23 Дивиденде спремне за пензију за 2023

Десет одсто дивиденди није шала.

Говоримо о 50,000 долара годишњег прихода од исплате на 500 хиљада долара. Или 100,000 долара годишње дивиденде на милион долара.

Ово је озбиљан новчани ток. И најбоље од свега, говоримо о приносу—што значи, ако купимо како треба, можемо мирно да седимо, прикупимо ове исплате и сачувамо наше гнездо јаје нетакнуто.

Великодушни приноси нам дају велику предност у односу на ваниле инвеститоре, који воле традиционалне блуе цхипс (плаћају 2% до 3%). То није довољно. То је лака математика.

Хајде да се поново осврнемо на милионски портфељ. Ако инвестирамо у „шире тржиште“, С&П 500 доноси 1.5%. То је проки, СПДР С&П 500 ЕТФ Труст (СПИ
PY
СПИ
), плаћа оскудних 15,000 долара годишњег прихода.

Ламе!

За домаћинство од две особе, ми смо 3,310 долара под национални ниво сиромаштва!

У овом тренутку, немамо другог избора осим да се хватамо за ваше гнездо јаје како бисмо надокнадили јаз између тог прихода од дивиденде и ваших месечних рачуна. Приноси су важни.

Приноси чине разлику у пензији

У част 2023, хајде да прикупимо 23 масних приноса. Ова листа плаћа 7% све до 18.2% годишње (да, није грешка у куцању).

Група са високим приносом бр. 1: традиционална

Почнимо са неким традиционалним акцијама (и ОК, једним главним ограниченим партнерством) које немају никакве посебне атрибуте — само високе приносе.

Цхесапеаке Енерги
ЦХК
(ЦХК) Девон Енерги
ДВН
(ДВН) више немају традиционалне програме дивиденди, где плаћају исти износ (без повећања) сваког квартала. За то можете захвалити подношењу заштите од стечаја првог из 2020., а другом смањењу дивиденде из 2016. и годинама крварења акција.

Сада, и једни и други имају одговорније програме дивиденди који имају смисла за њихове пословне моделе усредсређене на робу. Конкретно, оба имају редовну основну дивиденду, а затим ће се оба повећати са додатним варијабилним дивидендама на основу процента новчаног тока. (Девон ће платити до 50% новчаних токова, а Цхесапеаке ће платити 50% новчаних токова.)

Вестерн Унион
WU
(ВУ) Кохлове (КСС) одражавају традиционалније програме дивиденди - иако је исплата првог заглавила на 23.5 центи квартално већ неколико година, док је друга буквално удвостручила исплату 2022.

Посебни обвезници

Термин "специјалне дивиденде" добија лошу репутацију од неких ловаца на приходе. То је зато што су већину времена ово једнократне исплате које произилазе из посебног догађаја—рецимо, компанија распрода део свог пословања и користи део неочекиваног прихода да награди своје акционаре. Наравно, не бисте очекивали да ћете видети сличне дивиденде у будућности.

Али са неколицином посебних исплатитеља дивиденди, заправо можете очекивати донекле редован посебан третман.

Стара република Интернатионал
ОРИ
(ОРИ), пружалац општег осигурања и осигурања права власништва, редовно појављује се на мом радару високог приноса упркос насловном приносу од отприлике 4%. То је зато што већину година исплаћује издашну специјалну дивиденду како то профит дозвољава, често више него удвостручујући свој годишњи укупни тромесечни износ. Ипак, 3.9% је прихватљив праг ако знате да у већини година можете добити исплату од 8% или 9%.

Наравно, неки посебни обвезници иду предалеко од те идеје и не могу се заиста ослањати на приходе од пензије. Оф Арцх Ресоурцес
АРЦХ
' (АРЦХ) 18.2% приноса, невероватних 17.5 процентних поена је од бројних специјалних дивиденди. И за разлику од осталих имена на овој листи, нема дугу историју испорука доследних посебних дивиденди - што га чини веома сумњивим за инвеститоре који цене поузданост.

Трустови за инвестирање у некретнине

Инвестициони фондови за некретнине, или РЕИТ, су синоним за великодушне дивиденде. Што има смисла - они су буквално мандатно да прерасподеле девет десетина свог прихода назад својим акционарима.

Али ових осам РЕИТ-а дистрибуирају више од већине — најмање 2к већи принос на Вангуард Реал Естате ЕТФ (ВНК
ВНК
).

На пример, постоји ЕПР својства (ЕПР), специјалност „доживљава“ РЕИТ која тренутно даје више од 8%. Његових скоро 360 локација, издатих у закуп за више од 200 закупаца у 44 државе и Канаде, укључује АМЦ (АМЦ) позоришта, полигона Топголф, скијалишта, водени паркови, чак и музеји. ЕПР је још увек у режиму опоравка од дубоких борби против ЦОВИД-а због којих је привремено суспендовао дивиденду. Од тада је поново успоставио ту исплату, и док су акције ЕПР-а 2022. пале за двоцифрене бројке, РЕИТ је отприлике у складу са тржиштем и надмашује сектор некретнина.

Само буди опрезан. Већина ових РЕИТ-ова доноси толико због лоших до потпуно ужасних перформанси у протеклој години — док су РЕИТ-ови заостајали на тржишту, нека од ових имена су потпуно клонула, и могло би да буде још теже у наредној години. Поверење прихода од канцеларијске имовине (ОПИ) пиедмонт Оффице Реалти Труст (ПДМ) су изгубили 45% и 52%, респективно, од почетка године до краја 2022. Да, неки послодавци коначно гурају своје раднике у кабинете, али тај замах би могао да ослаби ако привреда падне у рецесију 2023. године.

Бретт Овенс је главни инвестициони стратег Цонтрариан Оутлоок. За још сјајних идеја о приходу, набавите бесплатну копију његовог последњег специјалног извештаја: Ваш портфолио за превремено пензионисање: огромне дивиденде—сваког месеца—заувек.

Откривање: ниједно