Пре него што се 2022. заврши, саветници би требало да започну разговоре са клијентима о низу тема, укључујући пензионисање, инвестирање, осигурање и порезе.
За многе од ових тема постоје рокови до краја године или ограничења доприноса које је важно напоменути. Њихово пропуштање може резултирати казнама, вишим порезним рачунима и другим финансијским последицама.
Да би се утврдило које теме саветници треба да се појаве пред клијентима пре краја године, СмартАссет је разговарао са Елиотом Херманом, партнером и главним инвестиционим службеником у ПРВ Веалтх Манагемент ЛЛЦ. Ако желите да унапредите свој посао финансијског саветовања, погледајте СмартАссет платформа СмартАдвисор.
Херман је одговоран за процес инвестиционог саветовања у својој фирми, укључујући развој инвестиционе стратегије, расподјела имовине, и инвестициони менаџер и дуе дилигенце производа. Он такође надгледа праксу управљања богатством компаније, развијајући планове фокусиране на области преноса богатства, пензионисање, инвестиције, порез, управљање ризицима и планирање имовине.
Вебинар, који је модерирала Сусаннах Снидер, главни уредник за финансијско образовање у СмартАссет-у, емитован је уживо 17. новембра.
Ево 10 тема о којима се расправља:
Доприноси на пензиони рачун
Дистрибуција заједничких фондова
Порезни губитак и прикупљање капиталне добити
Стратегије даривања
Управљање разредима пореза на доходак
Растући трошкови замене
Доприносећи за ХСА рачуни
За више контекста и савета саветника погледајте видео.
Панел није дао савете, а свака околност је јединствена. Приликом спровођења ових стратегија треба консултовати пореског стручњака.
Еллиот Херман није запосленик СмартАссет-а и није СмартАдвисор клијент. Поред тога, није плаћен за своје учешће.
Молимо емаил [емаил заштићен] ако желите ПДФ копију пројекције слајдова.
Савети за развој вашег финансијског саветодавног пословања
Дозволите нам да будемо ваш партнер за органски раст. Ако желите да унапредите свој посао финансијског саветовања, погледајте СмартАссет платформа СмартАдвисор. Упарујемо сертификоване финансијске саветнике са одговарајућим клијентима широм САД
Проширите свој радијус. СмартАссет'с Недавно истраживање показује да многи саветници очекују да ће наставити да се састају са клијентима на даљину након ЦОВИД-19. Размислите о проширењу претраге и раду са инвеститорима којима је угодније одржавање виртуелних састанака или размака личних састанака.
Фотографија: ©иСтоцк.цом/јустстоцк
Порука Вебинар: 10 ствари о којима би саветници требало да разговарају са клијентима пре краја године појавио прво на СмартАссет Блог.
Извор: хттпс://финанце.иахоо.цом/невс/вебинар-10-тхингс-адвисорс-дисцусс-201314682.хтмл