2 дивиденде које тренутно сломе инфлацију

Битка за пензију никада не престаје! У 2020. и 2021. години, плашили смо се смањења дивиденди. Сада знојимо се од растуће инфлације!

Добре вести? Без обзира на све бриге, можемо применити мој „план прихода за пензију у 2 корака“. Дизајниран је да спречи било шта што раде Џеј Пауел, Владимир Путин или чак кинески председник Си да утиче на наше токове дивиденди.

(У наставку ћу вам дати две ознаке које савршено функционишу са овом стратегијом, укључујући и онај који профитира од нестанка руске нафте. Ова неопјевана компанија је управо повећала своју исплату за 50%.)

Инфлација Сидесвипеес Пензионери

Наравно, овај тржишни крах је углавном дело Пауела, који је премашио оцену стимулације, повећавши понуду новца за смешних 40% од фебруара 2020. И погледајте десну страну графикона испод: иако је инфлација била проблем већ више од годину дана, он је само управо сада тапкање кочница!

Сви знамо да пензионери - људи са најмање простора за помицање у својим буџетима - преузимају терет. Ако сте у пензији или близу пензије, вероватно сте приметили да су цене ствари које су вам најпотребније порасле.

Надате се да ћете овог лета посетити унуке? Цена авио карата је у марту скочила 11 одсто од фебруара, према последњем очитаном индексу потрошачких цена. Заборавите вожњу – цене бензина су порасле за 48% у односу на пре годину дана! Остале свакодневне ствари су такође у порасту: струја је порасла за 11% у односу на пре годину дана. Одећа? До 7%.

Без сумње климате главом заједно са овом листом. А ако сте попут мене, мислите да су ови бројеви превише конзервативни у поређењу са оним што видимо у продавницама.

Овде се појављују моје две омиљене стратегије за дивиденду за решавање наших огромних трошкова живота. Једна је погоднија за инвеститора који има године од пензије, док је друга савршен начин да увећате свој приход ако сте завршили радне снаге или ће то учинити.

Године од пензионисања: Укључите „магнет дивиденди“

Ако сте још неколико година од тога да их окачите, акције које повећавају дивиденде требале би да буду ваша опција док инфлација иде ка северу. Али не само неки стари произвођачи дивиденди – желимо акције са исплатама које јесу убрзавајући.

Компаније са растућим исплатама нас плаћају на три начина:

1. Плаћањем а дивиденда Сада и …
2. Повећавајући њихове исплате, и …
3. Раст цене акција, пошто цене акција узгајивача дивиденди, попут штенаца, прате своје дивиденде више.

Цамецо: Паметна куповина док се нуклеарна енергија враћа

Прва акција о којој желим да вам кажем је савршена за овај приступ. То је произвођач уранијума - и ја љубав изгледи за уранијум.

други жути метал је достигао врхунац пре финансијске кризе. Ипак, њена цена је пала у последње 15 године. Тако је. Уранијум се срушио 2007. и јесте тек сада почевши да се окупља. Са 15-годишњим роком завршетка, спреман је за прилично добар терен!

Чини се да је потражња закључана у дугорочном расту из много разлога, почевши од раста становништва: до 2050. године имаћемо скоро 9.8 милијарди људи на планети. Предвиђа се да ће резултирајући скок у употреби електричне енергије надувати потражњу за уранијумом за 75% у три деценије након 2020.

Биће потребна производња нуклеарне енергије да нас одведе одавде до тамо. Плус, нуклеарни is сматра се чистим извором енергије, а ниже емисије ЦО2 су потребне да би се обезбедило сутра.

Али будућност није наш једини проблем. Свету су потребни неруски извори енергије јуче. Куповина гомиле природног гаса за финансирање ратне машине није добра.

Зато је Велика Британија најавила планове да Трипле његову производњу нуклеарне енергије. Француски председник Емануел Макрон обећао је више нуклеарне енергије у својој платформи за реизбор. Вероватно ће уследити још земаља на континенту.

Са седиштем у Канади Цамецо (ЦЦЈ) је главни корисник ове нуклеарне ренесансе. То је један од највећих светских произвођача уранијума, који производи 53 милиона фунти годишње, што је добро за 17% глобалне производње.

Већина Цамецо-овог уранијума долази из његових операција у Саскачевану, са мањим рудником у Казахстану који поседује преко заједничког предузећа. Цамецо је такође суспендовао руднике у САД које би могао поново покренути, али менаџмент пажљиво приступа, са плановима да своје руднике ради испод капацитета у наредних неколико година.

Као и сви рудари, Цамецо богатство расте и пада са ценом робе коју производи. Као таква, акције су добиле, са много потенцијала за повећање.

То је делимично због утицаја његове исплате, која не данас износи само 0.4%, али изгледа да ће бити дугорочно, пошто је компанија прошле године повећала за невероватних 50%. Инвеститори су то приметили, лицитирајући залихе у тандему!

Како Камекова дивиденда варира са ценама уранијума, ово није акције које ћемо купити и склонити. Али то is паметна куповина сада, пошто се земље одвикавају од фосилних горива уопште и руски посебно фосилна горива.

Компанија добија додатни јастук из свог биланса стања: на крају првог квартала имала је 996 милиона долара дугорочног дуга, мање од својих 1.5 милијарди долара у готовини и краткорочним инвестицијама. Коначно, чињеница да се Цамецо налази у пријатељској Канади је додатни плус у овој новој ери „онсхоринг“ и „деглобализација".

У (или близу) пензији: Уграбите ове месечне новчане токове од 7%+

Цамецо је одлична акција коју треба узети у обзир ако сте далеко од пензије, јер ће се раст уранијума вероватно превести у веће дивиденде и цене акција на дужи рок. Али шта ако сте у пензији или близу ње и желите више од свог поврата у исплатама дивиденди?

Овде долази једна од најбољих – и далеко најнеомиљенијих – дивиденди од свих њих: затворени фондови (ЦЕФ).

Постоји око 500 ЦЕФ-ова и они нуде пензионерима оно што им је најпотребније: велике дивиденде, које се често исплаћују месечно. Типичан ЦЕФ тренутно доноси око 7%, а многи плаћају више.

Размотрите фонд као што је Еатон Ванце фонд за стратегију куповине и писања који управља порезом (ЕКСД), што може бити одличан начин са високим дивидендама да поседујете неке од најпознатијих америчких плавих чипова. Има посебну тежину у односу на технологију, на 36% портфеља. јабука
ААПЛ
(ААПЛ) Microsoft
МСФТ
(МСФТ) су њена прва два холдинга.

То чини ЕКСД занимљивим, будући да ће утицај технологије у нашим животима дуго надмашити овај низ повећања стопа Фед-а, чинећи данашње цене на спуштеним техничарима са великим капиталом примамљивим. Како се технологија опоравља, могли бисте да возите заједно док прикупљате већину својих добитака кроз ЕКСД-ову дивиденду од 8.2%, која се исплаћује месечно. И та велика исплата је отпорна: одржала се чврсто кроз економски колапс ЦОВИД-19.

Поред тога, ЕКСД генерише додатни новац продајом покривених опција позива — права инвеститори купују да би купили акције ЕКСД-а ако тргују изнад одређеног нивоа у одређено време у будућности. Ова стратегија добро функционише на нестабилном тржишту, јер ако се акција затвори испод цене извршења, ЕКСД задржава своје акције премија коју плаћају купци наших опција. Добијамо ту премију као део наше дивиденде.

Поред тога, можемо да подигнемо ЕКСД на 1.8% испод његове нето вредности имовине (НАВ, или вредност акција у његовом портфељу) док ово пишем. То можда не звучи као велики договор, али фонд је већим делом прошле године трговао са премијама, што сугерише да би могао да буде даљи добитак.

Бретт Овенс је главни инвестициони стратег Цонтрариан Оутлоок. За још сјајних идеја о приходу, набавите бесплатну копију његовог последњег специјалног извештаја: Ваш портфолио за превремено пензионисање: огромне дивиденде—сваког месеца—заувек.

Откривање: ниједно