Финансијска анксиозност је велика. Зашто финансијски планери могу промашити знакове

Пандемија Цовид-19 отежала је људима да одговоре на велика питања о њиховој будућности, а многи финансијски планери потцењују финансијску анксиозност која изазива, показало је истраживање.

Већина клијената финансијског планирања — 71% — пријављује да доживљава финансијску анксиозност најмање половину времена, према истраживачима из МК истраживачког конзорцијума и Програма личног финансијског планирања Универзитета Канзас, који су спровели истраживање уз подршку Удружења за финансијско планирање и Компанија Аллианз за осигурање живота из Северне Америке.

Ипак, у просеку, само око 49% финансијских планера мисли да финансијска анксиозност утиче на њихове клијенте, показало је истраживање.

Прекидање везе наглашава чињеницу да, иако је новац свакодневна тема разговора за финансијске планере, за клијенте је он често и даље табу, рекла је Меган Мекој, професорка праксе на Програму личног финансијског планирања Универзитета Канзас.

Штавише, постоји разлика између финансијског стреса и финансијске анксиозности. Људи доживљавају финансијски стрес када немају довољно новца.

Финансијска анксиозност се дешава када имате новац, посао и сва обележја финансијске сигурности, али и даље бринете да ће се нешто лоше догодити.

За многе људе, стална тежина те анксиозности може бити гора од негативног догађаја који се стварно дешава.

„Очекивана анксиозност нас исцрпљује много више него стварне лоше ствари“, рекао је Мекој.

Финансијски планери могу радити на бољем идентификовању финансијских анксиозности клијената укључивањем упитника на ту тему у процес примања клијената и тражењем обуке која ће им помоћи да боље идентификују и управљају овим ситуацијама када се појаве, показало је истраживање.

„Останите радознали и схватите где су ваши клијенти у вези са новцем“, рекао је Мекој.

Истраживање, које је спроведено у периоду од маја до јуна прошле године, ажурира истраживање спроведено 2006. године.

Већи нивои анксиозности који се данас налазе могу бити показатељ да клијенти постају све паметнији јер им роботи саветници и други производи све више дозвољавају да сами раде своје финансијско планирање.

Сходно томе, можда ће бити боље у стању да артикулишу своја осећања и потребе око новца, рекао је Мекој.

Данашњи високи нивои финансијске анксиозности такође се дешавају у контексту пандемије Цовид-19, где су одговори на већа питања двосмисленији. То укључује све, од питања о томе када ће се пандемија завршити до онога што се дешава са становањем и инфлацијом.

„Та двосмисленост само оптерећује све“, рекао је Мекој.

Међутим, Цовид-19 је побољшао односе са финансијским планерима и клијентима на један кључни начин – преваленција виртуелних састанака – који могу трајати када се пандемија заврши.

И клијенти и планери су дали предност виртуелним састанцима. Око 57% клијената навело је да би их више волели чак и након што се ограничења пандемије окончају. У међувремену, 8 од 10 планера је рекло да планира да користи виртуелне ангажмане барем део времена у будућности.

Анкета је такође идентификовала друге области у којима се финансијски планери могу побољшати, посебно у погледу комуникације и разноликости, једнакости и инклузије.

Резултати прошлогодишњег истраживања показали су да су финансијски планери стално себе оцењивали више од својих клијената у погледу комуникације, што је преокрет у односу на резултате студије из 2006. године.

Према истраживању, потребно је више рада да би се утврдило да ли је то због превеликог самопоуздања планера или повећане спремности клијената да критикују.

Штавише, док су анкетирани финансијски планери били разноврснији него 2006. године, потребно је више рада на проширењу демографије професије, закључује се у истраживању. На пример, 38% учесника у новом истраживању биле су жене, у односу на 27% у 2006.