Како се портфељи мењају док Федералне резерве поново повећавају стопе

„Покушавамо да се позабавимо и проблемима инфлације и рецесије“, рекао је сертификовани финансијски планер Џон Мидлтон, власник компаније Бригхтон Финанциал Планнинг у Флемингтону, Њу Џерси. 

За расподелу акција воли компаније плаћајући високу дивиденду, и вредносне акције, које се обично тргују за мање од вредности имовине, са нагибом ка инфраструктури, енергетици, некретнинама и основним производима за потрошаче.

А страна портфеља са фиксним приходом може укључивати средства са такозваним краћим до средњим трајањем, факторингом у купону обвезнице, временом до доспећа и приносом који се плаћа током рока.

„Нешто смо више алоцирани на корпоративне обвезнице него на обвезнице трезора“, рекао је Мидлтон, објашњавајући да му је пријатно да преузме већи кредитни ризик како би зарадио више прихода.

Међутим, алокације се могу променити на основу објављивања кључних података касније ове недеље.

Миддлетон може прилагодити портфеље на основу очитавања о индекс цена издатака за личну потрошњу, Фед-ов преферирани мерач инфлације, и амерички бруто домаћи производ, што би могло да погоди други негативни квартал раста - једну од дефиниција рецесије.

Дугорочни инвеститори не би требало да реагују на растуће каматне стопе „брзим краткорочним потезима“, рекао је Јон Улин, ЦФП и извршни директор Улин & Цо. Веалтх Манагемент у Боца Ратону, Флорида.

Без обзира да ли одлажете средства у свој 401(к) план или улажете готовину као пензионер, сада није време да будете „слатки или отмјени“, рекао је. Ако останете уложени када тржиште пада, можете имати користи од успона тржишта и будући опоравак, рекао је. 

Иако је то била тешка година за цене обвезница, што је обично кретати наниже како каматне стопе расту, ова средства сада нуде негативну берзанску корелацију коју очекују инвеститори, рекао је Улин.  

„Диверзификација сада може помоћи инвеститорима да спавају мало боље“, рекао је он. "Морате остати на курсу, смирити се и дубоко удахнути."