„Може ли ово бити показатељ да нас варају?“ Наш финансијски саветник је тражио копије нашег пасоша и дозвола. Да ли треба да будемо опрезни?

Питање: Мој партнер и ја смо ангажовали услуге финансијског планера. Ми смо у врло раној фази постављања ствари, а они су затражили оверене копије наших пасоша и дозвола. Да ли је ово стандардни део постављања финансијског плана? Које личне податке планери обично траже и да ли то може бити показатељ да нас варају? (Тражите новог финансијског саветника? Овај алат вам може помоћи да нађете саветника који би могао да задовољи ваше потребе.)

Одговор: Ово је тако сјајно питање, и оно за које би многи људи могли претпоставити да је неопходно, што их наводи да предају своје најличније податке виртуелном странцу. 

Прво, важно је разумети да је КИЦ, што је скраћеница за 'Кнов Иоур Цустомер', стандард у инвестиционој индустрији дизајниран да обезбеди да финансијски саветници могу да верификује идентитет клијента и неколико других ствари. „Дакле, да, верификација вашег идентитета и потврда да сте оно за шта кажете да јесте је стандардни део ангажовања са легитимним финансијским планером“, каже сертификовани финансијски планер Калеб Паддоцк из Тен Талентс Финанциал Планнинг.

Али, то не значи да морате да пружите све своје податке. Финансијски планери ће обично тражити возачку дозволу да верификују и задовоље своје КИЦ захтеве. „Тражење пасоша делује мало претерано, и могли бисте да се запитате да ли је само давање копија возачких дозвола довољно да се задовоље њихови захтеви. Такође, ако не отварате финансијске рачуне или их ангажујете за управљање инвестицијама, нема разлога да икада траже ваш број социјалног осигурања“, каже Паддоцк.

Имате проблем са својим финансијским саветником или желите да запослите новог? Емаил [емаил заштићен].

Даниелле Миура, сертификовани финансијски планер у Спарк Финанциалс-у, каже из свог искуства да је чула за финансијске планере који траже лиценце, али не и пасоше. „Обично је прикупљање докумената корак у креирању финансијског плана. Ако се осећате нелагодно због давања података о свом пасошу, питајте свог финансијског саветника зашто су им потребни ови лични подаци“, каже Миура. (Тражите новог финансијског саветника? Овај алат вам може помоћи да нађете саветника који би могао да задовољи ваше потребе.)

Ако сте и даље забринути да сте преварени, Миура препоручује да истражите позадину планера. „Проверите брокера на финра.орг и сазнајте више о њиховој компанији и њиховим ознакама“, каже Миура. Ово води помоћи ће вам да разумете сва питања која треба да поставите пре провере финансијског саветника и ово један ће дати додатне савете за проверу саветника.

Још увек нисте сигурни које документе треба да предате потенцијалном саветнику? Потрошачка веб локација одбора ЦФП, Хајде да направимо план, има а страна посвећена питањима попут ових, под називом Контролна листа за вашу прву посету финансијском планеру.

Имате проблем са својим финансијским саветником или желите да запослите новог? Емаил [емаил заштићен].