3 акције које доносе преко 5% са месечним исплатама дивиденди

Улагање у раст дивиденди је популарна стратегија за инвеститоре који желе да остваре пасивни приход из свог портфеља. Приступ је атрактиван јер омогућава инвеститорима да се усредсреде искључиво на ток прихода без утицаја тржишних флуктуација.

Ова стратегија такође обезбеђује стабилније и мање стресно пензионисање, јер инвеститори могу да избегну коришћење своје главнице и уместо тога се ослоне на исплату дивиденде. Ово елиминише потребу за продајом акција током пада тржишта да би се покрили трошкови живота.

Инвеститори могу да поједноставе свој ток готовине пасивног прихода како би одговарали њиховим месечним трошковима куповином акција дивиденди које исплаћују дистрибуцију акционарима сваког месеца.

Овде истичемо три наша најбоља избора међу широким спектром доступних акција месечне дивиденде.

Дивиденда Нуггет

Фортитуде Голд Цорп. (ФТЦО) је амерички произвођач злата који 99% свог прихода остварује од злата. Компанија се фокусира на пројекте са ниским оперативним трошковима, високим приносом на капитал и великим маржама.

Јединица за рударство компаније Фортитуде Голд у Невади садржи пет објеката високог квалитета злата који се налазе у Минералном појасу Валкер Лане. Веома атрактивна особина овог портфеља је да је Невада позната по томе што је једна од најповољнијих јурисдикција за рударе широм света. Пошто Фортитуде Голд генерише скоро сав свој приход од злата, веома је подложан променама у цени злата.

Фортитуде Голд тренутно нуди месечну дивиденду од 0.04 долара, што је једнако годишњем приносу дивиденде од ~7.5%. Ово представља највећи принос од дивиденди међу произвођачима племенитих метала. Док Фортитуде Голд има коефицијент исплате од 87%, што није идеално, разумно је имајући у виду висок квалитет његове имовине. Штавише, биланс стања компаније без дуга сугерише да ће дивиденда вероватно остати сигурна у догледној будућности.

На крају, али не и најмање важно, Фортитуде Голд има значајну конкурентску предност: висок квалитет рудника бисера Исабелла. Ово омогућава компанији да постигне свеобухватну цену одржавања од приближно 778 долара по унци, што је знатно ниже од глобалног просечног трошка од 1,232 долара по унци. Сходно томе, Фортитуде Голд је профитабилнији од већине својих колега по датој цени злата и један је од најотпорнијих произвођача злата у временима нижих цена злата.

Месечни приход „Искуство“.

ЕПР својства (ЕПР) је инвестициони фонд за некретнине који улаже у троструки нето закуп са фокусом на некретнине за забаву, рекреацију и образовање. Штавише, компанија је идентификовала атрактивне подсегменте унутар сваке категорије. На пример, улаже у биоскопе, скијалишта и чартер школе, између осталих подсегмената, иако стратешки смањује свој образовни портфељ.

ЕПР Пропертиес има конкурентску предност због свог фокуса на искуствена својства, што га штити од претњи е-трговине. Компанија верује да ће њена својства наставити да стварају снажан промет, јер потрошачи и даље желе ова искуства. Иако ЕПР Пропертиес није отпоран на рецесију, сматрамо га једним од РЕИТ-ова којима се боље управља у нашем универзуму покривености из ових разлога.

РЕИТ показује снажан учинак након пандемије Цовид-19, а овај тренд се наставио и до 2023. РЕИТ је успоставио доминантну позицију у власништву биоскопа, рекреативних објеката и образовних објеката, који су релативно мали -сегменти индустрије некретнина, дајући јој снагу у нишној области са ограниченом институционалном конкуренцијом инвеститора.

Међутим, наставак позитивних финансијских резултата ЕПР-а и метрике портфеља је од суштинског значаја за компанију да остане привлачан избор за инвеститоре са приходима или оне који желе да буду изложени високоприносним РЕИТ-овима. На основу тренутних фактора, ЕПР Пропертиес, који тренутно доноси 8%, изгледа као добра опција за ове врсте инвеститора.

Примамљива акција високог приноса

Динек Цапитал (DX) је хипотекарни инвестициони фонд за некретнине са седиштем у САД који улаже у хипотекарне хартије од вредности (МБС) на бази левериџа. Његов инвестициони портфолио укључује агенцијске и неагентске МБС, који се састоје од резиденцијалних МБС, комерцијалних МБС (ЦМБС) и ЦМБС хартија од вредности само са каматама. Са убедљивим приносом од 11.4%, Динек Цапитал би могао да буде примамљива акција са високим приносом.

Агенција МБС долази са гаранцијом плаћања главнице од стране америчке владине агенције или ентитета који спонзорише влада, као што су Фанние Мае и Фреддие Мац. МБС који није агенција нема такве гаранције. Динек Цапитал, Инц. је основан 1987. године са седиштем у Глен Аллену у Вирџинији.

Компанија има интерну управљачку структуру, на коју се генерално гледа позитивно јер смањује потенцијал за сукоб интереса. Поред тога, повећање укупног капитала нема материјални утицај на оперативне трошкове, дајући му потенцијал економије обима.

Портфолио Динек Цапитал-а је дизајниран тако да буде широко диверзификован кроз хартије од вредности резиденцијалних и комерцијалних агенција. Овај разноврсни приступ помаже компанији да успостави равнотежу између ризика и награде, што је било корисно током година. Улагањем у мешавину ЦМБС и РМБС хартија од вредности, минимизирани су негативни ефекти превремених отплата на принос портфеља. Поред тога, агенција ЦМБС обезбеђује тампон против неочекиване волатилности каматних стопа.

Да би се ограничила волатилност портфеља, изабране су висококвалитетне ЦМБС ИО инвестиције са краћим трајањем и већим приносима. Штавише, значајан део 30-годишњег портфолија Динек-ове агенције са фиксном каматном стопом у РМБС заштићен је од превремених отплата ограничењима подстицаја за рефинансирање.

Високи принос од дивиденди Динек Цапитал-а и месечне исплате дивиденди су привлачни инвеститорима са високим приносима. Међутим, компанија не остварује довољну зараду по акцији да покрије исплату дивиденде. Поред тога, високоризична природа пословног модела излаже Динек значајним губицима ако привреда уђе у рецесију, што доводи до повећања неплаћања. Узимајући у обзир ове факторе, акције су релативно ризичне и инвеститори би требало да буду опрезни пре куповине акција.

Инвестор Такеаваи

Генерисање месечног пасивног прихода кроз дивиденде може бити поуздан начин да се побољша финансијска стабилност и квалитет живота без да будете ухваћени у свакодневној волатилности берзе. Иако се генерално препоручује да имате добро диверзификован портфолио, три месечне дивиденде које су овде истакнуте могу послужити као чврста основа, обезбеђујући сталан ток прихода сваког месеца.

Поред тога, ове акције имају потенцијал за континуирани раст исплате дивиденди током година, што може бити драгоцен извор прихода за инвеститоре.