Ево 3 потеза пре него што се отвори сезона пореских пријава 2023

Једна од првих ствари које треба размотрити: Да ли ћете ове године сами пријавити порез или прислушкивати стручњака да поднесе пријаву у ваше име?

Ако планирате да ангажујете пореског особља, јануар је добро време да пронађете некога, рекла је сертификовани финансијски планер Ана Сергунина, председница и извршна директорка МаинСтреет Финанциал Планнинг-а у Лос Гатосу у Калифорнији.

„Не чекајте до марта“, упозорила је. „Они највероватније неће примати нове клијенте тако касно у пореској сезони.

За оне који гледају на порески софтвер, можда је добро време да упоредите своје изборе, укључујући ИРС Фрее Филе, опција ако је ваш прилагођени бруто приход за 2022. 73,000 долара или мање.

Иако многе могућности пореског планирања нестају након краја године, стручњаци кажу да још увек постоји неколико начина да смањите свој порески рачун за 2022.

„Верујем да постоји огромна вредност у размишљању унапред и координацији ваших пореских стратегија и стратегија финансијског планирања“, рекла је Џуди Браун, ЦФП и виши финансијски саветник у СЦ&Х Групи у области Вашингтона и Балтимора.

На примјер, процењено плаћање пореза за четврти квартал за 2022. доспева 17. јануара, што може да смањи ваш порески рачун или минимизира казне за кашњење у плаћању.

Такође можете да уплаћујете доприносе за индивидуалне пензионе рачуне до крајњег рока за подношење пореза 18. априла 2023. године, рекао је Браун, који је такође ЦПА. Док Ротх ИРА депозити неће дати одбитак, можда ћете добити а пореске олакшице са доприносима ИРА пре опорезивања, у зависности од ваших прихода и учешћа у плану за пензионисање на радном месту.

Такође можете постићи одбитак за 2022. тако што ћете направити а допринос за здравствену штедњу до истека пореског рока, под претпоставком да сте уписани у програм здравственог осигурања који испуњава услове. 

Ајаи Каистх, ЦФП и директор у КАИ Адвисорс у Принцетон Јунцтион, Нев Јерсеи, каже да је вријеме да се организујемо са потребни порески обрасци за ваш повратак 2022. 

„Ако то већ нисте урадили, прегледајте прошлогодишњу евиденцију и направите контролну листу образаца“ које очекујете, предложио је. Уобичајени облици могу укључивати а В-КСНУМКС од свог посла и 1099-НЕЦ обрасци за рад по уговору, КСНУМКС-Г за приходе од незапослености, између осталих. 

Са брокерским рачуном, такође можете добити КСНУМКС-Б за капиталне добитке и губитке и 1099-ДИВ за дивиденде и расподеле. За одбитке, можда имате 1098 за хипотекарне камате, 5498 за депозите на индивидуалним пензионим рачунима, 5498-СА за доприносе на здравствени штедни рачун и друго.

Требало би да сачекате да поднесете док не добијете копије сваког обрасца који вам је потребан. Познати као „пријаве са информацијама“, копија ових образаца се шаље ИРС-у и пореском обвезнику сваке године. Ако се ваша пореска пријава не поклапа са обрасцима, порески систем може послати аутоматизовано обавештење, чије решавање може да потраје. 

„Ако нисте сигурни да ли је нешто важно за пореске сврхе, боље је да сачувате документацију“, додао је Кејст.