9 сигурних акција са високим приносом за дивиденду за куповину за 2023

Инфлација плус растуће каматне стопе на ваш варијабилни дуг можда ће довести до притиска на ваш буџет. Постоје два начина за решавање тог проблема: Смањите потрошњу или повећајте приход.

Ако имате новца за улагање, високоприносне дивиденде може бити добар извор пасивног прихода. Тај приход, заједно са неким смањењем потрошње, могао би у кратком року довести до равнотеже вашег буџета.

Велики изазов ће бити проналажење правих акција за дивиденду. У овом сценарију, желите средства која могу да донесу укупан принос већи од вашег готовинског штедног рачуна, а да притом не буду ужасно нестабилни. То није мала наруџба, пошто је берза била непредвидива и готовински рачуни плаћају 4% или више.

Ево једног приступа. Почните са С&П 500 компанијама. Ово је 500 највећих јавних компанија у САД које испуњавају С&П 500 стандарде за профитабилност, ликвидност и величину. Прегледајте те компоненте С&П 500 према приносу од дивиденде и омјеру исплате. Затим можете дубље заронити у сваки да бисте одлучили који одговарају вашим захтевима за раст, ликвидност и задуживање.

Ово не гарантује да ћете зарадити више од готовинског рачуна у наредних шест месеци, али дугорочно, улагање у акције ће победити готовину.

Да бисте започели, табела испод представља девет С&П 500 акција које доносе 3.3% или више и имају коефицијенте исплате од 50% или мање. Наставите да читате за опис онога што свака компанија ради и њене праксе дивиденде — плус неке стратегије и метрике које можете користити за даља истраживања.

Чак и на ниским нивоима, инфлација уништава богатство, али по садашњим стопама је заиста смртоносна. Браните се акцијама дивиденди које подижу своје исплате брже од инфлације. Кликните овде да бисте преузели „Пет акција дивиденди за борбу против инфлације“, специјални извештај Форбеса.

Цотерра Енерги

Цотерра Енерги (ЦТРА) је нафтна и гасна компанија која развија, истражује и производи гас, природни гас и течности природног гаса у САД. Компанија поседује површине у Пенсилванији и Оклахоми. Цотерра такође управља системима за прикупљање природног гаса и слане воде у Тексасу.

Цотерра исплаћује основну и променљиву тромесечну дивиденду у марту, мају, августу и новембру. Основна дивиденда је 0.15 долара по акцији по кварталу. Варијабилна компонента варира на основу слободног новчаног тока компаније. У 2022. години, варијабилне дивиденде су износиле 1.89 долара. Кумулативно, акционари Цотерре су узели кући 2.49 долара по акцији у исплати дивиденде за 2022.

Диамондбацк Енерги

Диамондбацк Енерги (ФАНГ) је нафтно-гасни играч који набавља, развија, истражује и експлоатише резерве природног гаса у тексашком Пермском басену. Компанија поседује отприлике 490,000 хектара и у процесу је куповине још најмање 15,000 хектара.

Диамондбацк такође плаћа тромесечну дивиденду са базним и променљивим компонентама. У мају 2022. компанија је подигла годишњу основну дивиденду за 17% на 2.80 долара по акцији. Променљиве дивиденде у фискалној 2022. години до данас су надмашиле базу, у укупном износу од 6.16 долара по акцији.

Дов

Дов (ДОВ) развија хемикалије, једињења, материјале и премазе који се користе за паковање, инфраструктуру и потрошачке апликације.

Произвођач материјала плаћа тромесечну дивиденду од 0.70 долара по акцији у марту, јуну, септембру и децембру. Та исплата дивиденде је конзистентна од 2019. Између 2011. и 2017. године, Дов-ова квартална дивиденда је порасла са 0.25 долара на 0.46 долара, али компанија није исплатила дивиденду у 2018.

КеиЦорп

КеиЦорп (КЕИ) је холдинг компанија за комерцијалну и потрошачку финансијску институцију КеиБанк Натионал. Банка са седиштем у Охају има око 1,000 филијала у 15 држава.

КеиЦорп исплаћује тромесечну дивиденду у марту, јуну, септембру и децембру. Најновија дивиденда од 0.205 долара укључује повећање од 0.01 долара у односу на претходни квартал. Између 2019. и 2022. банка је три пута повећала дивиденду, са 0.17 долара на 0.205 долара.

Бест БуиББИ

Бест Буи (ББИ) је продавац који продаје технолошке производе и услуге плус уређаје на својој веб страници и преко 1,205 малопродајних локација у САД и Канади.

Квартална дивиденда Бест Буи-а за 2022. износила је 0.88 долара по акцији, исплаћена у јануару, априлу, јулу и октобру.

Технолошки трговац на мало је направио значајна повећања исплате својих акционара у последњих неколико година. Акционари Бест Буи-а прикупили су кумулативно 2.20 долара по акцији у 2020., 2.80 долара у 2021. и 3.52 долара у 2022.

Цомерица

Цомерица (ЦМА) је банка са седиштем у Тексасу која нуди потрошачко и комерцијално банкарство, као и услуге управљања инвестицијама и брокерских услуга. Банка послује у Тексасу, Калифорнији, Мичигену, Аризони, Флориди, Канади и Мексику.

Цомерица исплаћује тромесечну дивиденду од 0.68 долара по акцији у јануару, априлу, јулу и октобру. Банка је повећала своју дивиденду неколико пута између 2015. и 2018. Међутим, исплата по акцији је непромењена од априла 2020, након повећања од 0.01 долара.

HP (ХПК) производи десктоп и лаптоп рачунаре плус штампаче и пратећу опрему за употребу од стране потрошача и предузећа. Компанија је променила име у ХП Инц. из Хевлетт-Пацкард-аХПК
Компанија 2015.

ХП исплаћује тромесечну дивиденду у јануару, априлу, јулу и октобру. Најновија исплата у јануару 2023. била је 0.2625 долара по акцији, што је повећање од 0.0125 долара у односу на претходни квартал. У 2018, ХП-ова квартална дивиденда износила је 0.1393 долара — од тада је скоро удвостручена.

Региони финансијски

Региони финансијски (РФ) је банка са сједиштем у Алабами која пружа потрошачко и комерцијално банкарство и сродне услуге, укључујући управљање инвестицијама, планирање некретнина и осигурање.

У 2022. години, Регионс је повећао своју тромесечну исплату дивиденде са 0.17 долара на 0.20 долара. Банка исплаћује акционарима у јануару, априлу, јулу и октобру, а исплату повећава за двоцифрени проценат годишње.

Унитед Парцел СервицеУПС

УПС (УПС) пружа услуге транспорта, логистике и пратеће услуге у земљи и иностранству потрошачима и предузећима.

Бродарска компанија исплаћује тромесечну дивиденду у марту, јуну, септембру и децембру. У 2022., тромесечна исплата је била 1.520 долара по акцији, што је повећање од 0.50 долара у односу на дивиденду из 2021. УПС је повећавао своје дивиденде годишње у последњих 13 година. Шта тражити у дионицама за дивиденду

Чак и на ниским нивоима, инфлација уништава богатство, али по садашњим стопама је заиста смртоносна. Браните се акцијама дивиденди које подижу своје исплате брже од инфлације. Кликните овде да бисте преузели „Пет акција дивиденди за борбу против инфлације“, специјални извештај Форбеса.

Шта тражити у дионицама за дивиденду

Начин на који ћете идентификовати добре дивиденде зависи од ваших инвестиционих циљева и толеранције на ризик.

Рецимо да можете толерисати одређени ризик и желите да брзо генеришете готовину. У том случају, можда ћете потражити компаније са јаким пројекцијама раста које су посвећене издашној дистрибуцији акционара. Вероватно бисте се ослањали на фондове за улагања у некретнине (РЕИТ) и традиционалне акције које исплаћују варијабилне дивиденде засноване на заради.

Алтернативно, можда ћете заузети мекшу линију приноса јер бисте желели да приход буде поуздан. Ово је чешћи приступ инвеститора акцијама дивиденди. Овде ће се ваша анализа дотакнути приноса од дивиденде, али и ући у евиденцију о дивиденди компаније, перформансе раста продаје и тока готовине, коефицијент исплате дивиденде и принос на уложени капитал.

Поента је да је кључно да прво разјасните своје циљеве. Одатле је природан следећи корак да се дефинишу персонализовани параметри за прихватљиве дивиденде.

Како одабрати дионице с дивидендом са високим приносом

Ти параметри ће вероватно укључивати неке или све метрике дефинисане у наставку. Међутим, док зароните у истраживање акција, видећете да ниједна компанија нема бољи учинак у свим областима. Дакле, мораћете да направите компромис. Нека вас воде ваши инвестициони циљеви и толеранција на ризик.

Принос од дивиденди

Принос од дивиденде је годишња исплата дивиденде по акцији подељена са ценом акција. Да бисте дошли до процентуалне вредности, помножили бисте резултат са 100.

За контекст, принос од дивиденди С&П 500 је око 1.7%.

Ако размишљате о улагању ваше готовинске уштеђевине у акције дивиденди, можда ће бити примамљиво да упоредите приносе на дивиденде са АПИPY
на свом штедном рачуну. Ово није поређење између јабука и јабука, јер вам акције дивиденде враћају вредност на два начина — дивиденда плус повећање цене акција. Ваш готовински салдо никада неће бити вредан. Такође, високи готовински приноси које данас видимо неће бити заувек.

Дивиденд Трацк Рецорд

Историја не предвиђа будућност. Ипак, можете донети закључке о приоритетима компаније и способности да ствара вредност гледајући њену евиденцију о дивиденди. Одржавање конкурентске дивиденде деценијама захтева доследан раст профита и тока готовине.

Историја дивиденди такође захтева дисциплину у погледу доношења одлука. Корпоративни лидери могу да користе готовину на много начина, од стратешких аквизиција до откупа акција. Добре компаније које плаћају дивиденде проналазе равнотежу између финансирања иницијатива за раст и награђивања својих акционара.

Однос исплате дивиденде

Коефицијент исплате дивиденде дели кумулативне исплате дивиденди са нето приходом компаније у истом периоду. Ако компанија заради 100 милиона долара и исплати 75 милиона долара дивиденди, однос исплате је 75%.

Коефицијент исплате дивиденде је показатељ колико је дивиденда одржива. Компанија која исплаћује 90% или више своје зараде вероватно не може да издржи значајан пад без смањења дивиденде. Због тога многи инвеститори преферирају да омјер исплате дивиденде буде мањи од 80%.

Међутим, постоје изузеци у индустрији. РЕИТ, на пример, морају да расподеле најмање 90% свог прихода да би задржали свој порески статус.

Поврат на уложени капитал

Поврат на уложени капитал (РОИЦ) мери колико добро компанија користи своје ресурсе за генерисање профита. Обрачун је нето пословни добитак након опорезивања подељен са уложеним капиталом, који је дуг и капитал плус готовина остварена финансирањем и инвестирањем.

Све остало је једнако, већи РОИЦ је бољи. Компанија са већим РОИЦ-ом генерише већу вредност по долару, што значи више средстава за раст, аквизиције, откупе акција и/или дивиденде.

Аналитичари обично упоређују РОИЦ са пондерисаним просечним трошком капитала компаније. РОИЦ би требало да буде већи од два броја - то значи да компанија ствара вредност.

Продаја и ток новцаПРОТОК2
Раст

Раст продаје и новчаних токова фондова дивиденди и дивиденде расте. У идеалном случају, желите да видите историју умереног раста. Брзи раст није идеалан за оне који плаћају дивиденде јер је за тај раст потребан капитал. С друге стране, спор раст можда неће генерисати довољно капитала за ширење пословања плус дивиденде акционарима.

Смернице компаније и пројекције раста аналитичара су такође корисне за вас као инвеститора дивиденде. Стални или негативни изгледи могу утицати на ваше будуће исплате дивиденди, принос и вредност ваших акција.

Улагање за приход

Улагање у акције — без обзира да ли тражите дивиденде или не — је дугорочна игра. Пребацивање вишка готовине у акције дивиденди може донети приход у краткорочном периоду, али то није брзо финансијско решење. Планирајте да задржите уложени новац пет година или више. Тај временски оквир вам може помоћи да избегнете непотребне губитке капитала.

Чим будете финансијски способни, размислите о реинвестирању дивиденде. Брже ћете повећати број удела и потенцијал богатства — што вас чврсто ставља на пут ка финансијској независности.

Пет највећих дивиденди које ће победити инфлацију

Многи инвеститори можда не схватају да су од 1930. године дивиденде давале 40% укупног приноса на берзи. А оно што је још мање познато јесте да је његов огроман утицај још већи током инфлаторних година, импресивних 54% добитака акционара. Ако желите да додате висококвалитетне дивиденде за заштиту од инфлације, Форбсов инвестициони тим је пронашао 5 компанија са јаким основама које ће наставити да расту када цене расту. Преузмите извештај овде.