Ево шта финансијски саветници раде (или не раде) са својим портфељима на тржишту медведа

Берза је позната по својим успонима и падовима, где би инвестиције могле да имају добре приносе пре него што падну, или обрнуто. „Биковско тржиште“ је тржиште на коме постоји повећање вредности од 20% или више током најмање два месеца. Као што се и очекивало, због растуће инфлације, тренутно се налазимо на медведјем тржишту, где има падова вредности акција од преко 20%.

Као инвеститор, тржиште медведа је кључно време да се консултујете са финансијским саветницима и планерима како бисте сазнали шта се може учинити да се ублаже ефекти на ваш портфолио.

Неки саветници су такође инвеститори, који су лично погођени променама на тржишту, а још више у складу са начином на који могу помоћи својим клијентима. Разговарали смо са четири саветника широм Северне Америке да их питамо шта раде са сопственим портфолиом и шта говоре клијентима.

Одговори су били различити, али сва четири саветника имају заједничке лекције које сваки инвеститор може искористити да се креће кроз успоне и падове тржишта.

Не пропустите

Дугорочне прогнозе

Елке Рубацх, председница Рубацх Веалтх у Торонту, Канада. не гледа у свој портфељ јер је она дугорочни инвеститор који се фокусира на наредних 10 до 20 година и њен портфолио је „заиста досадан“.

„Нисам високо ризичан. Нисам отишла и купила биткоин за почетак“, каже она. „Мој портфолио је диверзификован између [комерцијалних и личних] некретнина, осигурања и фондова који су већ диверсификовани, неки су у порасту, неки су пали, али то није новац који ми тренутно треба.“

Инвестиције већег ризика

Херман Тхомпсон Јр., финансијски планер у Инновативе Финанциал Гроуп у Атланти, Џорџија. каже да проверава свој портфолио када изврши трговину.

Прича се наставља

„Било би лицемерно од мене да својим клијентима кажем да знам у шта су уложили, али не знам у шта сам инвестирао.

Томпсон наставља своју стратегију усредњавања трошкова у доларима: стављање одређене количине новца на тржиште сваког месеца. Неки иду у његову КСНУМКС (к) или у инвестиције. Пошто су пијаце на распродаји, он преузима још неколико ризика при куповини.

„Оно што сам урадио у просеку трошкова у доларима је да заправо повећам волатилност. Желим да купујем најризичније ствари које сада могу да купим, јер је то највише повређено.”

Један од тих ризичних фондова је код инвестиционе банке која има компанију заједничких фондова. Томпсон каже да ова банка има „најбоље менаџере раста на свету“, а пошто су они пали за 40% за годину дана, он сваког месеца купује у фонд.

Осим тога, он задржава јаку готовинску позицију за своје краткорочне инвестиције.

Одржавање ствари истим

Затим постоје саветници који све то излажу на интернету. Роб Енген, финансијски планер само уз накнаду и суоснивач Боомер & Ецхо у Алберти, Канада, недавно је написао пост на блогу под називом „Како улажем свој новац."

„Желео сам да покажем како ваша финансијска или инвестициона стратегија не би требало да се мењају на основу тренутних тржишних услова“, каже он. „То би требало да буде нешто чега се можете држати дугорочно. У мом случају, то значи да не јурим за оним што је мало боље и не паничим када ствари не иду добро.”

Као и остали саветници, његов портфолио је разнолик. Тренутно инвестира у Вангуард-ов ВЕКТ ЕТФ, који има 13,000 акција широм света спојених у један производ. На тај начин, теже је видети сваку појединачну акцију, тако да је мање шансе да бринете о онима са лошим учинком. Такође држи нешто готовине на неопорезивом штедном рачуну да допуни уплату за нову кућу.

Одржавање курса

Јохн Сацке је инвестициони саветник и портфолио менаџер у БМО Несбитт Бурнс у Торонту. Он не управља сопственим портфељем, „Сматрам да емоционална везаност коју човек има за сопствени новац утиче на вашу пристрасност.

Међутим, Сацке направи пет трансакција годишње које чине мање од 3% његовог портфеља, углавном из забаве.

Сацке има 85% у акцијама и 15% у фиксним приходима као што су обвезнице и преференцијалне акције. Није забринут због пада тржишта јер је историја показала да ће се оно опоравити и често премашити претходну зараду.

Кључни одводи

Када је реч о саветима о поступању са медведјим тржиштима, сви саветници су били на истој страни:

• Немојте реаговати емотивно и повлачити свој новац са тржишта јер се тржишта крећу у циклусима и оно што падне ће се вратити на горе.

• Не покушавајте да мерите време тржишта, уместо тога, као што каже Рубах, „Време је на тржишту, а не време на тржишту.

• Схватите своју толеранцију на ризик. На тај начин не правите ризичне куповине у свом портфељу.

• Имајте разнолик портфолио. На тај начин ће средства са лошијим учинком бити уравнотежена са онима са бољим учинком.

• ако нисте сигурни, рад са саветником. „Изаберите саветника коме верујете и оног који воли да ради са људима“, каже Сацке.

Када су медведа тржишта у питању, нико не губи сан због тога. Како Сацке каже, „Могао бих да погледам свој портфолио касно увече када не могу да спавам. Не бринем за свој новац, само не спавам баш најбоље.”

Шта даље читати

Овај чланак пружа само информације и не треба га тумачити као савет. Пружа се без икакве гаранције.