Сада би могло бити најбоље време за пензионисање на основу месечних дивиденди

Упркос свој пропасти и тами напољу, никад није било боље време за пензију.

Знам да то звучи апсурдно, али је истина, посебно ако планирате да се пензионишете само на основу дивиденди. Уз крах у 2022. који је срушио цене акција — и повећао приносе на дивиденде — право је време да зграбите неке огромне исплате за јефтино!

Али плави чипс који сви купују јесу не одговор. Јер чак и са распродајом, просечан принос акција С&П 500 је порастао на … 1.6%.

Нема шансе да ће то смањити, а ни Трезори то неће смањити. Куповином 10-годишњице са садашњим приносом од 3.8% добијате само 19 долара годишње дивиденде на ваших 500 долара – прихода на нивоу сиромаштва.

Зато нам треба прави приносе, а не „претварање исплата“ за које се већина људи задовољава.

Ту долази моја стратегија пензионисања од 500 долара. Лепота овог приступа је у томе што је скалабилан. Имаш милион долара? Нема проблема: ваших 1 долара месечно скаче на 5,000 долара. И даље иде.

„Тајна“ овде је једноставна: прескочите шкртице са плавим чиповима и наставите затворени фондови (ЦЕФ), који се могу похвалити већим приносима него што ћете наћи било где другде. Испод ћемо користити „мини портфолио“ од три ЦЕФ-а који испуњава обећање о пензионисању од 500 хиљада долара.

Штавише, ЦЕФ-ови — укључујући три испод — држе акције које вероватно већ поседујете, тако да не морате чак ни да мењате инвестиције да бисте добили ове велике исплате!

Ретка распродаја ЦЕФ-а, захваљујући ФЕД-у

О ЦЕФ-овима пишем скоро деценију и улажем у њих много дуже, и могу рећи да њихов приход и потенцијал за добитак данас изгледају боље него у било ком другом тренутку у мојој инвестиционој каријери.

Добре вести о инфлацији изазвале су раст тржишта, али већина имовине, укључујући ЦЕФ, и даље је препродата. Погледајте само шта се десило са акцијама, обвезницама и некретнинама у последњих годину дана.

Ово је чудно. У ствари, тржиште медведа у све три класе имовине није се десило од 2008. Дакле, у суштини тржиште предвиђа већу рецесију него што смо тада видели.

Али данас смо на сасвим другом месту. Сада, за разлику од тада, банке су добро, јер су пријавиле веће профите јер су растуће стопе повећале њихове марже. Штавише, не видимо доказе о масовним отпуштањима, масовним запленама или другим знацима дуготрајне слабости. Због тога је опоравак крајем године подстакао акције за 10% у односу на најниже нивое из 2022. од овог писања, уз вероватно већи раст.

Препусти се звездама—без ризика Месеца

Како цене расту, међутим, текући приноси на акције и ЦЕФ ће пасти. Зато је важно купити сада.

Дакле, хајде да копамо у она три ЦЕФ-а која сам раније поменуо, а који вам одмах доносе диверсификован портфолио са високим приносом који претвара 500 долара у 5,000 долара месечне дивиденде, са снажним потенцијалом за повећање.

„Спремни за пензију“ ЦЕФ #1: Трепните и пропустићете исплату од 11%

Дугогодишњи читаоци ће препознати БлацкРоцк Инноватион & Гровтх Труст (БИГЗ) јер смо о томе више пута разговарали 2022. То је релативно нов фонд, који води највећа светска инвестициона компанија (БлацкРоцк има 10 долара трилион у имовини).

Опоравак у технологији (захваљујући слабијој инфлацији) и солидан портфолио брзорастућих фирми попут Монолитни енергетски системи (МПВР), Био-Тецхне
Сателитски телефони и допуне
(ТЕХ
ЕЦХ
) Паилоцити (ПЦТИ) су навели инвеститоре ЦЕФ-а да ближе погледају БИГЗ. Тако је и дисконт на нето вредност имовине (НАВ, или вредност акција које држи).

БИГЗ-ов попуст од 20.4% наглашава потенцијал фонда на неколико начина. На страни прихода, то значи да се принос фонда од 11.4% може покрити зарадом од само 9.1% приноса на НАВ (јер се принос од 11.4% израчунава на основу дисконтоване тржишне цене, док је цифра од 9.1% заснована на по- удео НАВ).

Пошто је технолошки сектор скоро удвостручио принос од 9.1% на НАВ, са 17.5% на годишњем нивоу током последње деценије, дивиденда БИГЗ-а изгледа веома одржива.

Али тај договор са 20% попуста неће трајати вечно. Имајте на уму да је пре распродаје 2022. БИГЗ накратко трговао по номиналној вредности – за разлику од других технолошких фондова БлацкРоцк-а, који су трговали по високим премијама током већег дела свог живота. Ако се БИГЗ врати трговању по номиналној вредности, акционари који чекају на куповину добиће принос од 9.1% на тржишну цену. Иако је то једнако одрживо као и тренутни принос од 11.4%, разлог за куповину сада је очигледан.

Чак и ако оставимо по страни потенцијални добитак који бисте пропустили чекањем, горњи графикон показује како би одлагање ваше БИГЗ куповине за само кратко време могло смањити ваш приход за скоро 1,000 долара месечно! Овакви графикони показују зашто трговци приходима воле тржишта медведа.

„Спремни за пензију“ ЦЕФ #2: „Гвоздени“ принос од 12.5% од најбољих обвезница

Наш други ЦЕФ је Еатон Ванце фонд ограниченог трајања прихода (ЕВВ
VV
), који балансира дуг од више ризичних (а самим тим и приноса) фирми са нижим ризичним краткорочним дугом. Ова стратегија је помогла ЕВВ-у да одржи своју дивиденду, која сада доноси 12.5%.

Пандемија и смањење стопа на скоро нулу смањили су приход који је ЕВВ зарадио од свог портфеља. Ипак, менаџмент је држао исплате стабилним, стављајући ЕВВ у много бољу позицију да сада одржи своју дивиденду.

Ово је велика ствар јер ЕВВ-ов попуст од 7.9% такође омогућава одрживији принос. Као резултат тог смањења, ЕВВ-ов принос од 12.5% на тржишну цену је само 11.5% принос на НАВ. Иако то звучи високо, потези Фед-а изазвали су пораст приноса на тржишту корпоративних обвезница са високим приносима.

Са просечним приносом од 8.7% на дугове са високим приносом у овом тренутку, ЕВВ једноставно може да се упореди са приносима ширег тржишта и приближи се одрживости својих исплата. Али пошто је ЕВВ уништио тржиште, вероватно ће проћи много боље од тога.

Са поузданим током прихода од 12.5%. већи потенцијал исплате, попуст ЕВВ-а није дуг за овај свет. Већ можемо да видимо његов следећи велики помак навише како се обликује.

Тај попуст при затварању такође значи да можемо очекивати веће капиталне добитке, пошто се ЕВВ трговало по номиналној вредности тек у августу.

„Спремни за пензију“ ЦЕФ #3: Платилац од 11.8% са попустом на позајмљено време

Хајде да заокружимо наш мини-портфолио са Абердин Глобал Премиер Пропертиес Фунд (АВП), који доноси 11.8% и држи висококвалитетне инвестиционе фондове за некретнине (РЕИТ) попут власника складишта Прологис
ПЛД
(ПЛД), самоскладиштење РЕИТ Јавно складиштење (ПСА) и власник тржног центра Приходи од некретнина
O
(О).

У последњих неколико недеља, такође смо видели да АВП попуст полако расте.

Опоравак на претходну норму фонда од 2% попуста чини се вероватним у наредним месецима, пружајући потенцијални раст уз принос од 12%.

Комбинујте АВП са друга два фонда изнад и добићете изложеност глобалним некретнинама, корпоративним обвезницама са високим приносом и најсавременијом технологијом. То је веома висок ниво диверсификације који смањује ваш ризик док прикупљате дивиденду од 12% нашег мини-портфолија.

Мицхаел Фостер је водећи аналитичар за истраживање Цонтрариан Оутлоок. За још сјајних идеја о приходима, кликните овде за наш последњи извештај “Неуништиви приходи: 5 повољних фондова са сталним дивидендама од 10.2%."

Откривање: ниједно