Придружите се најважнијем разговору у крипто и веб3! Обезбедите своје место данас
Силвергате банка је имала заиста тешку седмицу, до тачке у којој је не безначајан број људи чекао да Федерална корпорација за осигурање депозита (ФДИЦ) објави да је банка ушла у стечај након завршетка посла у петак.
Читате Стате оф Црипто, ЦоинДеск билтен који гледа на раскрсницу крипто валуте и владе. Кликните овде да се пријавите за будућа издања.
Приповест
Силвергате банка је прошле недеље објавила да је морала да одложи подношење свог годишњег обрасца 10-К због питања која је добила од својих независних ревизора. У истом облику, у одељку „Изјаве о будућности“, Силвергате је објавио да се суочава са истрагама банкарског регулатора, истрагом америчког Министарства правде, надзором Конгреса и забринутошћу око његове способности да буде „стална фирма“ током следеће године. Уопштено говорећи, све су то лоши знаци.
Зашто је важно
Силвергате је (био?) la банка у крипто. Бројао је неке од највећих фирми у индустрији (у САД) као своје клијенте. Чињеница да је сада у позицији у којој би ускоро могла да одустане није добар сигнал за остатак индустрије и даје регулаторима одличан пример шта се дешава ако се банкарски сектор превише приближи крипто.
Разбијање доле
Силвергате је имао јако лошу недељу. Његове акције су пале за 61% током протекле недеље, а највећи део тог пада је дошао прошлог четвртка, па су његове акције (СИ) пале на 5.41 долара. Заправо је пао за 94% током прошле године, и очигледно је мало нижи од свог рекордног максимума од 212 долара.
Није незамисливо да ће банка морати да уђе у стечај у блиској будућности. Може се још опоравити – банка може имати више капитала него што претпостављамо, или може добити пакет за спас од инвеститора – али многи њени најистакнутији крипто клијенти су већ отишли, а банка је угасила свој најатрактивнији производ, Силвергате Екцханге Нетворк, прошлог петка.
Чини се да је Силвергате продао милијарде долара вредне обвезнице уз губитак тржишта како би одржао корак са повлачењем, што је заузврат значило да више не испуњава одређене регулаторне захтеве који су указивали да је савршено у реду.
Блоомбергов Матт Левине објашњава то много јасније у билтену од прошле недеље. Елизабет Лопатто код Тхе Верге објашњава шта се догодило и неке од утицаја на предузећа.
Главни резултат је да ће крипто компаније морати да траже друге банке. Неким компанијама ће ово бити лакше од других. Афирмисани титани ове индустрије, претпостављам, неће имати превише потешкоћа. Ако сте компанија са историјом пословања без већих проблема, вероватно ћете моћи да убедите банку да оно што се догодило Силвергате-у није била ваша грешка (и у извесном смислу није била).
Ако покрећете предузеће, можда ће бити теже. Стартапи у овој индустрији традиционално имају потешкоћа у добијању банкарских услуга, а то неће олакшати федерални банкарски регулатори који упозоравају финансијске институције под њиховом надлежношћу да морају да буду опрезне, или да им је можда потребна дозвола, када раде са криптовалутама.
У понедељак, Секретар за штампу Беле куће Карин Жан Пјер рекла је да Бајденова администрација прати ситуацију, и да ће амерички председник Џо Бајден наставити да позива Конгрес да нешто учини. Ни ово вероватно неће уверити банке, у мери у којој би можда желеле да сачекају да Конгрес реагује.
Осим банкарских услуга, попут депозита, компаније такође могу имати проблема са приступом услугама плаћања, барем краткорочно. Круг је, на пример, већ одсекао своје АЦХ подршка, барем привремено.
Портпарол је показао на Силвергате. „Усред све веће забринутости у вези са Силвергате банком, Цирцле је убрзао планове за укидање неких услуга и прелазак других на додатне банкарске партнере, довршавајући процес који је започео прошле године да смањи ризик за наше клијенте, наше пословање и УСДЦ. Комуницирамо са клијентима и предузели смо кораке да обезбедимо приступ средствима клијената путем алтернативних канала плаћања и откупа“, рекао је портпарол у саопштењу.
Све ово ће постати кулиса за регулаторни одговор. Банкарски регулатори су се већ потрудили да упозоре на криптовалуте. Али осим тога, већ смо чули од званичника као што је вршилац дужности контролора валуте Мицхаел Хсу, који је прије неколико мјесеци упозорио да би могло бити „ризик од заразе.” Само ове недеље Хсу је одржао још један говор, где је рекао да га је прошлогодишњи колапс ФТКС-а подсетио на велики банкрот, Банк оф Цредит анд Цоммерце Интернатионал (БЦЦИ).
До данас, упркос паду ФТКС-а и десетак поднесака стечаја прошле године, није постојао велики ризик од заразе са криптовалута на традиционални финансијски сектор. То ће се можда коначно променити.
Да будемо јасни, Силвергате није пропао само зато што је банкирао криптовалуте. Али ако су крипто компаније које су журиле да повуку своја средства – стварајући банковни напад – довеле до тога да је Силвергате морао да прода своје обвезнице, што је заузврат довело до тога да буде недовољно капитализован, што је сада довело до тога да се банка приближи стечају, онда је ово био још једна жртва прошлогодишњих масовних неуспеха и доказ тог ризика од заразе.
Регулатори ће вероватно наставити да упозоравају да је криптовалута препуна опасности и да ће имати савршено припремљен пример на који ће указати.
Остаје да се види да ли Силвергате заиста пропадне или ће пронаћи пут до опстанка. Такође остаје да се види ко ће покупити своје бивше клијенте – Сигнатуре Банк, следећу најпријатељскију банку за криптовалуте, или неку од небројених институција тамо или чак крипто-домаћу компанију која је успешно водила рукавицу федералног Процес пријаве за резервни одбор.
Додатна литература:
Да ли је Силвергате био на позајмљеном времену док су регулатори подржали банке од крипто-а?
Успон и пад Силвергатеовог крипто бизниса
ФТКС има 'масовни мањак' имовине, кажу стечајни адвокати: ФТКС дугује милијарде више него што има, према његовим стечајним адвокатима.
Највиши званичник америчког трезора каже да лидери "активно процењују" питање дигиталног долара: Министарство финансија САД, Бела кућа и други савезни ентитети планирају да одрже састанке како би наставили да разговарају о потенцијалном дигиталном долару.
Бинанце.УС води „нерегистровану берзу хартија од вредности“, каже званичник СЕЦ-а: Адвокат особља СЕЦ-а, који говори другог дана рочишта о стечају у вези са планом Воиагер Дигитал да се прода Бинанце.УС као део реструктурирања из Поглавља 11, верује особље СЕЦ-а Бинанце.УС води берзу нерегистрованих хартија од вредности. Ово је изгледа био одговор на то што је судија који је надгледао случај рекао ДИК-у првог дана рочишта да су му биле потребне специфичности ако је ДИК желео да се њен приговор на план схвати озбиљно.
Бинанце не може да одржи своју причу равну о изгубљеним УСДЦ од 1.8 милијарди долара: Ово мишљење Дејвида Мориса из ЦоинДеск-а говори, мислим, о једној од новијих контроверзи око Бинанце-а: Размена је имала бројна објашњења за наводе да је дошло до чудног кретања средстава. Сви су уверљиви, али су контрадикторни. За оно што вреди, главни директор стратегије Бинанце Патрицк Хиллманн чинило се да има проблема са овим мишљењем.
Банкман-Фриед би требало да има само преклопни телефон, белу листу веб локација, каже ДОЈ: ДОЈ је изнео листу сајтова и ресурса којима бивши извршни директор ФТКС-а, Сем Банкман-Фрид може да приступи под новим предложеним ограничењима у погледу услова његове гаранције док чека суђење.
СЕЦ поднесе хитну акцију против БКЦоина због покретања 'Понзи-лике' шеме од 100 милиона долара: СЕЦ је поднео тужбу против БКЦоина и суоснивача Кевина Канга због навода да су прикупили 100 милиона долара од 50 инвеститора, али заправо нису користили средства за наведену сврху.
СЕЦ оптужује Греен Унитед са сједиштем у Јути да води превару с крипто рударством од 18 милиона долара: СЕЦ је такође тужила Греен Унитед, компанију која је прикупила новац за који је рекла да ће се користити за куповину и хостовање опреме за рударење криптовалута која би се користила за рударење одређеног токена који би генерисао повраћај, а уместо тога је коришћен за рударење биткоина који су оснивачи задржали за њих.
Граисцале Инвестментс ће коначно имати прилику да тврди да америчка Комисија за хартије од вредности нема другог избора осим да јој дозволи да претвори свој производ Граисцале Битцоин Труст (ГБТЦ) у фонд којим се тргује на берзи (ЕТФ).
Да резимирамо: У јуну СЕЦ је одбио понуду Граисцале-а да претвори ГБТЦ у ЕТФ, наводећи уобичајене рефрене о недостатку чврстог споразума о подели надзора са националном берзом хартија од вредности, потенцијалу за манипулацију тржиштем и ТКТК. Сатима касније, Граисцале се жалио на одлуку, подневши тужбу Окружном апелационом суду у Вашингтону, ДЦ
Откривање: Граисцале је подружница Дигитал Цурренци Гроуп, матичне компаније за ЦоинДеск.
Граисцале је добио подршку у виду пет различитих амицус (пријатеља суда) извештаја, које су потписали Тхе Блоцкцхаин Ассоциатион, Дигитална трговинска комора, Цоин Центер и Цхамбер оф Прогресс; Цоинбасе; привредна комора; НИСЕ Арца; и група појединаца.
Главни аргумент Граисцале-а изгледа прилично директан: он тврди да је одлука СЕЦ-а да одбије конверзију ГБТЦ-а – или заиста, било који производ којим се тргује на берзи биткоина – упркос његовим прошлим одобрењима ЕТФ-ова фјучерса биткоина „произвољна у својој сржи".
„Његова централна премиса – да берзански споразум о подели надзора са ЦМЕ пружа адекватну заштиту од преваре и манипулације на тржишту биткоин фјучерса, али не и на спот тржишту биткоина – је нелогична. Свака превара или манипулација на спот тржишту би нужно утицала на цену биткоин фјучерса, чиме би утицала на нето вредност имовине [производа којим се тргује на берзи] који држи спот биткоин или биткоин фјучерсе, као и на цену коју инвеститори плаћају за такве акције ЕТП-а . Или ЦМЕ надзор може открити превару на спот тржишту која утиче и на будуће и на спот ЕТП, или тај надзор то не може учинити ни за један тип ЕТП-а“, наводи компанија у свом резимеу.
Компанија је такође тврдила да је СЕЦ био недоследан у погледу начина на који је приступио тржишту фјучерса.
Опширније: ГБТЦ попуст се смањује на 42% уочи саслушања ЕТФ-а Граисцале-а у уторак
Са своје стране, СЕЦ је тврдио да су ЕТФ-ови засновани на фјучерсима и спот ЕТФ-ови „суштински различити производи“, са различитим споразумима о подјели надзора и механизмима надзора.
Укратко, СЕЦ је покушао да направи јасну разлику између биткоин фјучерса и спот тржишта биткоина, рекавши да фјучерс производи које регулише држе основну имовину којом се тргује само на ЦМЕ – наиме, биткоин фјучерси са подмиреним готовином – или готовина и готовински еквиваленти. Предложени ЕТФ Граисцале-а био би заснован на стварном биткоину, који би могао трговати на било којој крипто берзи, укључујући и оне у иностранству.
Слично, за фјучерс производе, ЦМЕ има уговоре о подјели надзора са НИСЕ Арца и Насдак-ом, рекао је СЕЦ, још једном напомињући да је ЦМЕ мјесто гдје се тргује стварним фјучерс уговорима за биткоин.
„Због ЦМЕ-ових свеобухватних мера надзора и односа један-на-један између регулисаног тржишта (ЦМЕ) и основне имовине (Битцоин фјучерси којима се тргује на ЦМЕ), Комисија је закључила да се ЦМЕ-ов надзор „разумно може ослонити“ да би ухватио ефекат покушаја 'да се манипулише предложеним фјучерс ЕТП-ом манипулисањем ценом ЦМЕ биткоин фјучерс уговора, било да је тај покушај учињен директном трговином на ЦМЕ биткоин фјучерс тржишту или индиректно трговањем ван ЦМЕ биткоин фјучерс тржишта'“, У поднеску СЕЦ-а се наводи.
Чинило се да су судије углавном скептичне према аргументима ДИК-а.
Понедељак
Уторак
14:30 УТЦ (9:30 ЕТ): Граисцале добија свој дан на суду у настојању да убеди веће судија да је Комисија за хартије од вредности прекршила Закон о административним процедурама одбијајући њену понуду за конверзију Граисцале Битцоин Труст-а у биткоин берзански фонд.
15:00 УТЦ (10:00 ЕТ): Председник Одбора Федералних резерви Џером Пауел сведочиће пред Комитетом за банкарство Сената.
19:00 УТЦ (2:00 ЕТ): Четврти дан саслушања Воиагера.
19:30 УТЦ (2:30 ЕТ): Пододбор Сената за животну средину и јавне радове за чист ваздух, климу и нуклеарну безбедност одржаће саслушање о утицају крипто рударења на животну средину.
Среда
14:30 УТЦ (9:30 ЕТ): Састаће се Саветодавни комитет за тржишни ризик Комисије за трговину робним фјучерсима, а крипто је једна од тема која ће бити обрађена.
15:00 УТЦ (10:00 по источном времену): Одржаће се омнибус рочиште за стечај у Целзиус мрежи.
15:00 УТЦ (10:00 ЕТ): Председник одбора Федералних резерви Џером Пауел ће сведочити пред Комитетом за финансијске услуге Представничког дома.
18:00 УТЦ (1:00 ЕТ): Одржаће се ФТКС омнибус рочиште за стечај.
Четвртак
15:00 УТЦ (10:00 ЕТ): Потпредсједавајући Федералних резерви Мицхаел Барр ће говорити о крипто на Петерсон институту у Вашингтону, ДЦ
19:00 УТЦ (2:00 ЕТ): Пододбор Комитета за финансијске услуге Представничког дома за дигиталну имовину, финансијску технологију и инклузију одржаће крипто саслушање под називом „Коинциденција или координирано? Напад администрације на екосистем дигиталних средстава.”
Петак
13:30 УТЦ (8:30 ЕТ): Најновији извештај о пословима у САД ће бити објављен.
19:00 УТЦ (2:30 ЕТ): Одржаће се телефонска конференција за банкрот Емергент Фиделити-а.
(Валл Стреет Јоурнал): Журнал је известио да су се издавач стабилних кокова Тетхер и његови подржаваоци „окренули сумњивим посредницима, фалсификованим документима и лажним компанијама да би добили“ приступ глобалном банкарском систему 2018. Tether је извјештавање назвао „потпуно нетачним и обмањујућим“, иако се у извјештају није позабавило било каквим детаљима.
(Валл Стреет Јоурнал): Журнал је такође известио да је крипто размена Бинанце много ближе повезана Бинанце.УС него што је то саопштио било који ентитет, цитирајући текстове и документе које је прибавила новинска организација. Оснивач Бинанце Цхангпенг Зхао референцирано прошлост цвркут који је рекао да „игнорише ФУД, лажне вести, нападе итд.“ али се у извештају није позабавио никаквим појединостима.
(Регистар): Регистар пита какве ризике такозвана вештачка интелигенција – мислим ЦхатГПТ, итд. – представља за друштво, на пример да се намерно користи за дезинформације.
(Верге): Говорећи о вештачкој интелигенцији, недељама након свог катастрофалног покушаја коришћења вештачке интелигенције за писање новинских чланака, ЦНЕТ отпушта особље.
(Верге): Твитер има нову политику „насилног говора“.
Ако имате мисли или питања о чему бих требало да разговарам следеће недеље или било коју другу повратну информацију коју бисте желели да поделите, слободно ми пошаљите е-пошту на [емаил заштићен] или ме пронађите на Твиттер-у @никхилесхде.
Такође можете да се придружите групном разговору на Telegram.
Видимо се следеће недеље!
Извор: хттпс://финанце.иахоо.цом/невс/силвергатес-цоллапсе-маи-спелл-регулатори-235217514.хтмл