3 Алтернативне инвестиције за заштиту од инфлације

Уз рекордне стопе инфлације и нестабилно тржиште акција, можда ћете тражити алтернативне начине да сачувате и повећате своју штедњу за пензију. У оквиру сваког портфеља, заштита од инфлације укључује неколико једноставних принципа. Прво, потражите инвестиције које нису у корелацији (крећу се у истом правцу) са вашом имовином. Ако се ваш портфолио смањи, ваше неповезане инвестиције ће вероватно порасти. Затим, потражите инвестиције са великим уделом унутрашње вредности на које понашање тржишта не утиче толико. Размислите о инвестицијама за које верујете да новац мора да се потроши, као што су инфраструктура и роба.

Док дубље урањамо у три инвестиције које су погодне за инфлацију и држе се ван берзе, имајте на уму да инвеститори могу да искористе рачуне са повољнијим порезом као што су самоусмерени ИРА (СДИРА) да држе ове инвестиције и максимизирају стратегију диверсификације портфеља за пензионисање.

КСНУМКС. Реал Естате

Некретнине су традиционална заштита од инфлације јер имају огромну унутрашњу вредност као материјално власништво ограничене понуде. Материјална имовина као што је некретнина има тенденцију да се одржи или повећа вредност током времена и порасте током периода инфлације, што ово чини имовином коју не треба занемарити.

Док је тржиште за једну породицу током лета 2020. доживело масовну миграцију људи који су бежали из градова у предграђа и рурална места – без сумње је стамбени бум катализован Цовид-19 – постоји много прилика. Потражња за домовима надмашује понуду, а проблеми виртуелне куповине, е-трговине и ланца снабдевања су и даље подстичући потражњу за разноврстан индустријски раст. СДИРА-и који држе имовину као што су РЕИТС, складишта и/или сирово земљиште ван берзе нуде значајне пореске предности или раст одложеног пореза (или су ослобођени пореза ако се држе у Ротх ИРА) и профит који може створити новчани ток и потенцијални раст за дугорочну апрецијацију тржишта.

2. Привате Екуити – фокусиран на инфраструктуру

Инфраструктура земље је на неки начин бескрајна операција, од општег хабања до развоја и реновирања до обнављања штете изазване природним катастрофама. Тренутно смо у фази интензивног развоја и реновирања, а овим инфраструктурним пројектима је потребно финансирање – могућности инвеститора су бројне. Фокусиран на инфраструктуру улагања приватног капиталас прикупити капитал изван тржишта акција од ограничених партнера (спољних инвеститора), а затим користити тај капитал за улагање у додатну имовину или операције. Оне подсећају на традиционална улагања приватног капитала, али ове инвестиције укључују фокус на комуналије, транспорт, социјалну инфраструктуру (болнице, школе) и енергију. Инвестиције у инфраструктуру обично имају релативно ниску волатилност и ниску корелацију са другим класама средстава; потрошња је често обавезна за ове пројекте, што их чини популарним избором на тржишту алтернативних средстава за заштиту од инфлације.

КСНУМКС Роба

Робе су ресурси који се обично троше и укључују полуплемените метале као што су бакар и фјучерс уговори. Имовина попут ове налази се и ван берзе, али постоји неколико кључних тачака којих треба бити свестан приликом улагања.

Бакар је циклична имовина, што значи да се креће заједно са тржиштем. Такође је важно запамтити да, као и свака материјална имовина, вредност зависи од количине расположиве понуде; то значи да проблеми у процесу рударења или целокупном ланцу снабдевања могу утицати на вашу инвестицију. Према Међународној асоцијацији за бакар, очекује се да ће бакар порасти за чак 50% у наредних 20 година. Извештај Светске банке за 2017 "Растућа улога минерала и метала за будућност са ниским садржајем угљеника" идентификовали метале за којима би била велика потражња како би се остварила будућност са ниским/нултим нивоом угљеника. Бакар, кобалт, руда гвожђа, олово-литијум-никл-манган, метали платине и ретки земни метали су идентификовани као неопходни за развој „будућности ограничене угљеником“. У извештају се такође наводи да можемо видети брз пораст потражње за металима јер глобалне економије желе да пређу на нижи угљенични отисак до 2050. године.

Термински уговори су још једна алтернативна опција улагања у оквиру робне класе имовине. Ови уговори укључују физичку робу и финансијске инструменте који детаљно наводе количину основне имовине и стандардизовани су да би се олакшало трговање на берзи фјучерса. Уговор обавезује стране да купе или продају средство по унапред одређеном будућем датуму и цени. Фјучерс тржишта су дизајнирана у сврху заштите. Пољопривредници би могли да заштите своје цене усева продајом на фјучерс тржишту, прерађивачи би могли да заштите своје цене снабдевања куповином. Можете учинити исту ствар: ако имате обиман портфолио акција, можете користити фјучерсе на индексе акција да бисте се заштитили од губитка на вашој позицији. Продаја фјучерс уговора по цени која вам је потребна да заштитите свој портфељ поставља га тако да се трансакцијски трошак понаша као премија осигурања ако вам цена не одговара. Ако тржиште оде тамо где сте се плашили, надокнадићете губитак на фјучерс уговору који је супротан вашем власништву. Фјучерс обично имају већи фактор ризика од других алтернативних инвестиција и детаљи уговора могу бити сложени. Важно је да у потпуности разумете тржиште фјучерса и услове фјучерс уговора—укључујући ситна слова.

Евергреен принципи хеџинга

Успеси пронађени у алтернативама засновани су на идентификовању и искориштавању могућности у променљивим – и често изазовним – временима. Алтернативна средства која нису у корелацији са берзом су опипљива, нуде суштинску вредност и могу задржати своју вредност јер је обавезна потрошња зимзелени принцип заштите вашег портфеља од инфлације и волатилности тржишта акција.

СДИРАс и улагање са повлашћеним порезом

Коришћење СДИРА-е за држање алтернативних средстава нуди проширене пореске олакшице које могу подстаћи ваш пензиони портфељ у будућности. Као и код сваке одлуке о улагању, важна је дужна пажња и рад са финансијским саветником. Пре него што донесете одлуку о улагању на новом тржишту, разговарајте са пореским, правним или финансијским саветником о вашој специфичној ситуацији и погледајте да ли се алтернативне инвестиције одржавају у ИРА која се сама усмерава је исправна за ваше циљеве пензионисања.

Информације наведене у овом чланку су образовни садржај, а не савети о улагањима, порезима или финансијама. Требало би да се консултујете са лиценцираним стручњаком за савет у вези са вашом специфичном ситуацијом.