Како је токенизација робе предност функције за ДеФи? – Цриптополитан

Токенизирање робе је убиствен случај употребе ДеФи-ја. Робе су физичка добра као што су племенити метали или физичка уметност којима се тргује на берзи. Токенизација робе се односи на креирање дигиталних токена који представљају власништво над робом. Овај процес омогућава делимично власништво над робом и омогућава инвеститорима да купују и продају робу у мањим количинама. Овај Цриптополитан истражује предности токенизације робе и зашто је то убиствен случај употребе ДеФи-ја.

Шта је токенизација робе?

Токенизација робе претвара физичку имовину, као што је злато или сребро, у дигитални токен којим се може трговати на блокчејну. Другим речима, то укључује креирање дигиталног представљања основне робе на блокчејну, који представља власништво над имовином.

Токенизацију робе постижете путем паметних уговора, односно програма који се самостално извршавају који аутоматизују пренос власништва и друге радње у вези са токеном робе. На пример, паметни уговор може представљати власништво над одређеном количином злата и токеном којим се тргује на децентрализованој размени (ДЕКС) као што је Унисвап или СусхиСвап.

Како функционише токенизација средстава ДеФи?

ДеФи је финансијски систем који користи блоцкцхаин технологију за пружање традиционалних финансијских услуга или производа изграђених на врху децентрализоване и неконтролисане блоцкцхаин инфраструктуре. Овај систем користи аутоматизоване програме за обављање конвенционалних банкарских функција традиционалних финансија (ТрадеФи). ДеФи може да замени ТрадеФи, где се контрола дистрибуира међу заинтересованим странама и даје корисницима већу контролу имовине. 

Да бисте токенизирали средство у ДеФи-ју, прво морате креирати паметни уговор који дефинише како га представити на блокчејну. Паметни уговор ће одредити број креираних токена и шта сваки представља. Када се паметни уговор заврши, он се примењује на блок ланцу и постаје непроменљив.

Након примене паметног уговора, корисници могу да купе токене који представљају власништво над основним средством. Овим токенима се може трговати на децентрализованим берзама као што су Унисвап или Сусхисвап, што омогућава ефикаснију и транспарентнију куповину и продају основне имовине.

Предности токенизације робе

Токенизација робе нуди неколико предности у односу на традиционалне облике улагања у робу; ови укључују:

Делимично власништво

Токенизација робе омогућава делимично власништво, што значи да инвеститори могу да купују и продају мале количине робе без куповине целокупне физичке имовине. Токенизација чини улагање у робу доступнијим ширем спектру инвеститора, укључујући оне који можда немају ресурсе да улажу у физичко злато или сребро.

Лакша преносивост

За разлику од физичких средстава која захтевају физичку испоруку, робне токене можете пренети тренутно и јефтино. Инвеститори могу брзо и лако да премештају своја средства између различитих новчаника и берзи без бриге о логистици физичког преноса имовине.

Смањен ризик друге уговорне стране

Токенизација робе такође смањује ризик друге уговорне стране, пошто инвеститори могу да држе основно средство директно, а не преко чувара треће стране. Инвеститори се не ослањају на финансијско здравље чувара треће стране и уместо тога контролишу своју имовину.

Ниже накнаде за трансакције

Токенизација робе такође може довести до нижих накнада за трансакције. Традиционална трговина робом укључује неколико посредника који преузимају део трансакције. Насупрот томе, токенизација робе омогућава равноправне трансакције, које они могу извршити по нижој цени.

Убитачан случај употребе за ДеФи

Према извештају компаније Цити, „Новац, токени и игре“, технологија блокчејна је на прекретници, а токенизација финансијских и стварних средстава могла би да буде убиствени случај употребе блокчејна. Према анализи, токенизација на приватним тржиштима ће се драматично повећати, достићи вредност до 4 трилиона долара до 2030. године, што је повећање од преко 80 пута. 

Предности токенизације ће подстаћи усвајање на страни потражње, посебно за приватне фондове и хартије од вредности, замењујући скупа усаглашавања и неуспехе поравнања са бољом оперативном ефикасношћу, фракционисањем и приступачношћу различитим учесницима на тржишту.

Токенизација робе може побољшати ДеФи на неколико начина. На пример, ДеФи протоколи могу створити сложене финансијске инструменте који омогућавају инвеститорима да штите своје позиције, позајмљују своје имовине или имају приступ полузи. Поред тога, ДеФи може креирати нове облике колатерализованог кредитирања, где инвеститори могу да позајмљују своје робне токене без њихове продаје.

Колатерализација токенизованих роба

Колатерализација је залагање имовине као обезбеђење зајма или друге финансијске обавезе. Када је средство обезбеђено, зајмодавац или поверилац га држи као обезбеђење, који га може запленити ако зајмопримац не испуни зајам или обавезу.

Код токенизованих производа, колатерализација подразумева коришћење токенизованог средства као колатерала за зајам или другу финансијску трансакцију. Колатерализација омогућава инвеститорима приступ ликвидности без продаје своје основне имовине, док зајмодавцима пружа високу сигурност и колатерализацију.

Колатерализација токенизованих хартија од вредности функционише коришћењем паметних уговора за аутоматизацију процеса залагања и ослобађања колатерала; када инвеститори желе да позајме против своје токенизоване хартије од вредности, могу користити паметни уговор да заложе обезбеђење као колатерал. Паметни уговор држи робу као колатерал и пушта је инвеститору када отплате зајам или обавезу.

Колатерализација може смањити ризик друге уговорне стране за зајмодавце и кредиторе. Залагањем токенизованог хартија од вредности као колатерала, зајмодавци могу бити сигурни да ће моћи да поврате своју имовину у случају неиспуњавања обавеза.

Колатерализација такође може повећати ефикасност тржишта хартија од вредности омогућавајући инвеститорима ефикаснији приступ ликвидности. Процес смањује трансакционе трошкове и побољшава укупну ликвидност тржишта.

Предности комбиновања ДеФи и токенизације робе

ДеФи нуди неколико предности када је у питању токенизација робе. Прво, ДеФи омогућава равноправне трансакције, што значи да инвеститори могу да купују и продају робне токене без ослањања на централизовану размену. Децентрализација смањује ризик од хакова или гашења размене, што је значајан проблем у традиционалним финансијама.

ДеФи нуди висок степен транспарентности и сигурности. Коришћењем паметних уговора за аутоматизацију преноса власништва и обављања других радњи у вези са робним токеном, инвеститори могу бити сигурни да је њихова имовина безбедна и да се трансакције извршавају како је предвиђено.

ДеФи омогућава инвеститорима да остваре пасивни приход од својих токена робе кроз различите стратегије обезбеђивања ликвидности, као што су улагање или обезбеђивање ликвидности децентрализованим берзама. Такве методе обезбеђују додатни извор прихода за инвеститоре, чинећи улагање у робу још привлачнијим.

Стварни случајеви употребе токенизације средстава

Токенизација Блоцкцхаин средстава помаже странама да развију прилагођена решења за своје индустрије. Токенизација имовине постаје све критичнија како блокчејн технологија добија замах омогућавајући овим индустријама да креирају паметна решења. Ево неких познатих случајева употребе токенизације средстава на блокчејну:

Некретнина: Токенизација некретнина може помоћи инвеститорима да купе делимично власништво над некретнинама које су раније биле ван домашаја због високих трошкова или регулаторних баријера. Они помажу у демократизацији приступа инвестицијама у некретнине и обезбеђују ликвидност традиционално неликвидне имовине.

Уметност: Токенизација уметности може помоћи демократизацији приступа уметничким инвестицијама и обезбедити ликвидност традиционално неликвидне имовине.

Роба: Токенизација роба попут злата или нафте може помоћи инвеститорима да купе делимично власништво над овим средствима без њиховог физичког складиштења.

Интелектуална својина: Токенизација интелектуалне својине попут патената или ауторских права може помоћи креаторима да брже уновче свој рад продајом делимичног власништва.

Колекционарски предмети: Токенизација колекционарских предмета попут спортских сувенира или ретких новчића може помоћи колекционарима да купе делимично власништво над овом имовином без да их физички складиште.

Управљање ланцем снабдевања: Токенизација имовине може пратити робу кроз ланац снабдевања, пружајући већу транспарентност и следљивост.

Гаминг: Токенизирање предмета у игрици попут оружја или скинова може помоћи играчима да брже купују и продају ове предмете.

Карбонски кредити: Токенизација карбонских кредита може помоћи компанијама да надокнаде свој карбонски отисак куповином делимичног власништва у карбонским кредитима.

Музички хонорари: Токенизација музичких хонорара може помоћи уметницима да ефикасније монетизују свој рад продајом делимичног власништва над својим ауторским хонорарима.

Инвестициони фондови за некретнине (РЕИТс): Токенизација имовине може створити РЕИТ-ове који омогућавају инвеститорима да купе делимично власништво у портфељу имовине некретнина.

Ово је само неколико примера како се токенизација средстава користи у данашњем стварном свету.

Компоненте потребне за скалирање токенизације робе

Неколико компоненти мора бити постављено да би се повећала токенизација робе. Ови укључују:

Потпуно дигитализован радни ток

Потпуно дигитализован ток посла је неопходан за ефикасну и исплативу токенизацију роба. Процес подразумева дигитализацију целог процеса, од издавања токена до преноса власништва. Коришћењем паметних уговора и других дигиталних алата, инвеститори могу лако да купују и продају робне токене, а издаваоци могу ефикасније да управљају процесом токенизације.

Подршка традиционалних финансијских слојева

Подршка традиционалних финансијских слојева, као што су банке и финансијске институције, је неопходна. Ове институције могу обезбедити инфраструктуру и стручност потребну за управљање процесом токенизације и приступ ширем кругу инвеститора.

Технолошки неутрални закони

Да би се олакшао раст токенизације робе, закони и прописи морају бити технолошки неутрални. Правни оквир треба да буде довољно флексибилан да прихвати нове технологије, укључујући блокчејн и паметне уговоре. Технолошки неутрална правила ће помоћи да се смањи неизвесност и подстаћи иновације на тржишту токенизације робе.

Стандардизована таксономија

Стандардизована таксономија је неопходна за ефикасно и транспарентно трговање робним токенима. Стандардизација таксономије укључује стварање заједничког језика и скупа дефиниција робе, што може смањити забуну и олакшати прецизније одређивање цена. Стандардизована таксономија такође може побољшати ликвидност омогућавајући инвеститорима да лакше упоређују и тргују различитим робама.

Законодавство и регулатива направљена за сврху

Правни оквир треба да буде дизајниран за токенизацију робе, а не за покушаје да се постојеће прописе убаце у ово ново тржиште у настајању. Изградњом закона и прописа за ову сврху, можемо осигурати да тржиште токенизације роба буде безбедно, транспарентно и ефикасно.

Изазови токенизације робе

Иако токенизација робе нуди многе предности, она такође представља неколико изазова.

Регулаторни изазови

Један од примарних изазова токенизације робе је регулаторна несигурност. Токенизација финансијске и стварне имовине покреће неколико правних разматрања, укључујући:

Усклађеност са законима о хартијама од вредности 

Владе могу сматрати токене као хартије од вредности у зависности од карактеристика имовине и релевантног законодавства у јурисдикцији. Као резултат тога, сви примењиви закони и уредбе, као што су они који регулишу регистрацију, обелодањивање и одредбе против превара, морају се поштовати током издавања и трговања токенима.

Закон о имовини

токенизација имовине из стварног света поставља питања о власништву и преносу имовине. Процес токенизације мора да се бави законским правима и обавезама поседовања и преноса основног средства.

Порези

Издаваоци и инвеститори могу бити погођени токенизацијом финансијске и физичке имовине капиталним добицима, продајом и индиректним порезима.

Питања сигурности

Иако паметни уговори могу смањити ризик од преваре и манипулације, и даље постоји ризик од грешака у паметним уговорима или хакова. Поред тога, постоји ризик од крађе или губитка приватних кључева, што може довести до губитка имовине инвеститора. Како је токенизација робе релативно нова област, најбоље праксе за безбедност се још увек развијају, а инвеститори морају бити опрезни када улажу у робне токене.

Pitanja skalabilnosti

Токенизација робе такође може да се суочи са проблемима скалабилности. Како све више инвеститора учествује на тржишту, број трансакција на блокчејну би се могао значајно повећати, што би довело до виших накнада за трансакције и дужег времена потврде. Проблеми скалабилности могу ограничити раст тржишта токенизације робе и учинити га мање атрактивним за инвеститоре.

Zakljucak

Токенизација робе је развој који мења игру у финансијама и убиствен случај употребе ДеФи-ја. Токенизација робе као што су злато и сребро доноси неколико предности, укључујући повећану ликвидност, приступачност и смањен ризик друге стране. Штавише, комбиновање токенизације робе и ДеФи-ја ствара нове могућности за узгој приноса, улагање и друге стратегије обезбеђивања ликвидности, што га чини узбудљивом опцијом за инвеститоре.

Како се ДеФи екосистем буде развијао, појавиће се најсавременији и интригантнији случајеви употребе. Токенизација робе је област зрела за проучавање и иновације, било да сте трговац који тражи нове могућности, инвеститор који се нада да ће диверсификовати свој портфолио или програмер који жели да изгради следећу велику ДеФи платформу.