Зашто је крипто тржишту потребан КИЦ и како остати анониман без кршења закона

Анонимност је постала препрека, која је стајала на путу масовног усвајања криптовалута на традиционалном финансијском тржишту. У исто време, напуштање поверљивости је у супротности са основним концептом дигиталне имовине. Да би се задовољили интереси и корисника криптовалута и регулатора, био је потребан компромис. Решење је већ створено. Хајде да заронимо дубље и научимо како да останемо анонимни на крипто тржишту без кршења ни једног закона.

Шта је КИЦ и какве везе има са криптовалутама?

Скраћеница КИЦ је скраћеница од Кнов Иоур Цустомер. Ова дефиниција се често користи у контексту финансијског тржишта. КИЦ се односи на низ процеса који имају за циљ утврђивање идентитета особе која планира да спроведе финансијску трансакцију.

Криптовалуте су финансијски инструмент који би, према уговору оснивача биткоина Сатошија Накамота, требало да буде анониман. Са становишта регулатора, потпуно поверљиве трансакције носе ризике повезане са прањем новца, финансирањем тероризма и другим незаконитим активностима. Зато надлежни органи морају да усмере кориснике криптовалута кроз КИЦ процедуре.

Учесници крипто тржишта су такође заинтересовани да имају погодности за све стране — кориснике и регулаторе — у вези са нормама за идентификацију особа. У ствари, влада не може дозволити ширење анонимног финансијског инструмента који не може да контролише због његове поверљивости.

Трансакције са криптовалутама пратећи КИЦ процедуре могу се посматрати као двосмерна улица: чланови крипто заједнице могу да наставе трансакције са дигиталном имовином, док ће регулатори добити алате за контролу послова са таквим новчићима. Уз то, корисници се у том случају одричу анонимности.

Шта није у реду са КИЦ-ом у крипто индустрији и традиционалном тржишту?

Крипто пројекти, укључујући велике берзе, теже да ходају у легалном царству. За то морају бити „пријатељи“ регулатора. Најбољи начин да задобијете поверење управних агенција када су у питању криптовалуте је да радите у складу са КИЦ захтевима.

Стандардна процедура верификације идентитета у крипто индустрији подразумева неколико корака, укључујући следеће:

• Пружање личних података треће стране (платформа на којој се врши регистрација), укључујући презиме, име, пребивалиште;
• Обезбеђивање докумената за потврду идентитета корисника.

Такође, платформе често траже од корисника да сниме селфи са пратећим документом у руци.

Занимљиво! Многи крипто пројекти мотивишу кориснике да прођу кроз КИЦ процедуре применом ограничења. На пример, неке платформе за трговање смањују оперативне лимите за кориснике који нису завршили процедуру верификације.

Представници Црипто пројекта креирају КИЦ базе података које могу укључивати скениране документе који подржавају идентитет или друге магнете за преваранте. Као резултат тога, платформе за криптовалуте постале су мете за преступнике.

Пракса је показала да чак ни велики играчи не могу безбедно да одржавају КИЦ податке својих клијената. На пример, 2019. верификациони документи корисника Бинанце-а су процурили на интернет. У почетку, представници трговачке платформе негирао цурење али су то морали да признају након што су фотографије клијената постављене.

„Извињавајући“ одговор Бинанцеовог тима је био да понудити жртве доживотно ВИП чланство. Многи учесници на тржишту сматрају да то није био фер одговор према људима који су били у опасности због рањивости платформе за трговање. У ствари, преваранти могу користити КИЦ податке и фотографије за крађу и друге незаконите активности.

Такви инциденти носе велику цену за добру вољу компанија. На срећу, савремене организације могу да избегну такве неуспехе.

Како решити КИЦ проблем

Чини се да се крипто заједница не може одрећи КИЦ-а, иначе криптовалуте не би биле интегрисане са традиционалним финансијским тржиштем. Истовремено, као што показује искуство на тржишту, може бити опасно давати трећим лицима податке за верификацију и фотографије докумената. Решење за овај проблем понудила је чешка компанија Хасхбон. Овај тим је први развио концепт дигиталног пасоша Хасхбон Пасс (НФТ Пасспорт). Ево како то функционише:

• Корисник који жели да добије НФТ пасош преноси личне податке групи одобрених и проверених лиценцираних верификатора.
• Верификатори спроводе проверу и, у случају одсуства црвених заставица, издају дигитални НФТ пасош. Подсећања ради, формат токена који није заменљив обезбеђује да су информације фиксиране у дигиталном средству на блокчејну. Технологија штити регистар од било каквог фалсификовања, па је податке из Хасхбон Пасс НФТ пасоша немогуће лажирати. Тиме се гарантује аутентичност верификационих записа.
• Власник дигиталног пасоша Хасхбон Пасс може дати документ на верификацију на платформама које прате КИЦ правила. У овом случају, трећа лица неће имати приступ поверљивим подацима корисника, а НФТ пасош нема никакве личне податке из достављеног документа. Уместо тога, услуга ће бити представљена са НФТ пасошем који потврђује идентитет.

На тај начин, Хасхбон Пасс обезбеђује анонимно коришћење крипто платформи, укључујући пројекте у сегменту децентрализованих финансија (ДеФи). Такође, НФТ пасоши се могу користити за верификацију поверљивог идентитета док радите са платформама у традиционалном финансијском сегменту као што су, на пример, банке. Други случајеви употребе Хасхбон Пасс-а укључују анонимну закониту потврду старости и заобилажење ЦАПТЦХА.

Издавање и случајеви употребе НФТ пасоша

Занимљиво! Ако је потребно, на пример, у случају регулаторних провера, владине агенције могу захтевати КИЦ податке од верификатора.

Ево листе проблема које решава НФТ пасош Хасхбон Пасс:

• Заштита од цурења личних података трећих лица;
• Уштеде времена: уместо попуњавања формулара за регистрацију, власници Хасхбон Пасс-а могу само да представе свој НФТ пасош.

Могућности за Хасхбон Пасс

Чини се да Хасхбон Пасс нуди анонимну и потпуно безбедну КИЦ верификацију идентитета. Не само на децентрализованом финансијском тржишту, већ иу традиционалној финансијској индустрији. За компаније, партнерство са Хасхбон Пасс омогућава једноставнију процедуру верификације и штити клијенте од цурења података. Сви ови фактори повећавају њихову привлачност.

Лансирање Хасхбон Пасс-а планирано је за крај јуна 2022. Постаните партнер пројекта како бисте међу првима понудили клијентима лак и безбедан начин за анонимну КИЦ верификацију. Пратите ажурирања и затражите демо на званична Хасхбон веб страница.