3 занемарена средства за дивиденде од 10.5% у 2023

Данас ћемо сами направити портфолио који нам даје принос од 10.5%. И урадићемо то са само три фонда.

Привлачност исплате од 10.5% је тешко порећи: када сваке године добијате толики део своје инвестиције назад у виду дивиденди, све ћете надокнадити за мање од 10 година. Све остало је сос!

Штавише, два од три фонда испод—сви су затворени фондови (ЦЕФ)— исплати дивиденде месечно, тако да добијамо наше исплате у складу са нашим рачунима. То је нечувено у свету акција ваниле. Скоро сви нас терају да чекамо три дуга месеца на следећу исплату.

За почетак, потребне су нам само три ствари:

• Брокерски рачун. Скоро сваки рачун ће одговарати, јер све велике компаније подржавају ЦЕФ-ове које ћу вам показати.
• Уштеде—али много мање него што мислите. Бићете запањени колико вам је мало новца потребно да изградите наш ток прихода од 10%. Са приносом те величине, 500 долара би могло бити довољно да се пензионишете само на дивиденде, у зависности од вашег животног стила.
• Око 10 минута. Оно што ћу вам показати је лако као купити било коју акцију и задржати је на дуге стазе.

Хајде сада да причамо о тикерима.

ЦЕФ Избор бр. 1: Обвезнички фонд са 13% приноса од најбољих менаџера у послу

Почнимо са фондом из ПИМЦО-а, менаџерске фирме са јаком репутацијом и рекордном репутацијом, коју је суоснивач лично „Краљ обвезница“, Билл Грос, 1971. године. Власт компаније над маштом инвеститора ЦЕФ-а је тако моћна по којој њени фондови обично тргују премије на нето вредност имовине (НАВ, или вредност инвестиција у портфолију ЦЕФ-а).

ПИМЦО фонд динамичког прихода (ПДИ), принос од 13.3% са премијом од 10.3% се не разликује.

Увек захтевамо попуст када купујемо ЦЕФ-ове, али можемо да направимо изузетак за ПДИ јер се скоро никада не тргује на један. У ствари, његова тренутна премија је тачно око петогодишњег просека, тако да можемо рећи да је ПДИ поштено процењен. И са задовољством ћемо платити онолико колико фонд вреди за његову импресивну историју перформанси!

Годишњи принос ПДИ-а од 8% у последњој деценији одговара оном код С&П 500 – редак подвиг за обвезнички фонд. Још боље, због високог приноса фонда, инвеститори су добили све њихових последњих 10 година поврата у готовини. То је много боље од климавих „добитака на папиру“ са којима мора да живи свако ко има С&П 500 индексни фонд, у светлу приноса индекса испод 2%.

ПДИ такође редовно исплаћује посебне дивиденде. Ове исплате су знатно веће од редовне дивиденде фонда, која је сама порасла за 25% у последњих 10 година.

Ставите све заједно и добијамо дивиденду од 13.3% која расте, плус периодична додатна плаћања купујемо по фер цени. То је одлична поставка за све који траже приход од обвезница.

ЦЕФ избор бр. 2: као да поседујете своје омиљене акције С&П 500—али са приносом од 9.7%

Хајде да се окренемо акцијама са Либерти Алл-Стар капитал (САД), власник темељних америчких акција попут Алпхабет (ГООГЛ), Мицрософт (МСФТ), Доллар Генерал (ДГ), УнитедХеалтх Гроуп (УНХ) Виса (В). Снажан портфолио САД помогао им је да поврате 12% годишње током последње деценије – врсту дугорочне поврате коју мало други фондови могу да похвале.

САД доноси 9.7%, а његова исплата варира са НАВ-ом, тако да ово није фонд који треба држати за предвидљиве месечне приходе. Али уз то, ова политика омогућава менаџменту да задржи готовину за улагање без потребе да најављује смањење дивиденде (и претрпи одговарајући пад цене акција). Штавише, менаџмент је урадио добар посао инвестирајући своју НАВ, као што можете видети у том годишњем приносу од 12%.

Такође смо добро „компоновани“ за ову политику дивиденди кроз тренутни (ретки) попуст фонда. Куповином сада добијамо нешто испод НАВ-а САД.

Као и ПДИ, САД обично тргује за више него што вреди њихова имовина — награда за снажан учинак руководства САД. Због тога је његов тренутни попуст ретка прилика за куповину по повољној цени.

ЦЕФ избор бр. 3: Трговање новим фондом уз (привремени) попуст

Коначно, идемо са Цохен & Стеерс Реал Естате Оппортунитиес анд Инцоме Фунд (РЛТИ), што нам даје изложеност хиљадама некретнина и даје вам дивиденду од 8.4% која вам се повећава сваког месеца.

У фонду се налазе углавном велики капитали у САД РЕИТ-има, као што је власник складишта Прологис (ПЛД)—директни корисник „онсхоринг” америчке производње— станодавац ћелијске куле Амерички торањ (АМТ) и станодавца Инвитатион Хомес (ИНВХ).

РЛТИ је нови фонд, покренут пре мање од годину дана—и у томе лежи наша прилика: пошто је тако нов, РЛТИ тргује са 10.2% попуста у односу на НАВ. То је случај иако се многи сестрински фондови РЛТИ-а, којима управља исти тим, тргују близу вредности или уз премију.

То је наш сигнал да купујемо и стрпљиво чекамо док РЛТИ стари, инвеститори примећују његово постојање, а некретнине почињу да се опорављају. У међувремену, ми ћемо прикупити дивиденду фонда од 8.4% која долази месечно.

Мицхаел Фостер је водећи аналитичар за истраживање Цонтрариан Оутлоок. За још сјајних идеја о приходима, кликните овде за наш последњи извештај “Неуништиви приходи: 5 повољних фондова са сталним дивидендама од 10.2%."

Откривање: ниједно