Дугорочни ЕТФ-ови нуде диверзификацију путем хандс-офф стратегије.
Многа истраживања показују да активно управљање, што понекад значи честу трговину позицијама у фонду и ван њих, често може имати лошије резултате. Конкретно, два недавна извештаја Морнингстара и С&П Глобала показују да је у једном од најпроменљивијих периода забележено, мање од половине активних фондова надмашило је своје пасивне колеге у 12 месеци између јуна 2020. и јуна 2021. Па зашто не одустати дуже приступ тржиштима уместо да себи правите додатне трошкове или стрес који је повезан са променом коња у средини? Ако желите да размишљате у терминима година или деценија уместо дана или месеци, ових седам дугорочних ЕТФ-ова нуди много потенцијала.
иСхарес Цоре С&П 500 ЕТФ (ознака: ИВВ)
Док је СПДР С&П 500 ЕТФ (СПИ) далеко највећа и најликвиднија опција међу индексним фондовима који су упоредни са С&П 500, овај иСхарес фонд је вредан помена само због једне једноставне чињенице: наплаћује само 0.03% годишње накнаде у односу на 0.095% за СПИ. Наравно, разлика се своди на 3 долара годишње преко иСхарес понуде у односу на 9.50 долара ако имате уложено 10,000 долара, али зашто плаћати више него што морате? Суштина је да имају исту поставу од 500 највећих корпорација у Америци. Дакле, ако само тражите јефтину и разноврсну изложеност тржишту, ИВВ је то.
Инвесцо ККК ЕТФ (ККК)
Мало другачији укус индексног фонда, ККК је највећи ЕТФ који нуди Инвесцо и који је сличан ИВВ-у по томе што прати пасивни индекс акција. Кључна разлика је, међутим, у томе што је овај фонд упоредив са Насдак-100 - што значи да добијате само 100 најбољих нефинансијских фирми наведених на Насдак берзи. Добра вест је да група укључује већину великих компанија на које инвеститори први помисле ових дана — укључујући три највеће компаније на планети тренутно, технолошке гиганте од трилиона долара Аппле Инц. (ААПЛ), Мицрософт Цорп. (МСФТ) и Гоогле родитељ Алпхабет Инц. (ГООГ, ГООГЛ). Постоје ризици са овим приступом, наравно, јер добијате већу пристрасност према технологији од других индекса. Али с обзиром на дугорочне резултате овог сектора уопште и ових великих имена посебно, то може бити више привлачно него штета за неке инвеститоре који купују и држе. ККК има коефицијент трошкова од 0.2%.
Вангуард Русселл 2000 ЕТФ (ВТВО)
Овај Вангуард фонд је упоредив са много дубљом листом акција, као и компанијама које су генерално много мање. Као што назив имплицира, ВТВО је везан за Русселл 2000 индекс — листу акција која се формира након што рангирате 3,000 најбољих америчких компанија, а затим искључите 1,000 највећих са листе. Мање акције могу додуше да имају већи ризик јер немају дубоке џепове које имају мегацап блуе-цхип акције. Али ове акције понекад нуде више дугорочног раста од етаблираних играча јер су у почетним фазама раста. Примери холдинга укључују позоришног оператера АМЦ Ентертаинмент Холдингс Инц. (АМЦ), компанију за изнајмљивање аутомобила Авис Будгет Гроуп Инц. (ЦАР) и произвођача чипова средње величине Латтице Семицондуцтор Цорп. (ЛСЦЦ). ВТВО има коефицијент трошкова од 0.1%.
Сцхваб УС Дивиденд Екуити ЕТФ (СЦХД)
Још један важан дугорочни ЕТФ који треба размотрити је овај фонд оријентисан на приход из Сцхваба. Ако мерите учинак свог портфеља у деценијама уместо у само неколико месеци, дивиденде би требало да буду део ваше стратегије, јер се могу сабирати на дужи рок. Са тренутним приносом од дивиденде од скоро 3%, у поређењу са једногодишњим просечним приносом од дивиденде од 1.3% за С&П 500, овај ЕТФ је одличан начин да се постигне та стратегија. Структурно је веома атрактиван, са ниским годишњим коефицијентом трошкова од 0.06% и добро диверзификованим портфолиом са више од 100 позиција и ниједна акција која заузима више од око 4% власништва. На дуге стазе, овај фонд ће вам пружити велику изложеност берзи заједно са великим потенцијалом прихода путем дивиденди.
иСхарес ЕСГ Аваре МСЦИ УСА ЕТФ (ЕСГУ)
Све више, многи инвеститори стављају свој новац иза својих принципа с обзиром на такозвано ЕСГ улагање, које ставља нагласак на питања животне средине, друштва и питања управљања. Али што је још важније, недавни трендови на Волстриту су показали да су ове врсте стратегија способне да остваре добар учинак као и традиционалне стратегије — ау неким околностима чак и боље. Овај ЕТФ вредан 25 милијарди долара од иСхарес-а је одличан начин да се искористи овај тренд, са једноставним системом скрининга који искључује компаније за фосилна горива, произвођаче ватреног оружја и фирме које далеко заостају за својим вршњацима када је у питању разнолика заступљеност у одборима. Фонд је такође структурно солидан, са ниским коефицијентом трошкова од само 0.15% и диверсификованим портфељем од око 320 истакнутих америчких акција. Ако вам је стало до дугорочних друштвених и еколошких трендова, било због ваших принципа или због потенцијала за бољи учинак, ЕСГУ вреди погледати.
Вангуард Тотал Интернатионал ЕТФ (ВКСУС)
До сада су сви горепоменути дугорочни ЕТФ фондови на овој листи били фокусирани на тржишта акција САД. И док су домаће акције свакако важне, за инвеститоре је подједнако важно да размотре географску диверсификацију ако су у томе на дуге стазе. Ту долази ВКСУС. Фонд од 400 милијарди долара је један од највећих ЕТФ-ова било које врсте на Вол Стриту, и један је од најједноставнијих и најликвиднијих начина да дођете до међународне изложености за свој портфељ. Са стратегијом „бивше САД“, овај ЕТФ има огромну понуду од 7,800 акција у скоро сваком углу света осим у САД. То значи да су врхунске мултинационалне компаније као што су швајцарски потрошачки гигант Нестле СА (НСРГИ) и јапански произвођач аутомобила Тоиота Мотор Цорп. (ТМ) придружити се мањим тржиштима у развоју у Кини и Бразилу. Ово је фонд на једном месту за глобалну изложеност и могао би да буде важан холдинг за инвеститоре који желе да прошире своје портфеље изван америчког ВКСУС има коефицијент трошкова од 0.08%.
Вангуард ЕТФ дугорочних корпоративних обвезница (ВЦЛТ)
На крају, али не и најмање важно, овај Вангуард фонд гледа даље од ЕТФ-ова фокусираних на акције који се налазе на овој листи и на тржишта са фиксним приходом како би обезбедио изложеност корпоративним обвезницама. Ово је важан фактор за многе инвеститоре, било зато што су забринути за потенцијал прихода на дужи рок или траже диверсификацију. Конкретно, ВЦЛТ улаже у дугорочне корпоративне обвезнице, са фокусом само на обвезнице инвестиционог ранга добро капитализованих компанија. Ово дели разлику између ризичних џанк обвезница проблематичних корпорација и чврстих, али с релативно нижим приносом обвезница америчког трезора. Као резултат тога, тренутни принос је око 3.2%. То ВЦЛТ чини добром основном инвестицијом за оне који желе да буду изложени тржишту обвезница као део својих дугорочних стратегија. ВЦЛТ има коефицијент трошкова од 0.04%.
Седам најбољих дугорочних ЕТФ-ова за куповину и држање:
— иСхарес Цоре С&П 500 ЕТФ (ИВВ)
— Инвесцо ККК ЕТФ (ККК)
- Вангуард Русселл 2000 ЕТФ (ВТВО)
- Сцхваб УС Дивиденд Екуити ЕТФ (СЦХД)
— иСхарес ЕСГ Аваре МСЦИ УСА ЕТФ (ЕСГУ)
- Вангуард Тотал Интернатионал ЕТФ (ВКСУС)
— Вангуард ЕТФ дугорочних корпоративних обвезница (ВЦЛТ)
Извор: хттпс://финанце.иахоо.цом/невс/7-бест-етфс-буи-лонг-194603450.хтмл