Како побољшати своју стратегију портфеља усред сукоба Русије и Украјине

Кључни одводи

• Руска инвазија на Украјину довела је до нестабилности на глобалним финансијским тржиштима, укључујући акције, обвезнице и робу
• Разне земље (укључујући САД) увеле су санкције руском извозу енергије, банкама, технологији и инвестиционој имовини

Сукоб између Русије и Украјине доминира насловним странама откако је Русија на светској сцени објавила своје намере да нападну свог најближег суседа. Како се ситуација развија, инвеститори су и даље забринути како ће ситуација утицати на њихове портфеље.

И са добрим разлогом: Русија је већ претрпела санкције, цене роба су порасле, а залихе су пале. Из недеље у недељу, многи главни индекси настављају да бележе губитке због глобалних и локалних Волатилност тржишта.

Иако таква акција цена акција може зауздати живце чак и најстоичним инвеститорима, генерално је најбоље да останете на том курсу. Али то не значи да нема простора за побољшање ваше стратегије портфеља. (Поготово ако ситуација истиче потенцијалне слабости које сте раније занемарили.)

Ако сте забринути да побољшате своју стратегију портфеља усред руско-украјинског сукоба, ево шта треба да знате.

Преузмите К.аи за иОС за више инвестиционог садржаја и приступ преко десетина стратегија улагања које покреће вештачка интелигенција. Почните са само 100 долара и никада не плаћајте накнаде или провизије.

5 ствари које треба знати док се акције крећу у инвазији Русије на Украјину

Док се глобалне силе боре са изненадном инвазијом на Украјину, средства широм спектра су се потресла усред геополитичких тензија.

1. Санкције су на дохват руке.

У последњих неколико недеља, више земаља (укључујући САД) забранило је увоз руске нафте, природног гаса и угља. У међувремену, Велика Британија је обећала да ће постепено укинути ослањање на руски увоз енергије, док је ЕУ предложила нове планове за диверсификацију свог снабдевања енергијом.

Друге санкције и контроле су усмерене на Русију:

• Банке
• Технологија
• Инвестициона средства
• Државни дуг и капитал
• СВИФТ системи (глобални систем за размену финансијских порука који олакшава финансијска плаћања)
• Путину блиски олигарси и бизнисмени

2. Залихе енергије ће се смањити.

Русија остаје један од највећих светских произвођача кључних роба, укључујући енергију, одређене сировине и пољопривредне производе. Док Сједињене Државе имају довољно нафте из шкриљаца и пољопривредне производње да се одрже, исто не важи за већину Европе, која се ослања на руски увоз за своје потребе нафте, гаса, метала и пољопривреде.

Као резултат тога, санкције против ове извозне електране изазивају таласе кроз цене роба и ланце снабдевања широм света.

3. Поремећаји у роби ће се наставити.

Украјина и Русија су кључни извори роба као што су нафта и природни гас, пшеница, сунцокретово уље и ђубрива. Русија такође производи непропорционалне количине алуминијума, никла и паладијума. Залихе неких од ових материјала су већ биле у недостатку пре инвазије — сада нема брзог, лаког решења за неизбежне глобалне несташице.

4. Инфлација може порасти.

У Сједињеним Америчким Државама, инфлација остаје на високом нивоу од четири деценије — а санкције против руског увоза ће га вероватно погоршати. Иако је тешко предвидети колико штипања ланца снабдевања утичу на инфлацију, оно што је сигурно је да инвеститори страх то ће утицати на инфлацију. А на берзи, очекивања играју велику улогу у одређивању цена. (Иако већина инвеститора не очекује да ће Фед ускоро променити планирана повећања каматних стопа.)

5. Немогуће је знати куда ће сукоб довести.

С обзиром на велики број потенцијалних исхода сукоба Русије и Украјине (да не помињемо мешање глобалних санкција), немогуће је предвидети најбољи сценарио. У овом тренутку, све што је сигурно је да ће се нестабилност глобалног тржишта наставити све док ситуација не напредује или не пронађе решење.

Побољшање стратегије вашег портфеља усред сукоба између Русије и Украјине

Неизвесност на берзи је увек тешко управљати, посебно у ситуацијама без лаког одговора. Али чак и у мрачним временима, инвеститори могу пронаћи сребрне облоге.

Прегледајте своје финансијске циљеве.

Први корак у суочавању са волатилношћу је преглед ваших финансијских циљева. На крају крајева, све промене које направите треба да буду у складу са вашим дугорочним планом и имају за циљ повећање вредности вашег власништва.

Диверзификација је кључна.

Добро диверзификован портфолио је кључан за превазилажење тешких времена. Диверзификација вашег капитала у различите класе имовине и секторе може вам помоћи да надокнадите ризике који настају на бурним тржиштима. И запамтите: није важно само где улажете, већ и колико. Права диверсификација је резултат уравнотеженог портфеља дизајнираног да испуни ваше краткорочне, средњорочне и дугорочне финансијске циљеве.

Запамтите да волатилност доводи до могућности.

Несталност тржишта може бити време за капитализацију тренутних трендова. Уз то, не би требало да мењате своју целину стратегија сваки пут када тржиште падне. Уместо тога, погледајте да ли неколико прерасподела или нових инвестиција могу да допуне вашу постојећу стратегију.

На пример, можете изабрати да повећате своје тренутне доприносе за 5% да бисте остварили дугорочне добитке када се тржиште опорави. Или можете да преусмерите део капитала са имовине са лошијим учинком у средство са бољим учинком.

Међутим, увек треба да обезбедите да ваше инвестиције одговарају вашем дугорочном плану (чак и ако су краткорочна средства) и избегавате искушења дневног трговања.

Оставите велике губитнике иза себе.

Није неуобичајено да тржишта акција реагују на глобалне кризе – посебно на ону тако истакнуту као што је међународна инвазија. У таквим околностима, паметно је пратити учинак свог портфеља и идентификовати све хартије од вредности које заостају. Иако је нека волатилност нормална, можда ћете желети да изађете из свих позиција које имају лошији учинак на дугорочној кривој. А, ако сте забринути због дугорочне штете, можете ротирати део свог портфеља у мање ризична улагања.

Избегавајте исхитрене одлуке.

Балансирање вашег дугорочног плана и стратегије расподеле средстава у односу на тренутне догађаје на тржишту није увек лако. И иако је примамљиво деловати на волатилност да бисте побољшали своје приносе (или избегли губитак), паника или брзоплето деловање је увек лош план.

Уместо тога, дубоко удахните, прегледајте свој портфељ и тржиште и имајте на уму своје дугорочне циљеве. Затим унесите истраживање како бисте били сигурни да ће све промене које направите подржати ваше дугорочне циљеве. На крају дана, може бити тешко поднети волатилност—али краткорочни падови не би требало да буду водећи у вашој доживотној стратегији.

Не покушавајте да темпирате тржиште.

Инвазија или без инвазије, време на тржишту никада није добра идеја. Немогуће је предвидети када је инвестиција заиста достигла дно или врхунац, а погрешно позивање може имати катастрофалне утицаје на ваш портфолио.

Уместо тога, посматрајте волатилност као време за профит у смислу „широког спектра“. Можете повећати доприносе у свом читавом портфељу, алоцирати капитал сектору са посебно лошим учинком познат по историјским скоковима или користити мало „забавног новца“ да се бавите шпекулацијама.

Али ако своју инвестициону стратегију заснивате на одређивању времена тржишта, већа је вероватноћа да ћете изгубити све него да остварите профит.

Одбранити позицију.

Ако желите да направите неколико паметних потеза како бисте директно искористили ситуацију Русије и Украјине, можете погледати америчке компаније за ваздухопловство и одбрану. Многе од ових акција су доживеле значајан пораст од почетне инвазије. Поред тога, како нације повећавају своје буџете за одбрану, могу се појавити више могућности за улагање у одбрамбене хартије од вредности.

Припремите се за хитне случајеве.

Чак и ако волатилност на берзи може произвести дугорочне добитке, ипак је мудро имати резерву готовине при руци. Ако тржиште падне и изненадни трошак се појави, можда је боље да потрошите свој фонд за хитне случајеве него да продате свој портфељ. Запамтите: улагање у вашу будућност је дугорочна игра, али краткорочне одлуке могу имати велике утицаје.

Преузмите К.аи за иОС за више инвестиционог садржаја и приступ преко десетина стратегија улагања које покреће вештачка интелигенција. Почните са само 100 долара и никада не плаћајте накнаде или провизије.