У динамичном свету дигиталних валута, регулаторни надзор је кључни фактор у одржавању интегритета тржишта и заштите потрошача. Њујорк, лидер у регулацији криптовалута, увео је БитЛиценсе оквир 2015.
Био је то пионирски корак њујоршког Одељења за финансијске услуге (НИДФС) да регулише фирме које се баве дигиталним валутама. Међутим, недавни развој је ставио под микроскоп ефикасност регулаторног оквира. Контролор државе Њујорк, Томас ДиНаполи, изразио је значајну забринутост у вези са управљањем БитЛиценсе од стране НИДФС-а, бацивши сенку на ефикасност и темељност регулаторног приступа.
Извештај контролора: критичка процена управљања БитЛиценсе-ом
У јануару је Канцеларија контролора објавила свеобухватан извештај који се фокусира на лиценцирање дигиталних валута у Њујорку. Извештај је пружио само „ограничено уверење“ у вези са могућностима НИДФС-а у адекватном надгледању БитЛиценсе оквира. Било је то значајно откриће с обзиром на ширу улогу НИДФС-а у надгледању финансијских операција у држави. Главна питања која је истакао ДиНаполи укључивали су недостатак дубине у безбедносним проверама за потенцијалне носиоце лиценци. На пример, утврђено је да од осам пријављених у узорку, два нису завршила обавезни процес узимања отиска прста пре него што су њихове пријаве одобрене.
Штавише, НИДФС је критикован јер није проверавао кључне аспекте као што су пореске обавезе подносилаца представке или њихова документација о минималној нето вредности. Овај надзор поставља питања о робусности процеса провере кроз који се подвргавају кандидати за БитЛиценсе. Још један значајан налаз било је откриће трогодишњег јаза у двогодишњим прегледима потребним за процену финансијског стања и пословне стабилности корисника лиценци. У неким случајевима, јаз се продужио на четири године, посебно у вези са подношењем докумената против прања новца. Застарела природа ових докумената у време давања БитЛиценсе представља озбиљну забринутост у вези са валутом и релевантношћу информација на основу којих се доносе такве критичне регулаторне одлуке.
Препоруке и одговор НИДФС-а
ДиНаполијеве препоруке у светлу ових налаза биле су јасне и конструктивне. Он је нагласио потребу да НИДФС успостави формалне процедуре за процес праћења испитивања како би се осигурало да се регулаторни надзор сведе на минимум. Препорука је кључна за одржавање интегритета и поузданости БитЛиценсе оквира.
Као одговор на ревизију, НИДФС је признао недостатак као „област за побољшање“ и пријавио усвајање нове процедуре за решавање ових питања. У априлу 2023. НИДФС је имплементирао процедуру праћења налаза испитивања БитЛиценсе, са циљем да поједностави и боље прати налазе испитивања и праћење. Међутим, контролор је приметио да је НИДФС обезбедио белешке о праћењу само за једног од осам корисника лиценци који су узорковани у ревизији, што указује на то да је примена ових нових процедура можда још увек у почетној фази.
БитЛиценсе оквир је критичан елемент у регулаторном окружењу дигиталних валута, посебно имајући у виду статус Њујорка као глобалног финансијског центра. Од свог оснивања 2015. године, крипто фирме које послују у Њујорку имају мандат да се пријаве за лиценцу преко НИДФС-а. Списак ентитета који су добили лиценцу укључује главне играче у крипто свету, као што су БитПаи, Цирцле, Цоинбасе, Гемини, Пакос и ПаиПал. То указује на широк утицај и важност БитЛиценсе-а у домену операција криптовалута.
Zakljucak
Забринутост коју је изнео државни контролор Њујорка је позив за буђење за НИДФС да пооштри свој надзор и управљање БитЛиценсе оквиром. Како тржиште дигиталних валута наставља да се развија, регулаторна тела као што је НИДФС морају да се прилагоде и унапреде своје процесе како би осигурали да они остану ефикасни у заштити интереса потрошача и одржавању интегритета тржишта. Имплементација препорука и посвећеност НИДФС-а за побољшање биће од кључног значаја за враћање поверења у БитЛиценсе оквир и осигуравање да Њујорк настави да буде водећа снага у одговорној и ефикасној регулацији тржишта дигиталних валута.
Извор: хттпс://ввв.цриптополитан.цом/битлиценсе-оверсигхт-нев-иорк-цомптроллерс/