Колико прихода можете имати за 0% пореза на капиталну добит у 2023

Ако планирате да продате инвестиције или ребалансирате свој опорезиви портфељ, мање је вероватно да ћете покренути порески рачун 2023. године, кажу стручњаци.

Ове недеље, ИРС је објавио десетине прилагођавања инфлације за 2023. годину, укључујући виши разреди пореза на доходак, повећани стандардни одбици, већа изузећа од пореза на имовину и више. 

Агенција је такође повећала прагове прихода за категорије дугорочне капиталне добити од 0%, 15% и 20% за 2023., наметнуте на профитабилна средства која се држе дуже од једне године.

Више од Личне финансије:
ИРС је повећао искључење пореза на имовину на 12.92 милиона долара за 2023
Шта рекордних 8.7% прилагођавања трошкова живота социјалног осигурања може значити за порезе
ИРС: Ево нових разреда пореза на доходак за 2023

„То ће бити прилично значајно“, рекао је Томи Лукас, сертификовани финансијски планер и уписани агент у Моисанд Фитзгералд Тамаио у Орланду, Флорида.

Са вишим стандардним одбитцима и праговима прихода за капиталне добитке, вероватније је да ћете пасти у категорију од 0% у 2023, рекао је Лукас.

За 2023. можете да се квалификујете за стопу дугорочне капиталне добити од 0% са опорезивим приходом од 44,625 долара или мање за појединачне подносиоце захтева и 89,250 долара или мање за брачне парове који подносе захтев заједно.

Стопе користе „опорезиви приход“, израчунат одузимањем већег од стандардних или прецизираних одбитака од вашег прилагођеног бруто прихода.

Поређења ради, 0. године ћете упасти у категорију дугорочне капиталне добити од 2022% са опорезивим приходом од 41,675 долара или мање за појединачне подносиоце захтева и 83,350 долара или мање за брачне парове који заједнички поднесу захтев.

Са опорезивим приходима испод прагова, можете продати профитабилну имовину без пореских последица. А за неке инвеститоре, продаја може бити шанса за диверсификацију усред нестабилности тржишта, рекао је Лукас.

„Тамо је, доступно је и заиста је добра прилика за планирање пореза“, додао је он.

Било да остварујете добитке или убирање порезних губитака, који користи губитке да надокнади профит, „заиста морате да имате контролу над целокупном сликом о којој се извештава“, рекао је Јим Гуарино, ЦФП, ЦПА и генерални директор у Бакер Невман Ноиес у Вобурну, Массацхусеттс.

То укључује процену исплате на крају године из заједничких фондова на опорезивим рачунима - што многи инвеститори не очекују у години пада - и може изазвати изненађујући рачун за порез, рекао је он.

„Неки додатни губици би могли имати много смисла ако имате тај додатни капитални добитак који долази на путу“, рекао је Гуарино.

Наравно, одлука зависи од вашег опорезивог прихода, укључујући исплате, пошто нећете имати опорезиву добит у категорији капиталних добитака од 0%.