3 клика до дивиденде од 12% (са великим порастом ове године)

Данас ћемо кликнути на свој пут до тока дивиденди који одговара просјечном приходу домаћинства у Америци — 70,784 долара годишње — и нећемо то учинити на много мање гнездо јаје него што већина људи мисли да је могуће.

Ово је сада важно, јер финансијски медији настављају да испумпају смешне одговоре на питање колико већина људи треба да се пензионише. Недавна Блоомберг прича, на пример, каже да ће нам требати $ КСНУМКС милиона сачувано за удобно одвајање!

На нашу срећу тај број јесте начин ван. Размотрите овај графикон:

Овде видите четири различита сценарија за добијање тих 70,784 долара годишње дивиденде, укључујући две студије Универзитета Тринити које показују ризичне и конзервативне процене, засноване на стопама повлачења од 3% и 4%. И све осим једног је прилично нереално за већину људи. То би било оно затворени фонд (ЦЕФ) портфолио, који ћете видети десно изнад. Састоји се од „инстант“ портфеља са три ЦЕФ-а о којем ћемо мало касније.

Прво, ипак, мало више о овим (пре)често занемареним средствима високог приноса.

Са ЦЕФ-овима, можете повећати свој укупни принос (захваљујући овим фондовима од 8%, 10% и да, чак и 12%+ приноса). Поред тога, ЦЕФ-ови држе све, од акција плавих чипова до обвезница и фондова за улагања у некретнине (РЕИТ), тако да можете да диверзификујете различите класе имовине, смањујући на тај начин ризик.

То је како можемо да произведемо ток прихода средње класе са само 600 долара—и да се припремимо за брзу капиталну добит!

Како функционишу ЦЕФ-ови

ЦЕФ-ови се купују и продају на отвореном тржишту, баш као и акције. Већину издају компаније са милијардама долара под управљањем: говорим о инвестиционим кућама са именима домаћинстава као што су ПИМЦО, БлацкРоцкБЛК
и Голдман Сацхс овде.

Још једна ствар коју треба имати на уму код ЦЕФ-ова је да они често тргују на нивоима који су различити (и редовно нижи) од вредности по акцији њихове нето вредности имовине (НАВ, или вредности њихових основних портфеља).

Куповином са снижењима — или барем на нивоима који су испод недавних трендова — можемо себи пружити додатну прилику за повећање.

Сада пређимо на портфељ од три ЦЕФ-а који сам поменуо пре секунду. Ова средства, као што је поменуто, данас доносе 12%, тргују по разумним проценама и дају нам снажну диверзификацију по класама средстава. Једном када их купите, бићете на путу до портфеља са високим приносом који би вас могао довести у пензију далеко мање од милион долара.

ЦЕФ за одлазак у пензију, избор бр. 1: 13.8% исплате подржане средствима која избијају приходи

Отворићемо са Фонд прихода Броокфиелд Реал Ассетс (РА), који постоји нешто више од шест година, што га чини најновијим фондом у нашем "тренутном" портфељу за пензионисање. Од тада, захваљујући ЦОВИД-у, инфлацији и геополитичком стресу, исплате су биле стабилне и дале су лепих 61% укупног поврата.

Портфолио РА од преко 500 средстава даје јој широку диверсификацију, док њене корпоративне обвезнице, некретнине и комуналне услуге—Т-Мобиле САД (ТМУС) и власник места за забаву ВИЦИ Пропертиес (ВИЦИ) су највећи фондови — годинама су обезбедили велики приход фонда.

И мислим на велико: РА даје 100% данас и исплаћује и дивиденде месечно. А будући добици на тржишној цени фонда ће вероватно смањити тај принос у будућности. То значи да инвеститори који сада купују обезбеђују тај високи приход позиционирање за добитке како се касни придружују странци.

ЦЕФ за пензионисање, избор бр. 2: принос од 11.8% од професионалца на тржишту обвезница

ПИМЦО фонд за стратегију прихода (ПФЛ) је принос од 11.8% који држи 385 обвезница које су издале различите корпорације, као и низ других средстава која доносе приход и која су гурнула ПФЛ на троцифрени добитак. Штавише, његова огромна дивиденда је порасла за то време, док је менаџмент редовно исплаћивао посебне дивиденде!

Ово показује како стратегија мешања различитих обвезница са различитим трајањем, издаваоцима, приносима и тако даље може да обезбеди ваш ток прихода и да вам помогне да се изолујете од великих губитака током краха. ПФЛ је преживео пуцање мехура са тачкама, Велику рецесију, фијаско са горњом плафоном дуга 2011, пандемију и прошлогодишњи скок инфлације. Другим речима, то је одличан фонд за дуги рок.

Једна ствар коју треба имати на уму у вези са ПИМЦО фондовима је да они скоро увек тргују са премијама, због снажне репутације фирме у ЦЕФ свету. Али ПФЛ тргује са нижом премијом од уобичајене: 2.3% док ово пишем, у поређењу са просеком од 7.4% у последњих пет година. То је још један добар разлог да сада узмете овај.

Пензиони ЦЕФ Избор бр. 3: Принос од 10.4% од мајстора за инвестирање вредности

Наша трећа велика дугорочна игра је Габелли Екуити Фунд (ГАБ), којим управља Марио Габелли, један од најпознатијих инвестиционих професионалаца Волстрита. Габели је у игри деценијама, а његов фонд доноси 10.4%, захваљујући његовом фундаменталном приступу заснованом на вредности, који је годинама доносио профит.

Са препроданим акцијама и вредношћу акција још више препродаја, добијање фонда као што је ГАБ има много смисла. А са огромних 759 фондова, ви сте отприлике колико год можете да будете разноврсни са овим. ГАБ, такође, сада тргује са премијом, око 7.5%. Али та премија је била чак 13% прошлог децембра, када су тржишни изгледи били лошији него данас, што је чинило ову премију од 7.5% коју смо у реду да платимо.

Завршна ријеч

Заокружујући портфолио, имамо три фонда са просечним приносом од 12% и можете их све купити за неколико секунди преко свог брокера. То би вас могло довести на прави пут да просечан амерички приход донесете само у виду дивиденди - на 600 хиљада долара или мање!

Мицхаел Фостер је водећи аналитичар за истраживање Цонтрариан Оутлоок. За још сјајних идеја о приходима, кликните овде за наш последњи извештај “Неуништиви приходи: 5 повољних фондова са сталним дивидендама од 10.2%."

Откривање: ниједно