Како пронаћи најбоље секторске заједничке фондове 4К22

Са стално растућом листом заједничких фондова сличног звука које можете изабрати, проналажење најбољег је све тежи задатак. Како инвеститори могу да промене игру како би померили шансе у своју корист?

Не верујте етикетама заједничких фондова

Постоје најмање 169 различита заједничка фонда за некретнине и најмање 673 заједничка фонда у једанаест сектора. Да ли је инвеститорима потребно 61+ избора у просеку по сектору? Колико различити могу бити заједнички фондови?

Тих 169 заједничких фондова за некретнине се веома разликују један од другог. Са било којим од 23 до 167 холдинга, многи од ових заједничких фондова за некретнине имају драстично различите портфеље са различитим профилима ризика и перспективама учинка.

Исто важи и за заједничке фондове у било ком другом сектору, јер сваки нуди веома различиту мешавину добрих и лоших акција. Основни материјали заузимају прво место по избору залиха. Некретнине су на последњем месту.

Избегавање парализе анализе

Мислим да велики број секторских заједничких фондова више штети инвеститорима него што помаже. Ручно спровођење дубоке анализе за сваки фонд једноставно није реална опција, излажући инвеститоре недовољној анализи и узрокујући да пропусте профитабилне прилике. Правилна анализа заједничких фондова је далеко тежа од анализе акција јер то значи анализирање свих акција унутар сваког заједничког фонда. Као што је горе наведено, за један заједнички фонд може бити чак 167 или више акција.

Слика 1 приказује најбоље оцењене узајамне фондове за сваки сектор.

Слика 1: Најбољи заједнички фонд у сваком сектору

* Најбољи заједнички фондови искључују фондове са ТНА мањим од 100 милиона долара због неадекватне ликвидности

Међу заједничким фондовима на слици 1, Фиделити Адвисор Глобал Цоммодити Стоцк Фунд (ФИКРКС) заузима прво место у целини, Фиделити Селецт Банкинг Портфолио (ФСРБКС) је на другом месту, а Сцхваб Хеалтх Царе Фунд (СВХФКС) је на трећем месту. ЦГМ Реалти Фунд (ЦГМРКС) је на последњем месту.

Како избећи „опасност изнутра“

Зашто морате да знате фондове заједничких фондова пре куповине?

Заједнички фонд није ништа друго до збир његових саставних делова – ако не разумете од чега је направљен, на крају нећете разумети шта купујете. То би било као да купујете акције без анализе пословања и финансија. Без обзира колико јефтино, ако има лоше акције, учинак заједничког фонда ће бити лош.

ПЕРФОРМАНСЕ ПОСЛОВАЊА ФОНДА – НАКНАДЕЕЕС
= ПЕРФОРМАНСЕ ФОНДА

Кад би само инвеститори могли да пронађу средства по оцени њихових удела

Фиделити Адвисор Глобал Цоммодити Стоцк Фунд (ФИКРКС) није само најбоље оцењен енергетски заједнички фонд, већ је и укупно најбоље рангирани секторски заједнички фонд од 673 секторска узајамна фонда које покрива моја фирма.

Најгори заједнички фонд на слици 1 је ЦГМ Реалти Фунд (ЦГМРКС), који добија оцену Неатрактивно. Неко би помислио да би пружаоци заједничких фондова могли боље да ураде овај сектор.

Откривање: Дејвид Трејнер, Кајл Гуске ИИ и Мет Шулер не добијају никакву надокнаду да пишу о било којој одређеној акцији, сектору или теми.