Саветници се окрећу алтернативним инвестицијама како би додатно диверзификовали клијенте

Након борбе са падом на тржишту акција и обвезница, више финансијских саветника који желе да додатно диверзификују своје клијенте окрећу се алтернативним инвестицијама, наводи Недавно истраживање од Церулли Ассоциатес.

Испадање из традиционалних класа имовине, алтернативне инвестиције се обично додају у портфеље ради веће диверсификације, стварања прихода и могућности већег приноса. 

Извештај, који је анкетирао 100 саветника током прве половине 2022. године, открио је да просечна алтернативна издвајања износи 14.5%, при чему саветници имају за циљ да повећају проценте на 17.5% за две године. 

Више од Личне финансије:
Богати сада имају више времена да избегну порез на имовину
Ево 6 стратегија за заштиту ваших финансија од рецесије у било ком узрасту
Шта за вас значи следеће велико повећање каматних стопа Фед-а

Док просечна издвајања у индустрији за алтернативе и производе могу бити ближа 10%, Церулли види „тренутак Златокосе“ за ова средства усред потражње за приходима, вишим приносима и заштитом од волатилности како више производа постаје доступно.

Скоро 70% испитаника је рекло да је главни разлог за алтернативне алокације „смањење изложености јавним тржиштима”, а 66% има за циљ „ублажавање волатилности” и „заштиту од ризика од пада”, наводи се у извештају. Други главни разлози за алтернативе били су стварање прихода, диверсификација и раст.  

Алтернативне инвестиције могу пасти у четири категорије: хеџ фондови, приватни капитал, „стварна имовина“ као што су некретнине или роба и унапред упаковане инвестиције познате као „структурирани производи“.

„Користимо алтернативе већ неко време“, рекао је Ештон Лоренс, сертификовани финансијски планер из Голдфинцх Веалтх Манагемент-а у Гринвилу у Јужној Каролини, чија је фирма користила средства фокусирана на догађаје и спајања компанија, заједно са фондовима који нуде заштиту од негативних страна кроз опције за продају. . 

„Када су каматне стопе биле изузетно ниске, желели смо да имамо нешто што би учврстило портфолио, али не би било везано за каматне стопе“, рекао је он.

Скот Бишоп, извршни директор решења за богатство у компанији Авидиан Веалтх Солутионс са седиштем у Хјустону, рекао је да је његова фирма користила приватни капитал, приватни дуг, неке хеџ фондове и неке „мање инвестиције“ које су мање привлачне банкама на Волстриту.

Најпопуларнија алтернативна имовина су такозвани ликвидни алтернативни заједнички фондови и фондови којима се тргује на берзи, који нуде стратегије попут хеџ фондова свакодневним инвеститорима, према истраживању Церулли, заједно са инвестиционим фондовима за некретнине којима се не тргује, а који се не купују и продат на берзи.

Са низом средстава која спадају под окриље алтернативног улагања, лако је погрешно разумети шта поседујете и шта је дизајнирано да радите, рекао је Лоренс.

Пре него што пређете на алтернативне инвестиције, потребно вам је јасно разумевање основне имовине и окружења у коме оно може да има најбоље резултате. У супротном, можда ћете имати неусклађена очекивања, рекао је.

„Чекић је алат, а лопатица је алат“, рекао је он. „Али ако узмем чекић и покушам да окрећем палачинке у кухињи, имаћу лоше искуство.