Пре него што поднесете своје порезе, прво морате да прикупите све информације које су вам потребне за припрему пријаве.
Какве информације? Па, то је углавном гомила формулара које вам ваша банка, брокерска фирма, фирма за узајамне фондове, пензиони план, осигуравач и слично шаљу, обично, у јануару и фебруару сваке године. Ево шта треба да знате о неким од важнијих облика:
Образац 1099-Р
Да ли сте добили дистрибуцију од 10 долара или више са својих рачуна за пензионисање, пензије или ануитете у 2021. Ако је тако, старатељ или провајдер ће вам издати нешто што се зове а Образац 1099-Р, према Филип Херцберг, водећи финансијски саветник са Тим Хевинс, фирма за управљање богатством са канцеларијама у Северној Калифорнији и Јужној Флориди.
Између осталог, тај образац укључује врсту дистрибуције коју сте добили, опорезиви износ дистрибуције и колико сте већ платили пореза на дистрибуцију. Треба напоменути да не морате да плаћате порез на превртања кредити.
Квалификоване добротворне дистрибуције (КЦД-ови) од ненаслеђене ИРА у квалификовану добротворну организацију такође ће бити укључени у образац 1099-Р као нормална опорезива расподела. Али иако су КЦД-ови пријављени у вашој пореској пријави, они ће бити искључени из вашег опорезивог прихода, напомиње Херзберг. „Обавезно обавестите свог квалификованог пореског особља о детаљима било каквих КЦД-ова са вашег налога“, каже он.
Прочитајте упутства за 2022. за обрасце 1099-Р и 5498 да сазнате више о обрасцу 1099-Р.
Образац КСНУМКС
Требало би да очекујете да добијете Образац КСНУМКС, што је информативни извештај који чувар вашег ИРА рачуна шаље пореској управи, само ако сте дали доприносе или убацили средства у традиционалну, Ротх, СЕП или СИМПЛЕ ИРА у претходној пореској години, каже Херзберг. „Иако образац 5498 садржи важне информације које треба пажљиво да прегледате ради прецизности, не морате да подносите образац са својим порезима нити да радите било шта са њим“, додаје он.
Имајте на уму да овај образац не може да се генерише пре 18. априла, пошто имате рок до предстојећег рока за подношење пореске пријаве 18. априла да финализујете нове доприносе вашој традиционалној или Ротх ИРА, према Херзбергу. „Слично, ако сте извршили Ротх конверзију 2021. и преместили средства са свог традиционалног у своју Ротх ИРА, добићете посебан образац 5498 након 18. априла у којем се пријави ова трансакција“, каже он.
Имајте на уму да образац 5498 пријављује укупне доприносе на ваш СИМПЛЕ ИРА рачун, било да се финансира доприносима запослених или послодавца, каже Херзберг.
Образац КСНУМКС
Образац КСНУМКС извештава приходе, дивиденде и добитке и губитке у многе одвојене категорије. Можете очекивати да добијете свој почетни образац 1099 средином фебруара, али можете добити и касни или исправљени 1099 након тога када компаније и фондови рекласификују приход.
„То није згодно, али је често неизбежно“, каже Херцберг. „Како компаније затварају своје књиге након краја 2021. године, приходи и добици могу да се пребаце из једне категорије или тромесечја у другу, мењајући укупне износе из обрасца 1099.“
Ако поседујете хартије од вредности које имају тенденцију да генеришу исправљене 1099, Херзберг препоручује да потражите упутства свог квалификованог пореског стручњака о томе да ли треба да одложите своју коначну пријаву до ближег рока за подношење.
Образац В-4: Потврда запосленог о задржавању пореза
Ниједан чувар вас неће послати Образац В-КСНУМКС. Али почетак године, посебно када поднесете своје порезе, је кључна прилика да се преиспита ваш савезни порез на доходак у текућој години, према Херзбергу. „Радници могу прилагодити колико послодавци задржавају од сваке плате за савезне и државне порезе попуњавањем ажурираног обрасца В-4“, каже он.
Неки од уобичајених разлога за прилагођавање пореза по одбитку могу укључивати промене у породици, као што су брак, развод или рађање деце, каже Херзберг. „Покретање споредног посла или другог посла може довести до виших пореских давања. Можете размислити о повећању задржавања на свом примарном радном месту како бисте покрили пројектовану разлику у порезима."
Слично томе, пензионери који примају приходе од социјалног осигурања, пензија или рачуна за пензионисање можда ће морати да размисле о повећању износа по одбитку или тромесечних процењених исплата како би спречили неочекивани рачун за порез, каже он.
посета Образац В-4 (ПДФ) за тренутну верзију обрасца.
Роберт Пауел, ЦФП, је уредник Тхе Стреет'с Ретиремент Даили и редовно доприноси УСА ТОДАИ. Имате питања о новцу? Пошаљите е-пошту Бобу на [емаил заштићен].
Ставови и мишљења изнесени у овој колони су ауторова и не одражавају нужно ставове САД-а ДАНАС.
Овај чланак се изворно појавио у САД-у ДАНАС: Пензионисан? Уверите се да имате ова 4 обрасца пре него што пријавите порез.
Извор: хттпс://финанце.иахоо.цом/невс/4-так-формс-ретиреес-гатхер-090147851.хтмл