) за све крипто трансакције. Правило захтева да сви власници „нехостованих новчаника“ — који су новчаници без контроле са централизоване берзе — пријаве све дневне трансакције веће од 10,000 долара. Његов званични сажетак гласи:

"ФинЦЕН предлаже измене прописа којима се примењује Закон о банкарској тајности (БСА) како би се од банака и предузећа за пружање услуга новца (МСБ) захтевало да подносе извештаје, воде евиденцију и верификују идентитет клијената у вези са трансакцијама које укључују конвертибилну виртуелну валуту (ЦВЦ) или дигитална имовина са статусом законског средства плаћања (легално средство плаћања дигитална средства или ЛТДА) која се држи у нехостованим новчаницима или се држи у новчаницима који се налазе у јурисдикцији коју је идентификовао ФинЦЕН.”

Стивен Манчин, бивши министар финансија САД, први пут је предложио ово правило 2020. године након што је пријавило близу 119 милијарди долара у крипто преварама и другим сумњивим активностима, наглашавајући потребу за већим надзором идентитета како би се откриле подземне праксе у сектору. Део захтева КИЦ Мреже за борбу против финансијских злочина (ФинЦЕН) укључује имена, адресе, лиценце и друге личне релевантне информације.

Јанет Иеллен, садашња секретарка Министарства финансија, додала је да ће Бијела кућа разматрати имплементацију споразума и да је већ овластила одјел да расправља о модалитетима у свом полугодишњем дневном реду прописа. 

КИЦ извештаји од 10,000 долара и 3,000 долара

Поред 10,000 долара колико је потребно финансијским институцијама да извештавају о сваком нехостованом новчанику, Одељење такође захтева од приватних лица која дневно изврше до 3,000 долара да пријаве ФинЦЕН-у. Ова правила су позната као извештај о валутним трансакцијама (ЦТР) и правило прикупљања података о другој страни, респективно. 

Још у јануару 2021, комисија је отворила идеју за јавну дискусију са многим стручњацима за крипто назвавши је увредом на принцип децентрализације који окружује криптовалуте, и покушај да се криптовалуте уврсте у калуп традиционалних фиат прописа. ФинЦЕН ће морати да третира ове притужбе директно пре него што направи мапу пута за имплементацију, за коју каже да ће доћи до августа. 

Између осталог, одељење ће такође настојати да прошири дефиницију новца како би укључила дигиталну имовину која није издата као законско средство плаћања.