Како доказати рецесију своје инвестиције

Кључни одводи

• Могуће је зарадити новац на паду тржишту. Само морате да будете више стратешки са својим плановима.
• Избегавајте шпекулативне акције. Уместо тога, инвестирајте у висококвалитетне компаније.
• Размислите о продаји опција и улагању у средства којима се активно управља да бисте зарадили пристојан повраћај током слабог тржишта.

Како страх од рецесије расте, све више инвеститора се пита како да заштите своје инвестиције од рецесије. Постоји ли начин да не изгубите новац на паду? Да ли су неке инвестиције боље од других?

Ево шта треба да знате заштитите своје богатство током слабе економије и опадајућу берзу, као и како потенцијално можете повећати своје богатство.

Улагање долази са ризиком

Важно је схватити да једини начин на који можете уклонити 100% ризика од губитка новца када улажете на берзу јесте да уопште не инвестирате. Када купите инвестицију, било да се ради о акцијама, обвезницама, заједничким фондовима или фондовима којима се тргује на берзи, постоји ризик да она падне у вредности.

Иако не можете уклонити овај ризик, можете га смањити стратешким улагањем. Читајте даље за упутства о потезима које можете предузети да бисте сачували свој новац и повећали га, чак и ако се берза не повећава.

Уз то речено, ево их потези које можете размотрити ако имају смисла за вашу толеранцију на ризик и ако се уклапају у ваше инвестиционе циљеве.

Не улази све

Можда би било примамљиво да уложите сав свој новац на тржиште када падне, али ово би могла бити глупа грешка. Прво, тржиште вам изгледа јефтино на основу тога где се налазило. Ако се акцијама трговало по 200 долара по акцији, а сада се тргује по 75 долара, да ли је јефтино?

На основу само цене, одговор је да. Али на овај начин не можете купити инвестиције. Морате погледати и бизнис и економију. Акције су могле да се тргују тако високо као што су биле само због једнократног догађаја или због нерационалности инвеститора.

Узмимо Пелотон, на пример. Када су теретане биле затворене, најбоља опција за вежбање код куће било је искуство које је пружио Пелотон. Као резултат тога, продаја је била ненормално висока, као и цена акција. Али сада када су теретане поново отворене и људи имају више могућности за вежбање, продаја Пелотона је опала. Акције, којима се некада трговало за преко 160 долара по акцији, сада се тргују за мање од 10 долара.

Да ли је то куповина? Чисто на основу цене акција, изгледа као јефтино. Али које су шансе да ће се поново трговати по 160 долара?

Исто важи и за тржиште у целини. Док повлачење са историјског максимума изгледа као прилика за куповину, са ризиком од рецесије на хоризонту, много су веће шансе да ће тржиште опасти него да се врати и премаши своје врхунске вредности свих времена, на најмање у блиској будућности.

На крају крајева, не желите да погрешите мислећи да је пад тржишта привремен када би овако могло да буде дуже него што се очекивало.

Не покушавајте да темпирате тржиште

Ако улазак алл ин није паметан, можда мислите да чекање док тржиште не падне одређени проценат има смисла за улагање. Проблем је што нико не зна где је дно. Неколико људи ће можда имати среће и инвестирати на апсолутно дно, али већина људи неће. То је као да играте лутрију. Неколико људи побеђује, али већина других губи.

Осврните се на тржиште током почетка пандемије. Индекс С&П 500 је 3,380.16. фебруара 14. завршио на 2020. Месец дана касније, 13. марта 2020., пао је на 2,711.02, што је пад од 20%.

Већина људи је вероватно мислила да је то толико лоше колико ће бити. Али тржиште није достигло дно до 20. марта, затварајући се на 2,304.92, што је пад од 32%. Након пада овог износа за отприлике месец дана, шта мислите где би се тржиште следеће упутило? Већина људи је у овом тренутку била уплашена, под претпоставком да ће тржиште наставити да пада, с обзиром да је управо пало за 10% за недељу дана. Али урадио је управо супротно. Врхунац је достигао 31. децембра 2021., затварајући се на 4,766.18 за повећање од 52% у односу на најнижу вредност 13. марта 2020.

Пошто нико не зна када је дно тржишта, најбоља опција је да користите стратегију усредњавања трошкова у доларима. Да бисте то урадили, уложите малу количину новца током одређеног периода да бисте изгладили кретање тржишта. На пример, ако имате 10,000 долара, можете уложити 2,500 долара сваког месеца током четири месеца, или можете уложити 1,000 долара месечно током 10 месеци.

Просек трошкова у доларима смањује ризик куповином мањег броја акција када су цене високе и више када су цене ниске. Имајте на уму да је ово одлична стратегија на слабом тржишту, али не тако сјајна у окружењу бикова тржишта.

Диверзификујте своје инвестиције

Још један важан савет за заштиту ваших инвестиција од рецесије је коришћење диверсификације. То значи да купујете акције у различитим индустријама и можда бисте чак желели да размислите о додавању обвезница у своју алокацију. Што сте разноврснији, мање ризикујете.

Највећа грешка коју људи праве када је у питању диверзификација је мишљење да је куповина акција у две компаније у истој индустрији облик диверсификације. Није. Да, ширите ризик са једне акције на две, али ако индустрија постане лоша, шансе су да ће обе акције пасти у вредности.

Одличан начин да се ово погледа је да се претварате да сте уметник и да желите да направите слику. Диверзификација значи да имате приступ бојицама, маркерима, оловкама у боји, бојама, угљу и још много тога. Имате много опција ако један од ових медија није идеалан. Овако је улагање у акције у различитим индустријама. Ако имате само црвену и плаву бојицу, имате различите боје. Али ако не желите да користите бојице, имаћете потешкоћа да направите слику.

Избегавајте спекулације

Сви желимо да добијемо добар посао и сада се може чинити да је одличан тренутак да ризикујемо неке акције. Али негативно тржиште није време за спекулације. Шансе су велике да лоше вести могу изаћи и потопити тржиште.

Иако лоше вести могу доћи у било ком тренутку, размислите о овом феномену. Када вам ствари у животу иду сјајно, а добијете лоше вести, најчешће можете да се носите са тим и то нема значајан утицај на ваш живот. Али ако се мучите и добијете лоше вести, вести имају значајнији утицај. Све је у вези са вашим начином размишљања.

Ово је исто што и тржиште. Када је економија јака и неочекивано дођу лоше вести, тржиште реагује и често слегне раменима. Али када је економија слаба и када се појаве лоше вести, тржиште је прихвата и пада.

Ако шпекулишете током овог времена, можете брзо изгубити много новца. Боље вам је да бирате висококвалитетне инвестиције и чекају да спекулишу док се ствари не поправе.

Инвестирајте у акције које плаћају дивиденде

Говорећи о улагању у квалитет, дионице дивиденде требало би да буде на врху ваше листе. Ове акције имају јаке билансе стања и дугу историју стабилних токова прихода. Када тржиште падне, ове акције имају тенденцију да буду боље. Не само да постоји већа вероватноћа да ће ове компаније преживети, већ повећавате своје приносе тако што вам се исплаћују дивиденде чак и када су цене акција ниже.

Најбоље место за почетак истраживања компанија које плаћају дивиденде је да погледате Листу аристократа дивиденди. Ова листа обухвата компаније које су доследно исплаћивале и повећавале своје дивиденде 25 узастопних година. Ако не желите да инвестирате у појединачне акције, постоје заједнички фондови и фондови којима се тргује на берзи који улажу у висококвалитетне компаније које плаћају дивиденде.

Искористите предности опција

Опције, посебно цалл опције, омогућавају вам да зарадите мали приход од акција које тренутно поседујете. Цалл опција функционише тако што нудите своје акције другом инвеститору по задатој цени у одређено време. Купац вам плаћа малу накнаду или премију у замену за ову опцију. Ако се акцијама не тргује по или изнад договорене цене на наведени датум, задржавате своје акције и премију. Ако се акцијама тргује по или изнад утврђене цене на договорени датум, ви продајете своје акције купцу по договореној цени.

Постоји мали ризик за вас пошто сте власник акција. Једини ризик са којим се суочавате је ако акција добије много више на вредности него што мислите да ће бити до истека опције.

Размотрите средства којима се активно управља

Иако многи стручњаци препоручују да је најбоља опција за малопродајне инвеститоре пасивно улагање кроз индекс, сада би могао бити паметан тренутак за разматрање средстава којима се активно управља. То је зато што постоји већа вероватноћа да ће ова средства надмашити тржиште акција.

Када тржиште настави да се креће више, менаџерима је тешко да пронађу потцењене акције у које ће инвестирати, што ће резултирати већим приносом од тржишта. Али када тржиште опада, постаје много лакше. Тржишни принос ће бити низак, тако да чак и одабир неколико акција које имају добре резултате може произвести бољи укупни принос. Наравно, накнаде за улагање у ове инвестиције су веће, али већи добици могу надокнадити ову разлику у цени у поређењу са тржишном.

Суштина

Не можете учинити ништа као инвеститор да не бисте изгубили новац када улажете на тржишту. Али ово не би требало да вас спречи да инвестирате, чак и током рецесије. Ако се уложите и стратешки инвестирате, можете сачувати и увећати своје богатство, без обзира на тржишне услове. Плус, К.аи је ту да помогне са инвестиционим комплетима напајаним вештачком интелигенцијом који обављају посао уместо вас.

Преузмите К.аи данас за приступ стратегијама улагања које покреће вештачка интелигенција.