Федералне резерве настављају да повећавају каматне стопе и тржиште стамбених објеката види скок у хипотекарним стопама: Форбес АИ билтен

TЛ;ДР

• На ничије изненађење, Фед је ове недеље подигао стопе за 0.75 процентних поена, а даља повећања се очекују до краја 2022. и 2023.
• Хипотекарне стопе су порасле у позадини повећања каматних стопа, са просечном 30-годишњом фиксном хипотеком сада на 6.35% у односу на нешто више од 3% на почетку 2022.
• Тржиште и даље не воли технологију, упркос томе што и даље ствара трилионе долара прихода, што представља прилику за инвеститоре
• Врхунске недељне и месечне трговине

Пријавите се Форбесов АИ билтен да останете у току и добијате наше увиде у инвестирање подржане вештачком интелигенцијом, најновије вести и још много тога директно у пријемно сандуче сваког викенда.

Главни догађаји који могу утицати на ваш портфолио

Дуго очекивани састанак Федералног одбора за отворено тржиште (ФОМЦ) коначно је дошао ове недеље и чврсте чињенице никога нису изненадиле. Фед повећане стопе за 0.75 процентних поена што је било тачно у складу са оним што су тржишта и аналитичари очекивали.

То је треће узастопно повећање стопе које подиже основну стопу на највиши ниво од пре глобалне финансијске кризе 2008.

Ово повећање је практично већ било урачунато у тржишта, од акција до обвезница, па чак и хипотека. Оно што није нужно било тако јасно пре објаве је поглед Фед-а на стање економије у будућности.

Подаци и коментари не чине срећно читање.

Њихове пројекције показују да економски раст успорава на само 0.2% за 2022. пре него што се благо побољша у 2023. на 1.2% за годину. Још увек није сјајно. Незапосленост је била чувено ниска јер се послодавци суочавају са скученим тржиштем рада, али се очекује да ће се то полако променити са стопом незапослености која ће се повећати са 3.7% на 4.4% у 2023.

Упркос овим разочаравајућим цифрама, план је и даље да се повећају каматне стопе у наредним месецима, а Фед сугерише да би базна стопа могла да порасте на 4.6 одсто у 2024.

Изгледи да ће Фед закочити економију за коју се чини да је већ кренула ка рецесији разумљиво је уплашила тржишта, а ове недеље смо видели нека значајна повлачења након објаве.

Наравно, разлог за све ово је покушај да се укроти инфлација. За сада Фед очекује да ће ове мере то моћи да ураде, а предвиђа се да ће главна стопа пасти на између 2.6 – 3.5% у 2023.

-

Једна од највећих брига у вези с кретањем стопа је утицај на тржиште некретнина. Тренутно просечна стопа за а Хипотека на 30 година са фиксном каматном стопом је 6.35%. Ово је значајно више од почетка 2022. када је просечна стопа била нешто више од 3%.

То значи да је куповина нових кућа постала много скупља. Ево идеје колико је скупље.

Уз каматну стопу на хипотеку од 3% и рок од 30 година, зајам од 500,000 долара коштао би зајмопримца нешто више од 2,100 долара сваког месеца. Управо сада, тај исти зајам по новој просечној стопи од 6.35% коштаће преко 3,100 долара месечно.

То је 1,000 долара више сваког месеца, у време када привреда распршује, а инфлација остаје на рекордно високом нивоу.

То није добра вест за тржиште некретнина, а председник Фед-а Џером Пауел је то рекао у недавној најави. Пауел је навео да ће стамбени сектор вероватно проћи кроз корекцију након што је доживео период „врућих“ цена.

Није изненађујуће чути ову тачку гледишта, када узмете у обзир да ће Фед вероватно још више подићи стопе у односу на тренутно стање.

Најважнија тема ове недеље из К.аи-а

Техника се већ неко време распродаје, али било је неких знакова да се живот враћа. Многе компаније у сектору су се прилично снажно опоравиле током јула и почетка августа, а последњих недеља су се мало повукле.

Без обзира на то, предузећа на врху стабла технологије вероватно неће нигде ићи у скорије време. Компаније попут Аппле-а, Амазон-а, Мицрософт-а и Гоогле-а и даље генеришу луди ток новца и настављају да расту и проналазе нове профитне центре.

Тема коју смо приметили почетком 2022. била је да се технолошки сектор распродао потенцијално више него што би заиста требало, посебно у односу на традиционалније компаније у Дов Јонес 30. Иако је индустрија повремено изгледала прецењено последњих година, ова брза пад цена представља прилику за инвеститоре.

Проблем је у томе што је мало вероватно да ћемо неко време видети глатку пловидбу на целокупном тржишту.

Срећом, пронашли смо начин да се поиграмо технологијом, а истовремено потенцијално смањимо ризик од општег пада тржишта и упаковали смо га у Тецх Ралли Кит.

Функционише коришћењем трговине паром која дуго траје у сектору технологије улагањем у мешавину СПДР фонда за комуникацијске услуге (КСЛЦ) и СПДР фонда за изабрани сектор за технологију (КСЛК) и кратким на Дов Јонес 30 до коришћење инверзног ЕТФ-а.

Ове позиције се ребалансирају на недељној бази и то значи да инвеститори могу профитирати од релативног кретања технологије у односу на Дов. Чак и ако целокупно тржиште крене у страну или чак доле, инвеститори могу победити ако се технолошки сектор боље држи.

Врхунске трговинске идеје

Ево неких од најбољих идеја које наши системи вештачке интелигенције препоручују за следећу недељу и месец.

Графтецх Интернатионал (ЕАФ) – Индустријски произвођач је један од наших Топ Буис за следећу недељу са оценом А у техници и вредности квалитета. Приходи су порасли за 48.2% у последњих 12 месеци.

Енфусион Инц (ЕНФН) – Компанија СААС инвестиционе индустрије је једна од наших Топ Схортс за следећу недељу са нашом АИ оценом Ф у нашим факторима раста и техничким. Компанија је изгубила 176.4 милиона долара у 12 месеци до 30. јуна.

Цлеарфиелд Инц (ЦЛФД) – Компанија за оптичко повезивање је једна од наших Топ Буис за следећи месец са А у нашој вредности квалитета и Б растом. Зарада по акцији порасла је 8.78% у последњих 12 месеци.

Цхемоцентрик Инц (ЦЦКСИ) – Биотехнолошка компанија остаје једна од наших Топ Схортс за следећи месец са нашом АИ оценом Ф у нашим факторима променљивости ниског момента, техничким карактеристикама и вредности квалитета. Зарада по акцији пала је за 14.39% у последњих 12 месеци.

Наш АИ Најбоља трговина ЕТФ-ом за следећи месец је инвестирање у нафту, ВИКС (индекс волатилности) и компаније са високим растом, као и за Кину и регион Пацифика. Топ Буис су амерички Брент Оил Фунд ЛП, АРК Инноватион ЕТФ и иПатх Сериес Б С&П 500 ВИКС Схорт-Терм Футурес ЕТН. Топ Схортс су иСхарес Цхина Ларге-Цап ЕТФ и Вангуард ФТСЕ Пацифиц ЕТФ.

Недавно објављени Кбитови

Желите да сазнате више о улагању или да изоштрите своје постојеће знање? Каи објављује Кбитс на нашем Центар за учење, где можете дефинисати услове улагања, распаковати финансијске концепте и подићи ниво своје вештине.

Кбитови су пробављиви, ужини садржаји за инвестирање који имају за циљ да разбију сложене концепте на обичном енглеском језику.

Погледајте неке од наших најновијих овде:

Сви претплатници на билтен ће добити а Бонус за регистрацију од 100 долара када положе 100 долара или више.