У индустрији финансијског планирања и даље постоји недостатак разноликости

Финансијско планирање — и индустрија финансијских услуга, шире — дуго је била арена претежно белаца.

Лидери индустрије су радили на јачању разноликости, и иако је напредак спор, чини се да доноси неке плодове. Ипак, 83% сертификованих финансијских планера у 2021. били су белци, а 77% мушкарци, према ЦФП одбору.

ЦНБЦ је разговарао са Денисом Муром, ЦФП-ом, новим волонтером, председником Удружења за финансијско планирање, како би разговарали о препрекама на путу различитости и о томе шта трговинска група ради на неговању инклузивније културе. Мур, који ће служити једногодишњи мандат као председник ФПА, главни је оперативни директор компаније Куест Цапитал Манагемент са седиштем у Даласу.

Грег Иацурци: Да ли је разноликост кључно питање за ФПА?

Денис Мур: То је. Наша индустрија има дуг пут да пређе како би повећала разноликост наше заједнице практичара. Америчка јавност постаје све разноврснија, а наша професија не достиже тај раст.

ГИ: Како би већа разноликост такође могла да користи потрошачима?  

ДМ: Финансијско планирање је за све; свима је потребан компетентан и етички финансијски савет. Истовремено, они траже некога са ким имају неке сличности. Ако заиста желимо да јавност напредује и да се ангажује у финансијском планирању, морамо бити сигурни да наши финансијски планери одражавају разноликост која постоји у Америци.

Више од Личне финансије:
Нови експерименти са гарантованим приходима инспирисани МЛК Јр.
Више од 70% црних Американаца нема вољу
Прва генерација црначких градитеља богатства мора себе ставити на прво место

Такође се надамо да ћемо финансијско планирање учинити познатијим избором каријере. То сеже од свега, од рада у кампусима на факултетима до подстицања менторства до стипендија за различитост да присуствују неким од наших ФПА догађаја. То је важно за професију и важно за потрошача.

ГИ: Како оцењујете успех?

ДМ: Ако у суштини можемо да одразимо разноликост која постоји у САД, мислим да је то одлична мета.

ГИ: Како ФПА то негује?

ДМ: Имамо Одбор за разноликост и инклузију у ФПА који блиско сарађује са одбором и помаже нам да тражимо могућности да подржимо наше разнолико чланство.

Имамо оно што зовемо „кругови знања“, [на пример]. То је седам различитих кругова заснованих на заједници [за] различите делове нашег чланства, од жена у финансијама до Афроамериканаца, Азијата, Пацифичких острва. Само током прошле године, имали смо раст од 22% у овим заједницама. То је један од начина на који допиремо до постојећих чланова и надамо се да их охрабрујемо да се придруже ФПА.

ГИ: Шта они раде?

ДМ: Свако може имати другачију каденцу, али [генерално има] месечне састанке. [Учесници] имају прилику да се укључе у дискусију, чују стручњаке, изграде односе током ФПА.

Ми [такође] развијамо план за већу разноликост, правичност и обуку за инклузију за одбор и особље. Наш циљ је да проширимо ту обуку на све наше ФПА волонтере. Радили смо са нашим конференцијским радним групама како бисмо представили Д&И мисаоне лидере [и] били домаћини различитих догађаја како бисмо прославили различито чланство на нашим догађајима.

Имамо и часопис за финансијско планирање. Имали смо читава питања посвећена различитости и инклузији, а наше следеће долази ове јесени.

ГИ: Зашто је разноликост била проблем за професију?

ДМ: Мислим да је нешто од тога недостатак свести да је ово витални пут у каријери. Још увек има много људи који не знају шта је заправо финансијско планирање. Било да негде започињу факултет у програму финансијског планирања или мењају каријеру – шта год да је – мислим да морамо да постанемо бољи у показивању те могућности.

ГИ: Шта ако не идеш на колеџ? Можда ће бити још теже постати свестан тога као опције.

ДМ: Тачно.

ГИ: Дакле, то некако почиње у средњој школи - што је изазован предлог.

ДМ: Јесте. Чак и финансијска писменост и управо такав вид образовања у средњим школама. Људи то не виде као пут, чак ни не знају шта је то. Надамо се да ће то бар видети на колеџу. Али много пута, знате, они то не виде пре тога.

ГИ: Шта видите као неке друге велике изазове за индустрију?

ДМ: Имамо већу потражњу него понуду финансијских планера. И тако је за мене то као, ОК, морамо да упознамо људе са финансијским планирањем, да их уведемо у професију како бисмо задовољили захтеве потрошача.

ГИ: Како су поремећаји повезани са пандемијом утицали на нормалан ток пословања саветника и клијената?

ДМ: Мислим да то мења начин на који планери раде оно што раде. Постоји много више рада на даљину, хибридних подешавања, што се заиста отвара тамо где људи могу да живе и раде. Мислим да ће се та динамика вероватно наставити. Не можемо да заменимо да будемо лични, тако да ће делови уживо почети да се враћају.

ГИ: Пошто су саветници и планери радили ствари више дигитално, вероватно постоје неке прилике и изазови који долазе са тим. На пример, могли бисте да досегнете више клијената, али и други саветници би могли да допру до вашег географског тржишта.

ДМ: Мислим да су алати ту да би неки од тих досега били мало јачи него што је био раније. Али то мора бити везано за услугу и вредност коју [планери] пружају.