Нови Финтецх нуди ретки ружичасти дијамант малопродајним инвеститорима за 200 долара по акцији

Дијаманти су заувек – осим ако не купите делић једног и продате га за профит. Финтецх инвестиционе платформе нуде фракционисане удео у свему, од стрипова до Пикасових слика, а нови стартуп сада додаје још једну предност мешавини секјуритизацијом ретких дијаманата и драгуља, иако накнаде могу бити високе за трговце на мало.

Лукус је лансиран у среду и планира да прода 2,000 деоница свог првог комада, ружичастог дијаманта Аргиле у вредности од 400,000 долара, за 200 долара сваки, до одобрења СЕЦ овог месеца. Основан од стране бившег генералног директора Блацкстонеа Дана Аусландер и Гретцхен Гунлоцке Фентон, бивше уреднице модних додатака у Вогуе-у и Гламоур-у и извршног директора за односе с јавношћу у Цханел-у, Лукус је прва финтецх платформа која се специјализовала за продају акција драгоцених драгуља и накита.

Аусландер је провео седам година у Блекстоуну пре него што је отишао 2008. да надгледа маркетинг и односе са инвеститорима у Харбингер Цапитал Партнерс, хеџ фонду Филипа Фалконеа, који се током Велике рецесије смањио са 26 милијарди долара на мање од 10 милијарди долара. Последњу деценију саветовала је друге хеџ фондове, сакупљала накит и дружила се на Менхетну на Уппер Еаст Сиде-у, где се спријатељила са својим суоснивачем Гунлоцке Фентоном. Двојац је прикупио 2.5 милиона долара новца од инвеститора, укључујући дизајнерку Веронику Берд и бивше колеге из Аусландера из Блацкстонеа, и обавезао се да ће покренути Лукус прошлог лета.

„Изгледало је као заиста очигледна празнина коју је требало попунити, а нико то заиста није радио“, каже Аусландер, извршни директор стартупа. „Верујемо да постоји огромна потражња малопродајних инвеститора, јер се бавимо стварима које су природни ресурс. Они су роба, они су луксузна имовина и они су колекционарски предмети.”

Лукус се удружио са њујоршким златаром Фредом Лејтоном како би купио дијамант од 0.54 карата ископаног из рудника Аргиле у Западној Аустралији, који је производио више од 90% светске понуде ружичастих дијаманата пре него што је затворен 2020. Подаци брокерске фирме Аустралиан Диамонд Портфолио показују да је његова класа „фенси живописних“ ружичастих дијаманата повисила вредност више од пет пута од 2005. до 2020. или 11.5% на годишњем нивоу, надмашујући годишњи добитак С&П 500 од 7.3% у том периоду.

Инвеститори који јуре те високе приносе мораће да поднесу неке жртве у погледу ликвидности и накнада у поређењу са једноставним трговањем акцијама. Лукус ће држати драгуљ најмање годину дана, а Аусландер очекује да ће продати већину имовине у року од 18 месеци до три године након затварања понуде. Акционари ће платити накнаду за управљање дијамантом Аргиле од 0.75%. Када се дијамант прода, инвеститори ће платити накнаду за учинак од 20% на сваки профит који премашује годишњи добитак од 8% према његовом проспект понуде.

Модел заснован на трансакцијама сличан је фракционисаној платформи за улагање у уметност Мастерворкс, која је прошлог октобра процењена на милијарду долара и продаје акције култних уметничких дела, наплаћујући 1% накнаде за управљање и 1.5% накнаде за рад на сву добит. Други стартап под називом Ралли такође омогућава инвеститорима да купују акције колекционарских предмета као што су старинске спортске карте за трговање, стрипови, патике са потписом Мајкла Џордана или Ламборгини из 20-их. Ралли не наплаћује накнаде инвеститорима, али зарађује тако што наплаћује накнаду за листинг оригиналном власнику своје имовине.

Дакле, зашто би било који малопродајни инвеститор куповао акције колекционарског предмета који никада неће физички поседовати? Аусландер каже да постоји емоционална веза коју појединци осећају са колекционарском имовином – плус, потенцијал за повраћај улагања.

„Када сам открио да је Рег. [регулаторна одредба која олакшава захтеве за обелодањивање одређених хартија од вредности] била је доступна за некретнине и за бејзбол карте и патике, рекао сам зашто то не учинити за драгоцене драгуље и накит?“ она каже. „Имам велику личну наклоност према овој класи имовине. Аспект емоционалног улагања је веома, веома очигледан за мене, као што мислим да ће бити и за многе жене.”