Финансијски саветници препоручују ове 3 алтернативне инвестиције у односу на стандардни 60/40 портфолио акција за обвезнице

Годинама су многи финансијски саветници својим просечним малопродајним клијентима препоручивали мешавину улагања у акције и обвезнице, укључујући стандардне 60/40 портфолио акција до обвезница.

Због рекордно високе инфлације и пада тржишта, ово прастаро правило постаје све мање релевантно. Да би помогли својим клијентима да остваре веће приносе и диверсификују своје портфеље, многи финансијски саветници препоручују кључне алтернативне инвестиције као што су фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ), компаније за развој пословања (БДЦ) и приватни капитал.

Према студији компаније Церулли Ассоциатес из јула 2022. анкетирани саветници су известили да у просеку 14.5% средстава клијената издвајају за алтернативна средства, при чему су многи покушавали да повећају овај износ на 17.5% у наредне две године.

Робни ЕТФ -ови

Један од сектора са најбољим резултатима ове године је енергетика, посебно нафта. Индекс нафте Вест Текас Интермедиате (ВТИ) се тргује на приближно 90 долара, упркос трговању по негативним ценама у априлу 2020. Још једна роба за којом је повећана потражња и цене је пшеница.

Фонд за жито Теукриум (АРЦА: ВЕАТ) је ЕТФ који улаже у фјучерс уговоре за пшеницу. Будући да је то ЕТФ, инвеститори могу добити изложеност пшеници путем брокерског рачуна и без провизије за трговину. Због недостатка пољопривредног земљишта и рата у Украјини, потражња за пшеницом је нагло порасла. Као резултат ових фактора, ВЕАТ је порастао за 14% до данас (од почетка године).

Инвесцо Динамиц Енерги Екплоратион & Продуцтион ЕТФ (АРЦА: ПКСЕ) улаже у компаније које се баве вађењем и прерадом сирове нафте. Неки значајни фондови укључују Валеро Енерги Цорп. (НИСЕ: ВЛО) и Пхиллипс 66 Цо. (НИСЕ: ПСКС). Упркос тренутном тржишту медведа, овај ЕТФ је порастао за невероватних 54% од почетка године.

Погледајте такође: Како купити златне полуге

Компаније за развој пословања (БДЦ)

Упркос брзом расту каматних стопа, многе корпоративне обвезнице и даље плаћају приносе од 2% до 3%, које инфлација увелико надмашује. Према недавној студији компаније Церулли Ассоциатес, БДЦ су једна од најпопуларнијих алтернативних инвестиција међу саветницима.

Прича се наставља

ФС ККР Цапитал Цорп. (НИСЕ: ФСК) је популарна БДЦ која је порасла за приближно 4% од почетка године. Као и други БДЦ, нуди изузетно примамљив принос, који тренутно износи 12%.

Многи од ових БДЦ-а улажу у приватне компаније којима просечан инвеститор нема приступ. Пошто се њима јавно тргује, то олакшава излагање овим приватним компанијама у надолазећем периоду са довољном ликвидношћу.

Приватни капитал

Као БДЦ, приватна имовина инвестиције су изложене надолазећим приватним компанијама попут стартапа. У прошлости, ова класа имовине је традиционално била резервисана за богате, акредитоване инвеститоре, јер компаније за приватни капитал имају високе накнаде за управљање, високе инвестиционе минимуме и дефинисане периоде блокаде, који могу бити пет година или више.

Једна од главних предности ове неликвидности је то што су ове инвестиције мање подложне дивљим променама на тржишту. Срећом, не морате да будете акредитовани инвеститор или да имате десетине хиљада долара да бисте уложили у приватни капитал.

СтартЕнгине је популаран стартуп платформа за цровдфундинг која омогућава инвеститорима да улажу у различите индустрије, укључујући софтвер као услугу (СааС), вештачку интелигенцију (АИ) и биотехнологију за ниску минималну инвестицију од 100 долара.

Релатед: Како инвестирати у стартапе

Алтернативне инвестиције у процвату током тренутног медвјеђег тржишта

Није тајна да су тржишта била изузетно нестабилна у 2022. Висока инфлација, растуће геополитичке тензије, рекордна повећања каматних стопа и понирање тржишта навели су инвеститоре да потраже уточиште у другим инвестицијама.

Традиционална правила, укључујући 60/40 портфолио акција до обвезница, постају све мање релевантна, посебно зато што је постављено да овај портфолио модела има најлошијег квартала од 2008.

Уместо тога, саветници препоручују алтернативне инвестиције испод радара, укључујући ЕТФ-ове за робу, компаније за развој пословања и приватни капитал.

Тражите начине да повећате свој принос? Погледајте Бензингино покривање алтернативних инвестиција:

Фото Даенин на Схуттерстоцк-у

Погледајте више од Бензинга

Не пропустите обавештења у реалном времену о својим акцијама – придружите се Бензинга Про бесплатно! Испробајте алат који ће вам помоћи да инвестирате паметније, брже и боље.

© 2022. Бензинга.цом. Бензинга не пружа савете за улагање. Сва права задржана.