Улагање је често испуњено компликованим жаргоном који може отежати разумевање како ваше инвестиције заправо делују. Принос од капиталне добити је један од ових појмова. Док већина брокерских кућа израчунава овај број за вас на свим вашим акцијама, ипак бисте требали научити на чему се заснива та калкулација и како да је користите када одлучујете које акције да купите, задржите и продате. Такође можете радити са а финансијски саветник који могу користити своје године искуства и вештине да управљају овим процесом уместо вас.
Шта је принос капиталних добитака?
Принос од капиталне добити (ЦГИ) је проценат који представља повећање цене једног инвестиција у поређењу са првобитном ценом. Супротно од ЦГИ је губитак капиталне добити (ЦГЛ), који је проценат који представља смањење цене инвестиције у поређењу са њеном првобитном ценом. И ЦГИ и ЦГЛ бројеви не укључују дивиденде. Да бисте заиста израчунали збир поврат инвестиције, морате укључити ЦГИ или ЦГЛ и принос од дивиденде.
Многе брокерске куће ће обезбедити ЦГИ и укупан поврат улагања за резерве држите. Ако имате налог на мрежи, ове информације су обично укључене у картицу са стањем рачуна или позицијама у портфељу.
Када се ради истраживање о потенцијалним инвестицијама, ЦГИ, укупан поврат улагања или обоје, обично се приказује за сваку потенцијалну акцију. Многе брокерске куће ће вам омогућити да видите ЦГИ са различитих страна временски хоризонти, што може бити од велике помоћи за дугорочне инвеститоре. Видети ЦГИ или укупну стопу приноса од почетка за дату акцију може вам помоћи да донесете образовану одлуку о томе у шта да инвестирате.
Ручно израчунавање ЦГИ више није неопходно када многе инвестиционе фирме то раде уместо вас. Али познавање начина на који се израчунава и како функционише може вам помоћи да боље разумете своје инвестиције и постанете самоуверенији инвеститор.
Како израчунати принос од капиталне добити
Израчунавање капиталне добити принос је врло једноставан. Првобитну цену акције одузимате од тренутне цене акције и делите збир са првобитном ценом.
На пример, ако купите удео компаније КСИЗ Суццессфул Цомпани 1. јануара 2022. за 100 долара и продате је за 120 долара 31. децембра 2022, онда је ЦГИ за ту инвестицију 20%. 120 минус 100 је једнако 20. 20 подељено са 100 је 20%.
Израчунавање а губитак капиталне добити следи потпуно исту формулу. Одузмите првобитну цену акције од тренутне цене акције и поделите збир са првобитном ценом.
На пример, ако купите деоницу ПКР Фаилинг Цомпани 1. јануара 2022. за 120 долара и продате је за 100 долара 31. децембра 2022, онда је губитак капиталне добити за ту инвестицију 16.67%. 100 минус 120 подељено са 120 је 16.67%.
Како израчунати укупан повраћај инвестиције
Израчунавање само приноса капиталне добити на инвестицију можда вам неће дати тачну слику учинка ваше инвестиције. Док вам сам ЦГИ даје потпуну слику ако акције не исплаћују дивиденде, недостаје му важан део слагалице ако акције исплаћују дивиденде.
Да бисте израчунали укупан повраћај улагања за деоницу која плаћа дивиденде, морате комбиновати принос од дивиденде са приносом на капиталну добит или губитком акције.
Да бисте израчунали принос од дивиденди, морате поделити годишње дивиденде за акцију са оригиналном ценом акције.
Укупан принос за инвестиције без дивиденди у односу на дивиденде
Настављајући наш горњи пример, акције у компанији КСИЗ Суццессфул Цомпани не исплаћују дивиденде, тако да је ЦГИ од 20% потпуна слика учинка те акције.
Поређења ради, акције компаније ПКР Фаилинг Цомпани су плаћале кварталну дивиденду од 5 долара, додајући годишњу дивиденду од 20 долара. Да бисмо одредили принос од дивиденди, поделимо годишње дивиденде од 20 долара са оригиналном куповном ценом од 120 долара, што нам даје 16.67%. Да бисмо добили укупан принос комбинујемо принос од дивиденде од 16.67% са губитком капиталне добити од 16.67% који смо израчунали изнад, чинећи укупан принос ове акције 0%.
Коришћење приноса од капиталне добити за паметно улагање
Када прегледате учинак улагања, запамтите да је принос од капиталне добити само потпуна слика ако нису укључене дивиденде. Ако је ваша инвестициона стратегија стварање пасивног прихода кроз дивиденде, можда ћете желети да се више фокусирате на принос од дивиденди. Ако је ваша стратегија да имате највећи могући дугорочни раст, желећете да се фокусирате првенствено на укупну стопу приноса.
Рад са стручним финансијским саветником може вам помоћи да одредите која је стратегија најбоља за вашу ситуацију. Такође вам могу помоћи да планирате време када боље продајете своје акције.
У оба наша примера изнад, задржавање акција само један дан дуже би направило разлику између плаћања Краткорочни наспрам дугорочних капиталних добитака на добит. Добит од улагања која се држе најмање годину дана опорезују се по максималној федералној стопи од 20%, док се улагања која се држе краће од годину дана могу опорезовати и до 37%.
Резиме
Принос на капиталну добит је проценат који се користи да покаже повећање цене инвестиције. ЦГИ не укључује приносе од дивиденде, тако да се не би требало користити за одређивање учинка акције која исплаћује дивиденде. То може бити добар алат за мерење потенцијалног приноса на инвестиције без урачунавања дивиденди и може вам помоћи да одаберете праву комбинацију расподеле средстава за вашу портфељ.
Савети за инвестирање
Анализа ваших инвестиција је важна за рутинску проверу и уверите се да вам још увек помажу да постигнете своје циљеве. Финансијски саветник вам може помоћи да одлучите која средства раде и која нова улагања могу бити потребна да бисте постигли своје циљеве. Проналажење финансијског саветника не мора да буде тешко. Бесплатан алат СмартАссет повезује вас са до три проверена финансијска саветника који опслужују вашу област, а ви можете бесплатно да интервјуишете мечеве својих саветника да бисте одлучили који је прави за вас. Ако сте спремни да пронађете саветника који вам може помоћи да остварите своје финансијске циљеве, започнете сада.
Можда бисте желели да размислите о коришћењу бесплатног СмартАссет-а калкулатор расподеле средстава да вам помогне да изаберете потенцијалну комбинацију средстава за ваш портфељ.
Фотографија: ©иСтоцк.цом/тдуб303, ©иСтоцк.цом/МицроСтоцкХуб, ©иСтоцк.цом/Јирапонг Манустронг
Порука Шта је принос од капиталних добитака појавио прво на СмартАссет Блог.
Извор: хттпс://финанце.иахоо.цом/невс/цалцулате-тотал-ретурн-инвестмент-140017092.хтмл