Страх од пропуштања може бити убица за инвеститоре. Како га врхунски саветници држе подаље

Страх од пропуштања, или ФОМО, може бити моћна психолошка сила - и може довести до тога да неопрезни инвеститори изгубе гомилу новца, према финансијским саветницима.

Група британских психолога дефинисане ФОМО као страх „да би други могли имати награђујућа искуства из којих је неко одсутан“. Финансијски саветник Џош Браун користи израз „животињски духови” да опише концепт инвеститора који дозвољавају својим емоцијама да их воде.

Ових дана, платформе друштвених медија су велики извор ФОМО-а, бомбардујући кориснике порукама о „врућим“ инвестицијама као што су криптовалуте, акције мема и компаније за аквизицију посебне намене или СПАЦ. Инфлуенсери и стручњаци који промовишу такву имовину тврде да купци могу зарадити гомилу новца, али могу превидјети ризике или не откривају сопствене мотиве.

Ово не значи да се улагања која су укусна дана увек испадају као промашаји за купце, у зависности од тога када купују и продају. Проблем је: инвеститори често чују само за велике добитнике, а не за глупости, рекли су саветници и стручњаци.

Контролисање ФОМО-а „вероватно је најважнија финансијска вештина ових дана, у ери друштвених медија“, рекао је Морган Хоусел, аутор књиге „Психологија новца“, у септембру на конференцији о богатству Футуре Прооф у Хантингтон Бичу у Калифорнији.

Генерално је разумније „богатити се полако“, пошто инвестиције које нуде огроман потенцијал раста такође носе већи ризик и стога веће шансе за губитак, рекао је Џозеф Берт, сертификовани финансијски планер који је председник и извршни директор компаније. Сертификована финансијска група.

„Људи покушавају да постигну почетну позицију, што је као [добити] на лутрији у улагању“, рекао је Берт, чија је фирма, са седиштем у Алтамонте Спрингсу на Флориди, рангирана на 95. месту на ЦНБЦ-у за 2022. Финансијски саветник 100 листа.

Инвеститорима је било релативно лако да зараде новац 2021. године, у години када се чинило да већина класа имовине не иде никуда осим нагоре. Снажни добици на акцијама и криптовалутама исковао милион нових милионера.

Различите заједнице мушкараца и жена и друштвених медија помогле су да подстакну инвеститоре да купују прошле године.  

На пример, цене биткоина би могле скочити за 20% или више у току дана након једног твита оснивача Тесле и СпацеКс-а Елона Маска; једног фебруара 2021 цвркут прожет догецоин, још једну криптовалуту, са неком врстом квалитета за сваког човека, називајући је „народном криптовалутом“.

ВаллСтреетБетс заједница на Реддиту је такође хранила помама у акцијама мема као што су ГамеСтоп и АМЦ. Репер и музички продуцент Џеј Зи, НБА играч Стеф Кари, тенисерка Серена Вилијамс и друге познате личности такође су подржали одређене СПАЦ-ове — инвестиције које су квази-иницијалне јавне понуде — и које су донедавно биле један од најтоплијих трендова на Волстриту.

У зависности од тога када су инвеститори купили и продали, ФОМО можда их је коштало великих долара.

Цена биткоина, нпр. достигао је близу 69,000 долара у новембру 2021, више него утростручен за годину дана. Од тада је пао на око 19,000 долара, отприлике на нивоу цена пре драматичног пораста. Екстремна волатилност акција ГамеСтоп-а понекад је видела цене акција пад од 40% у распону од пола сата.

Комисија за хартије од вредности је прошле године издала бр упозорење инвеститора о СПАЦ-овима које подржавају славне личности.

„Славне личности, као и било ко други, могу бити намамљене да учествују у ризичној инвестицији или би могле бити боље у стању да издрже ризик од губитка“, наводи СЕЦ. „Никада није добра идеја улагати у СПАЦ само зато што неко познати спонзорише или улаже у њега или каже да је то добра инвестиција.

ЦНБЦ индекс који прати СПАЦ послове је пад за више од 60% у прошлој години.

„Мислим да врло мало људи разуме њихову толеранцију на ризик и осећај будућег жаљења док ствари не крену на југ“, рекао је Хоусел, који је додао да сви имају високу толеранцију на ризик на тржишту бикова.

Одбијање тог будућег жаљења је начин на који врхунски финансијски саветници покушавају да одврате инвеститоре да подлегну ФОМО-у.

Ако клијент жели да пребаци много новца у „ФОМО имовину“, рекао је Алдо Вултаггио, главни инвестициони службеник у Цапстоне финансијски саветници, он воли да разговара са њима о њиховој вероватноћи успеха у постизању одређених финансијских циљева са и без тих средстава. Фирма, са седиштем у Довнерс Гровеу, Илиноис, рангирана је на 77. месту ЦНБЦ-ове листе финансијских саветника 100.

Другим речима, ако је клијент већ спреман да има довољно новца да се удобно пензионише или да приушти детету факултетско образовање, зашто би више ризиковао?

Страх од будућег неуспеха помаже да се клијенти одврате од краткорочног улагања - или барем да смање њихову укупну алокацију за то.

„Зашто инвестирати у ову шпекулативну имовину? Они генерално желе то да ураде јер би потенцијално могли да зараде већи принос“, рекао је Вултаггио. "Али ако не морате то да радите, зашто бисте то урадили?"

„Брод је овде на путу ка успеху“, додао је он. "Желимо да избегнемо нешто што би вас могло скренути са курса."

Вултаггио каже клијентима који су непоколебљиви у држању алокације типа ФОМО на ризичној имовини да би генерално требало да ограниче своју позицију на ниски једноцифрени проценат свог укупног власништва и да не би требало да инвестирају новцем који ће им требати у близак или средњи рок, рекао је.

Улагање у акције, обвезнице и друге класе имовине увек носи одређени ризик - али то је прорачунати ризик који генерално има историјску евиденцију успеха у дугим временским периодима, рекла је Маделине Малоон, финансијски саветник у Цалифорниа Финанциал Адвисорс, фирми са седиштем у Сану. Рамон, Калифорнија, то рангиран на 27. листи ЦНБЦ финансијских саветника 100.

„Потребно нам је нешто за шта имамо план игре, док ове вруће акције, криптовалуте, шта год да је, [клијенти] морају да знају да је ово њихов новац од коцкања“, рекао је Малоон. "Ово није оно на шта желимо да се ослонимо за пензију."