Како млади инвеститори расту своје богатство, компаније за финансијске услуге добијају прилику да остваре нови посао једном у генерацији, наводи се у извештају консултантске фирме за менаџмент Баин & Цомпани. Управљање богатством је важан пут за повезивање са овом новом генерацијом инвеститора. Али важно је разумети да будући клијенти желе да њихови саветници пружају специфичне услуге и искуства. Ево шта саветници треба да знају о младим, богатим клијентима – и како да искористе ово тржиште.
Ако желите да унапредите свој посао финансијског саветовања, погледајте СмартАссет платформа СмартАдвисор. Упарујемо сертификоване финансијске саветнике са одговарајућим клијентима широм САД
Шта млади, богати клијенти желе од саветника
На основу интервјуа са клијентима следеће генерације, Баин је идентификовао шест приоритета које ова нова корисничка база има за свој тим за управљање богатством:
Нетворкинг. Млади клијенти желе да се повежу са својим вршњацима и ширим друштвеним мрежама. Фирме за управљање богатством може задовољити ову потражњу кроз развој технологија које олакшавају ове везе.
Истражујући. Нови клијенти жуде за приступом низу класа имовине, укључујући криптовалуте, уметност и приватни капитал, каже Бејн.
Самоодлучујући. Ова група инвеститора жели да остане информисана и да доноси сопствене одлуке о улагању.
Холистичко планирање. Млади клијенти су гладни за свеобухватним и персонализованим саветима, а не само за производима.
Поједностављење. Клијенти у настајању желе поједностављене и једноставне за коришћење дигиталне функције и образовне платформе које смањују папирологију.
Утицај. Млади, богати клијенти имају око фактори животне средине, друштва и управљања (ЕСГ). и иницијативе.
За испуњавање ових приоритета ће вероватно бити потребна партнерства са различитим провајдерима богатства, каже Бејн.
Поред тога, ови клијенти се опиру да се лако категоришу у традиционалне сегменте које користе менаџери богатства. „Они желе да одаберу одговарајући канал, ниво услуге или инвестицију како би одговарали одређеној ситуацији“, каже Бејн. „Динамичка сегментација, заснована на подацима о понашању у реалном времену, постаће важна способност за развој фирми.
Како млади инвеститори стичу богатство
Нови милионери су класа која обећава, која представља недовољно услужено тржиште и шансу за постизање нових послова који ће трајати деценијама у будућности. „Многи од ове растуће групе (од 20 до 45 година) су недовољно услужни – укључујући професионалце (69% младе кохорте), предузетнике (22%) и другу или трећу генерацију богатих породица (9%)“, наводи Бејн кратак.
Чак и ако не служе миленијумским милионерима, саветници су мудри да се усредсреде на ову генерацију и њене жеље и потребе. У ствари, миленијалци су имали просечну нето вредност већу од 278,000 долара у 2021, према истраживачкој и консултантској групи Церулли Ассоциатес. То је просечан годишњи пораст од 23.1% од 2016. године и највећа стопа раста било које генерације.
Шта саветници треба да знају
За финансијске саветнике, разумевање шта млади, богати клијенти желе је инвестиција у будућност. Али већина компанија за управљање богатством тренутно не испуњава захтеве миленијалаца. „Ниједан кандидат, било да је то банка, брокерска или веалтхтецх компанија, још увек није пружио идеално искуство од краја до краја за овај сегмент у настајању“, наводи се у извештају Баин & Цомпани.
Млади имућни купци су такође приметили да их је много веб странице менаџера богатства били су тешки за навигацију и недостајали су им „сварљива ажурирања тржишта прилагођена њиховом портфељу“. Понекад су имали проблема да дођу до саветника и жудели су за додатним услугама као што су оптимизација пореза, осигурање или планирање имовине.
Баин бриеф истражује неколико стратегија које велике организације могу предузети да би одговориле на ову растућу потражњу клијената. Те технике укључују велике потезе као што је стицање богатих технолошких фирми.
Али чак и мањи играчи треба да буду свесни промене пејзажа у управљању богатством.
„Док тржиште управљања богатством цвета, наредних неколико година неће понудити лак, равномеран раст“, каже се у Бејновом извештају. „Мјешавина богатих клијената се брзо мијења и они имају потребе и приоритете које су многе компаније за управљање богатством тек почеле рјешавати. Стицање дубоког разумевања тих приоритета и развој пословања који их ефикасно решава биће од суштинског значаја за стварање вредности из новог пораста потражње.”
Закључак
Како млади инвеститори буду стекли богатство, паметни саветници ће приметити шта им је потребно од својих тимова за управљање богатством и директно ће испунити те приоритете.
Савети за развој вашег финансијског саветодавног пословања
Дозволите нам да будемо ваш партнер за органски раст. Ако желите да унапредите свој посао финансијског саветовања, погледајте СмартАссет платформа СмартАдвисор. Упарујемо сертификоване финансијске саветнике са одговарајућим клијентима широм САД
Проширите свој радијус. СмартАссет'с Недавно истраживање показује да многи саветници очекују да ће наставити да се састају са клијентима на даљину након ЦОВИД-19. Размислите о проширењу претраге и раду са инвеститорима којима је угодније одржавање виртуелних састанака или размака личних састанака.
Фотографија: ©иСтоцк.цом/портисхеад1, ©иСтоцк.цом/Ева-Каталин, ©иСтоцк.цом/Петар Цхернаев
Порука Баин & Цо. идентификује шта млади, богати клијенти желе од саветника појавио прво на СмартАссет Блог.
Извор: хттпс://финанце.иахоо.цом/невс/баин-цо-идентифиес-иоунг-аффлуент-162348551.хтмл