Како се пензионисати на дивиденде 2023

Ужасна 2022. је наш приход. Никада није било бољег времена за пензију уз дивиденде одмах.

Данас ћемо истаћи три диверзификована фонда за дивиденде који у просеку доносе 8%. Тако је, ставите 500 долара у ове картице и гледамо на 40,000 долара годишње у исплатама.

Или 80,000 долара на милион. Схватили сте идеју. Ово је оно што ја називам сигурним портфељем од 8% „без повлачења“ где можемо да се пензионишемо само на основу прихода од дивиденди, а да никада не додирнемо наш капитал. (Стратегија је постала толико популарна да смо Том Џејкобс и ја написали књигу о њој!)

Нема повлачења поправља погрешне савете Волстрита

Протеклих деценија, велико гнездо јаје било је довољно за пензију. А обична стратегија ваниле попут „правила повлачења од 4%“ помогла би да траје деценијама.

Стратегија од 4% каже да неко са портфељем од милион долара може повући 40,000 долара годишње. И без обзира на трзисте, новац би трајао најмање 33 године.

Дакле, 60-годишњак са милион може то назвати каријером, извлачити 40,000 долара годишње и бити добар до најмање 93. Није лоше.

Креатор правила од 4% Вилијам Бенген, дипломирани МИТ и свестрани паметан момак, открио је да је мешавина 50-50 (или тако нешто) акција и обвезница добар приступ. То је учинило да већина јаја из гнезда траје. Најраније је јаје „пукло“ било 33 године.

Барем, то је било према периоду од 50 година који је Бенген анализирао. Наш изазов је да је 2022. пожар у контејнеру. Вредности обвезница су под притиском јер су дуге камате порасле. Цене акција падају док Федералне резерве одузимају своју чинију за пунч и замењују је смутијем од кеља.

Сам Бенген је девет година у пензији - и признаје да му "није пријатно". Дипломац МИТ-а је то признао Валл Стреет Јоурналу, додајући да смањује број ресторана.

Билли Б.! Одбаците своје правило и следите нас. Ми противници се не ограничавамо на благу мешавину конвенционалних акција и обвезница. Захтевамо сигурне токове дивиденди—као што је овај енергетски мост за наплату путарине.

Без повлачења Игра #1: Енергетски мост плаћа 8.1%

Алериан МЛП ЕТФ (АМЛП
АМЛП
) је фонд који поседује инфраструктурне компаније—средња лица који узимају свој данак. Они су генерално мање осетљиви на цене енергије него што то воле произвођачи Еккон Мобил (КСОМ).

Све док цене енергије само бочно расту, ови мостови за наплату путарине настављају да се прикупљају. Што значи да се дивиденде настављају.

АМЛП је управо повећао своју дивиденду. Сада плаћа 0.75 долара по акцији, што је добро за елитни принос од 8.1%.

Неке од појединачних акција које АМЛП поседује плаћају чак и више. Али будите опрезни! Већина ће вам послати компликован К-1 порески образац - ако их поседујете ван фонда.

Мој рачуновођа је скоро раскинуо са мном пре много година када сам му дао два К-1 са ових типова наплатних мостова. Мислио сам да само купујем пар акција. Њему сам се придружио два партнерства. У нереду.

Никад више, обећао сам му. Због тога смо изабрали АМЛП. Не К-1!

Игра без повлачења #2: „БДЦ Булли“ АРЦЦ јела 10.5%

Арес Цапитал (АРЦЦ) је компанија за развој пословања (БДЦ). То је већ био највећи БДЦ у блоку. Већ сам тврдио да је АРЦЦ такође најлошије (на онај начин „лоше је добро“) након што је показао смелост да буде отворен у години када су њени конкуренти у суштини били затворени.

АРЦЦ је „омиљеник богатих момака“ јер много плаћа и малтретира своју конкуренцију. А сјајна ствар у томе да си насилник? Повећање дивиденде.

Не само да АРЦЦ доноси невероватних 10.5% већ је компанија управо повећала исплату за 12%. АРЦЦ-ов „магнет за дивиденде” почиње да вуче своју „споро да прати” цену акција више!

Реакција купаца излога ваниле је да ће се АРЦЦ борити ако склизнемо у рецесију. Па, ово се очигледно не дешава тако брзо како су мејнстрим медији мислили.

На велику жалост Фед-а, економија још увек бруји!

Докле год се привреда развија или се чак мути, АРЦЦ тамо даје кредите. Запамтите да је то зајмодавац по избору у БДЦ простору. Одавде је вероватно повећање цена захваљујући растућој дивиденди.

Игра без повлачења #3: Станодавац отпоран на рецесију доноси 5.4%

ВП Цареи (ВПЦ) је индустријски станодавац. Предузеће издаје пословни простор индивидуалним закупцима. Његов портфолио је разнолик на 1,216 некретнина, а највећи закупац (У-Хаул) чини само 3.4% његовог укупног портфеља.

Практично сви (99%) закупа ВПЦ-а укључују уговорна повећања закупнине. Већина њих је повезана са индексом потрошачких цена (ЦПИ), што је добра заштита за оне од нас који су забринути за инфлацију у будућности.

Генерални директор Џејсон Фокс и његов тим су међу најбољима у пословању са индустријским некретнинама. Они повећавају дивиденду ВПЦ-а сваког квартала. Желимо добродошлицу овом станодавцу у наш пензиони портфељ сваког дана.

Сумирајући: 8% портфеља без повлачења

Иако портфолио са три позиције свакако није потпун, то је веома добар почетак. Зар не мислите да би наш дипломац МИТ-а господин Бенген био опуштенији када би гледао ову слику испод?

Бретт Овенс је главни инвестициони стратег Цонтрариан Оутлоок. За још сјајних идеја о приходу, набавите бесплатну копију његовог последњег специјалног извештаја: Ваш портфолио за превремено пензионисање: огромне дивиденде—сваког месеца—заувек.

Откривање: ниједно