Финансијска слобода је удаљена 1 клик (захваљујући ових 9%+ дивиденди)

Кад сам био клинац, мислио сам да су сви на телевизији богати. Сада знам боље, наравно, али и даље ме погађа када чујем приче о славним личностима које су банкротиле, боре се да зараде за живот или преузимају пројекте само зато што очајнички морају да отплате неку врсту дуга.

То само показује да бити познат није довољно за праву финансијску слободу.

Зато ме је заинтригирао недавни интервју са То је КСНУМКСс Схов звезда Ештон Кучер, који је себи изградио име у ВЦ свету улагањем у технолошке стартапе. Кучеров низ успеха је импресиван: био је рани инвеститор у Убер, Аирбнб и Спотифи, на пример.

У недавном интервјуу, рекао је да та улагања значе да може само да брине о томе да игра улоге које жели да игра, а да не узима оне које не жели. И поред тога, Кутцхер има довољно утицаја да би могао да форсира своју предстојећу романтичну комедију, Код тебе или код мене, да пресели производњу из Џорџије у Калифорнију (упркос већим трошковима) јер је желео да остане близу своје жене и деце. Мало глумаца може да поставља такве захтеве.

Оно што Кучеру заиста даје ту врсту утицаја су ти џепови милиони од његовог улагања у ризични капитал. И то је заиста права моћ – и вредност – богатства: оно доноси финансијску слободу. Али колико вам је потребно да бисте били истински слободни?

Финансијска слобода вс. Пензионисање

Изнад свега, будимо јасни: одлазак у пензију и бити финансијски слободан нису потпуно иста ствар.

Нешто што многи богати инвеститори знају је да велика количина новца није ту да вас спречи да радите заувек. Ту је да вам пружи финансијску слободу да изаберете шта желите да радите. Ако тај подухват доноси новац, одлично. Ако не, и то је у реду. То је врста слободе коју Ештон Кучер каже да му је улагање дало.

Када размишљате о улагању на овај начин, многа конвенционална „правила” излазе из прозора. Не морамо да скупимо огромну гомилу новца да бисмо живели од оскудних 2% (или мање) исплата дивиденди које добијамо од просечних акција С&П 500. Све што нам је потребно су новчани токови који ће нас одржати на површини док дајемо отказе и одлучимо да радимо шта год желимо. Али како то можемо добити?

Како добити 60,000 долара годишње дивиденде на 670 хиљада долара уштеђевине

Најосновније правило финансија је да никада нећете остати без новца ако више новца долази него што излази. Дакле, први корак је да одредите колико новца трошите сваког месеца или сваке године и да пронађете ток прихода већи од тога.

Колико ћете потрошити варираће, али хајде да се задржимо на примеру једног Американца који ради пуно радно време и троши 60,000 долара годишње. Без трошкова путовања на посао, ручка у канцеларији и других трошкова који долазе са редовним канцеларијским пословима, можда ова хипотетичка особа може да живи са мање. Али за сада ћемо ово занемарити и држати се наше процене од 60,000 долара.

Уместо да нам треба 1.5 милиона долара колико нам конвенционално мишљење каже да нам је потребно, можемо видети како иде са инвестицијама са већим приносом као што су, рецимо, затворени фондови (ЦЕФ), где су приноси од 9%+ уобичајени, може смањити колико нам је заиста потребно.

А са протоком прихода од 9%, тих 60,000 долара годишњег прихода је лако добити са нешто мање од 670 хиљада долара у банци.

2 клика да бисте обезбедили приход од 9.3%+ од акција на име домаћинства

Узмимо на пример, Либерти Алл-Стар капитал (САД), ЦЕФ са 9.3% приноса који држи позната имена као што су Виса (В), Мицрософт (МСФТ), Гоогле (ГООГЛ) Генерал Доллар (ДГ).

САД генерише тај ток прихода тако што прво прикупља дивиденде на својим фондовима. Друго, продаје своје акције са профитом током времена и користи те добитке да допуни дивиденде које генерише свој портфолио. А профит САД је био толико јак да је значајно повећао исплате током последње деценије.

И са просечним приносом од преко 8% годишње током више од једне деценије, овај фонд је доказао да доноси профит и поуздан ток прихода. Једина мала препрека—ако то можете тако назвати—је у томе што САД тргује уз малу премију на нето вредност имовине (НАВ, или вредност акција у свом портфељу). Ово није велики ударац фонду, али би могло да ограничи његову добит.

Ако желите ЦЕФ са стабилнијим приходом и попустом, покривам вас: Нувеен фонд прихода од некретнина (ЈРС) доноси 9.8% данас и заправо је недавно повећао исплату — повећање од 10% почевши од исплате у априлу 2022.

Фонд држи инвестиционе фондове за некретнине којима се јавно тргује (РЕИТ), чије су исплате обично веће од оних на обичне акције. Складиште РЕИТ Прологис (ПЛД), дата-центар РЕИТ Екуиник (ЕКИКС) и станодавца за самосталну похрану ЦубеСмарт (ЦУБЕ) су врхунски холдинги. Поврх свега, ЈРС тргује са попустом од 7.2%, постављајући фонд за добитке јер се тај попуст враћа на нивое премије.

Иако многи инвеститори користе средства попут ових да би изградили своје богатство, они се такође могу користити за добијање високог новчаног тока од профита на цени имовине уз мало труда. Овакви алати су оно што омогућава финансијску слободу Ештона Кучера за свакога.

Мицхаел Фостер је водећи аналитичар за истраживање Цонтрариан Оутлоок. За још сјајних идеја о приходима, кликните овде за наш последњи извештај “Неуништиви приходи: 5 повољних фондова са сталним дивидендама од 10.2%."

Откривање: ниједно