Како пронаћи најбоље заједничке фондове 1К23

Са стално растућом листом заједничких фондова сличног звука које можете изабрати, проналажење најбољег је све тежи задатак. Како инвеститори могу да промене игру како би померили шансе у своју корист?

Не верујте етикетама заједничких фондова

Постоји најмање 886 различитих Алл Цап Валуе заједничких фондова и најмање 5,439 заједничких фондова у дванаест стилова. Да ли је инвеститорима потребно 453+ избора у просеку по стилу? Колико различити могу бити заједнички фондови?

Ти 886 Алл Цап Валуе заједнички фондови су веома различити. Са било којим од 16 до 937 фондова, многи од ових заједничких фондова Алл Цап Валуе имају драстично различите портфеље са различитим профилима ризика и перспективама учинка.

Исто важи и за заједничке фондове у било ком другом стилу, јер сваки нуди веома различиту комбинацију добрих и лоших акција. Ларге Цап Валуе заузима прво место по избору залиха. Смалл Цап Гровтх је на последњем месту.

Избегавање парализе анализе

Мислим да велики број заједничких фондова у стилу више штети инвеститорима него што помаже. Ручно спровођење дубоке анализе за сваки фонд једноставно није реална опција, излажући инвеститоре недовољној анализи и пропуштању профитабилних прилика. Анализирање заједничких фондова, уз одговарајућу марљивост, далеко је теже од анализе акција, јер то значи анализу свих акција унутар сваког заједничког фонда. Као што је горе наведено, за један заједнички фонд може бити чак 937 акције или више.

Слика 1 приказује најбоље оцењен заједнички фонд за сваки стил.

Слика 1: Најбољи заједнички фонд у сваком стилу

* Најбољи заједнички фондови искључују фондове са ТНА мањим од 100 милиона долара због неадекватне ликвидности

Међу заједничким фондовима на Слици 1, Роице Смалл Цап Специал Екуити Фунд (РСЕИКС) заузима прво место у целини, Деутсцхе ДВС ЦРОЦИ УС Фунд (ДЦУРКС) заузима друго место, а Хеннесси Цорнерстоне Ларге Гровтх Фунд (ХИЛГКС) заузима треће место. Ходгес Фунд (ХДПМКС) је на последњем месту.

Како избећи „опасност изнутра“

Зашто морате да знате фондове заједничких фондова пре куповине?

Морате бити сигурни да не купујете фонд који би могао експлодирати. Куповина фонда без анализе његовог власништва је као куповина акција без анализе његовог пословања и финансија. Ако има лоше акције, учинак заједничког фонда ће бити лош без обзира колико је фонд јефтин.

ПЕРФОРМАНСЕ ИМОВИНЕ ФОНДА – НАКНАДЕ = ПЕРФОРМАНСЕ ФОНДА

Кад би само инвеститори могли да пронађу средства по оцени њихових удела

Роице Смалл Цап Специал Екуити Фунд (РСЕИКС) није само најбоље оцењен заједнички фонд Смалл Цап Бленд, већ је и укупно најбоље рангирани заједнички фонд од 5,439 заједничких фондова у стилу које покрива моја фирма.

Најгори заједнички фонд на Слици 1 је Ходгес Фунд (ХДПМКС), који и даље добија Атрактиван рејтинг.

Откривање: Давид Траинер, Киле Гуске ИИ, Матт Схулер и Итало Мендонца не добијају никакву надокнаду да пишу о било којој специфичној акцији, стилу или теми.