Кети Розер из Моргана Стенлија: Припрема за следећу пијацу бикова

Те речи охрабрења показују се прилично предвиђајућим: разговарали смо са њом 28. јула, када су тржишта била усред почетног скупа, али пре добрих вести о инфлацији. Од тада, С&П 500 је порастао за 3.3%, док је Насдак порастао за 5%.

У разговору са Барроновим саветником, 35-годишња ветеранка објашњава да је сама направила паузе тако што је надиграла ривале. Она признаје да јој је потребан тренинг да би постала ефикасан вођа тима и открива подстицај који је постао критичан за задржавање младих запослених.   

Одакле си? Одрастао сам у предграђу Детроита и дипломирао маркетинг на Државном универзитету у Мичигену. Преселио сам се у Чикаго након што сам дипломирао 1986. и са 23 године почео сам да радим за


Цигна
,
друштво за животно осигурање, које је потом купио


Линцолн Натионал
.
Линколн је имао све веће присуство у финансијском планирању за своје клијенте, што у то време није било нешто што многе компаније раде. На почетку своје каријере, првенствено сам био одговоран за помоћ агентима животног осигурања у инвестицијама и финансијском планирању за њихове клијенте. Имао сам вероватно 30 година када сам започео сопствени бизнис бавећи се финансијским планирањем за клијенте. 

Како сте почели да правите списак клијената? Илустровао сам изгледима неопходност холистичког управљања богатством. Објаснио сам да је највећи ризик који би особа могла да преузме гледање на своју финансијску ситуацију у силосу, а не да то уради свеобухватно. Свеобухватнији приступ је уобичајен данас, али када сам почео, нисте видели много тога.

Ко је био ваш први клијент? My први клијент је имао 28 година, син успешне особе. Помогао сам му да започне са својим финансијским планирањем и његовим 401(к). Није имао много новца, али је постигао велики успех. 

Шта су били кључ ваше успешне каријере? Ја доста менторишем младе људе који на управљање богатством гледају као на каријеру, и разговарам са њима о томе шта треба да ураде да би успели. Један од разлога зашто сам био успешан био је тај што сам дуго радио у својим 20-им и 30-им. Не можете губити то време. Провео сам много времена образујући се у што више области управљања богатством. И надмашио сам све. Заиста кључ број један је радна етика. У нашој индустрији, ви сте сами себи газда. Нико ти не говори шта да радиш. Моја посвећеност помагању својим клијентима у њиховом финансијском успеху помогла ми је да изградим свој посао.

Зашто сте 2007. отишли ​​из Линколна у Морган Станлеи? Почео сам да тражим 2005., 2006. током бикова тржишта. Осећао сам да ми је потребно више глобалне инвестиционе платформе и више инвестиционих могућности да понудим својим клијентима. Погледао сам много различитих фирми и на крају сам отишао у Морган Станлеи због њиховог глобалног отиска и њиховог приступа неком невероватном интелектуалном капиталу који би ми помогао да водим клијенте на тржиштима капитала и где да инвестирам. Имао сам клијенте за које сам знао да треба да буду на следећем нивоу приступа тржиштима капитала.

Којој врсти инвестиција сте добили приступ скоком у Морган Станлеи? Више алтернатива, више приватног капитала, било шта у алтернативном простору и шире истраживање о свету акција и обвезница. И исто тако важан је наш глобални комитет за инвестиције, који нам помаже да одлучимо где треба да уложимо новац.

Један члан вашег тима, Роберто Барбаненте, постао је финансијски саветник пре само неколико година и већ је деоничарски партнер. Како је до тога дошло? Када сам се преселио у Морган Станлеи, то сам био ја и особа за пружање услуга клијентима. Роберто је почео са мном отприлике годину дана касније. Видео сам способност када сам био у Морган Станлеи-у да заиста повећам своју праксу и имовину под управљањем. Роберто се кретао кроз различите улоге у нашем тиму, укључујући особу за пружање услуга клијентима и аналитичара. Осам година касније, био је спреман да постане финансијски саветник. 

У међувремену сам схватио да, како бих клијентима пружио више услуга и висок квалитет пажње и могућности, морам да се проширим са више финансијских саветника. Роберто је био идеалан за то јер је научио посао са оперативне стране и са стране клијента. Мислим да је то заправо један од најбољих путева да постанете саветник. Мислим, одатле сам дошао. 

Мислим да многи људи виде каква је ово сјајна каријера, и желе да буду у вези са делом посла. Али прави изазов је у могућности да испричате причу о томе како можете донети вредност потенцијалном клијенту и зашто би они требало да буду део ваше групе и Морган Станлеи. И то је оно за шта смо Роберто и ја одговорни: увођење посла, а затим и одржавање. И како будемо добијали више прилика, ту морамо да додамо још партнера у капиталу. Следеће године ћемо додати још једног финансијског саветника, и тиме ћемо од тима од две особе прећи на тим од седам људи.

Да ли мислите да сте добри у вођењу тима или је то нешто што једноставно морате да урадите?

Мислим да је то нешто што мораш да урадиш. Не бих рекао да ми је то било природно. Провео сам доста времена радећи са тренерима да бих постао бољи лидер.

Која је вредна лекција коју сте научили о лидерству? Мислим да је разумљиво да људи имају различите циљеве и радну етику и личности, и да не можете изградити тим људи који су као ви. Јако се пуним и идем 100 миља на сат, али нису сви исти. Кључно је пронаћи људе са вештинама и личношћу који одговарају потребама тима. А онда их морате подржати и образовати. Морате да обезбедите путеве каријере, посебно са новом генерацијом. Не можете запослити некога одмах након колеџа и очекивати да неће желети да настави даље. 

Шта брине ваше клијенте ових дана? Они знају да морају да буду у акцијама, и знају да, иако је готовина место за држање новца, дугорочно гледано, не прати инфлацију. Обвезнице их не занимају јер су изазов. Зато морају размишљати о преузимању већег ризика и планирати око тога. Они су такође забринути за опште стање света.

Да ли мислите на ствари попут климатских промена? Политика? Рат у Украјини? Да, политика, рат… Ја сам овде у Чикагу где смо имали пуцњаву [4. јула] у Хајленд парку. Сматрам да људи све више и више допуштају политици да утиче на њихове инвестиције, што не би требало да чини.

Шта кажете клијентима који су забринути да се свет распада? Подсећам их да размишљају о историји и о свему кроз шта смо прошли. 

Шта кажете клијентима који питају када ће се облак над економијом и тржиштима подићи? Реч „облак“ је нешто што сада користим врло често. Разлог зашто је тржиште нестабилно је тај што нико не зна куда ово води. Говорим само о чињеници да ћемо у неком тренутку добити податке који ће нам дати прилику да знамо где је следећа прилика. Нешто ће се сломити, нешто ће се десити. Хоће ли бити да се Фед окрене? Хоће ли то бити крај рата? Водим их кроз неке ствари које би се могле десити и које ће нас ресетовати на још једном биковом тржишту. 

Како се тренутно крећете на тржишту? Кажем људима да данас заиста морате да размишљате о управљању готовином јер смо се померили са нуле. Ако ћеш сада бити у готовини, где ћеш ићи? Да ли ћете бити краткорочнији или ћете куповати ЦД-ове? Растући приноси су створили много могућности јер мислим да људи сада држе више новца него што су имали у прошлости. 

На тржишту обвезница, тренирали смо да будемо више на краћем крају и посматрамо ову годину. То је поглед са којим је наш тим зарадио много новца за клијенте, јер смо били више на краћем крају. Ин дионице, ми дефинитивно кажемо да држимо компаније доброг квалитета, наглашавајући вредност изнад раста и више фокуса на САД у односу на иностранство. 

И коначно, оно што се променило у протекле три године је образовање алтернативе. Како изгледа свет приватног дуга и које су могућности ту? Приватни дуг, приватни капитал, хеџ фондови и некретнине. То је као ресетовање док едукујемо о напредовању на тржишту са већом инфлацијом након ниске инфлације у протеклој деценији.

Шта вам је тренутно највећи пословни изазов? Мислим да је то управљање очекивањима клијената о њиховим инвестицијама и њиховом богатству. Пре ове године сматрао сам да је рецензије прилично лако урадити јер су клијенти зарадили толико новца. А сада смо много тога вратили. Како онда управљати њиховим очекивањима? 

Како се опуштате и пуните? Никада нисам имао прилику да направим паузу током Цовид-а. Али сада свесно узимам одмор. Волим да играм голф и проводим време са породицом и пријатељима. Мислим да као саветник можете бити заиста фокусирани на рад на развоју вашег пословања. И важно је радити друге ствари.

Морам да питам који је твој хендикеп? Мој хендикеп је сада 16. Када смо радили још један интервју пре много година, рекао сам да хоћу смањим мој хендикеп за 10— и ставите га у чланак! Моји пријатељи су прочитали чланак и рекли: „Ох, мора да се шалиш. Не можете то да урадите.” Па нисам смањио хендикеп за 10, али вероватно јесам за шест. 

То је барем прави правац! Хвала, Катхи.